пропозиції роботи
Wypowiedzi
-
Europejska Federacja Doradców Finansowych prezentuje Świadectwo Wiarygodności Produktu. To jeden ze sztandarowych projektów naszej organizacji.
Zadaniem Świadectwa Wiarygodności Produktu jest wskazanie wiarygodności produktu, z którego zamierza skorzystać Klient lub który jest elementem procesu doradztwa finansowego. Podstawowymi kryteriami przy ocenie usługi i produktu finansowego są:
- zrozumiałość zapisów w umowach
- poziom precyzji zdefiniowanych pojęć (brak dowolności interpretacji)
- zgodność zapisów z obowiązującymi zapisami prawa
- możliwość wpływania Klienta na treść (zawartość) zapisów umowy
- uczciwość intencji dostawcy produktu przy formułowaniu zapisów umowy
Rolą Stowarzyszenia nie jest rekomendacja produktu finansowego. Każdy produkt czy usługa ma swoje charakterystyczne cechy, które pasują do określonych Klientów i ich potrzeb. Rola doboru odpowiedniego produktu leży po stronie Doradcy Finansowego. Świadectwo Wiarygodności produktu określa w jakim stopniu dokumentacja produktu czy usługi jest czytelna i czy nie wprowadza Klienta w błąd.
Po więcej informacji zapraszamy na stronę http://wiarygodnyproduktfinansowy.pl -
Wszystkim Forumowiczom, Wielbicielom, Darczyńcom i Doradcom Finansowym życzymy Wesołych Świąt. Europejska Federacja Doradców Finansowych Polska.
[img]
[img] -
Gwałtownie rosnąca liczba skarg klientów banków i doradców
finansowych na oferowane im polisy z ubezpieczeniowym funduszem
kapitałowym skłoniła Rzecznika Ubezpieczonych do uważnego
przyjrzenia się temu segmentowi produktów. W efekcie
przeprowadzonej przez urząd analizy powstał raport, w którym RzU
poddaje krytyce praktyki stosowane zarówno w zapisach umownych, jak
i w sprzedaży ubezpieczeń na życie z UFK.
Podane przez RzU liczby wskazują, że problem jest coraz
poważniejszy: w 2011 r. do urzędu wpłynęło 146 skarg
dotyczących polis z UFK. Po trzech pierwszych kwartałach 2012 r.
było ich już 262. Wspomniany na wstępie raport zauważa, iż
zastrzeżenia klientów wskazują jednoznacznie na istnienie pewnych
powtarzających się procedur.
Według dokumentu ubezpieczeni skarżą się m.in. na wysokie
opłaty administracyjne i inne, pobierane w trakcie trwania umowy, o
których nie informowano w momencie jej zawierania, a także na
inne, błędne informacje co do istotnych elementów umowy
(przekazywane przed jej zawarciem) np. na temat możliwości
wycofania całości wpłaconych kwot w dowolnym momencie bez opłat
i z zyskiem. Wśród skarg klientów pojawia się także zarzut o
brak informacji, iż składka w umowie, do której przystępują, ma
charakter regularny a nie jednorazowy i trzeba ją płacić np. co
roku przez 15 lat,. Raport ujawnia, że zastrzeżenia klientów w
dużej części dotyczą tych samych problemów, ubezpieczycieli i
produktów. Zdaniem RzU, fakt ten sugeruje stosowanie
nieprawidłowych praktyk, skutkujących wprowadzeniem konsumentów w
błąd.
Wnioski RzU
Analiza otrzymanych skarg skłoniła Rzecznika Ubezpieczonych do
sformułowania następującego wniosku: skutkiem połączenia w
jednej umowie elementów umowy ubezpieczenia oraz umowy
inwestycyjnej konsument nie otrzymuje ani należytej ochrony
ubezpieczeniowej życia i zdrowia, ani oczekiwanego zysku z
podejmowanej inwestycji, nieświadomie finansując głównie
działalność zakładów ubezpieczeń i banków. Rzecznik
podkreślił również, że istnieje aktualnie szereg możliwości
prawnych podjęcia skutecznych działań w zakresie ochrony
konsumentów polis z UFK. „Wydaje się również, że
ubezpieczyciele, banki oraz pośrednicy finansowi i ubezpieczeniowi,
którzy z premedytacją doprowadzili do zawarcia przez konsumentów
niekorzystnych umów, powinni ponieść na tyle dotkliwe
konsekwencje swoich działań, aby po pierwsze uzyskane korzyści
nie były wyższe od poniesionej kary, a po drugie, aby skutecznie
wyeliminować i zniechęcić na przyszłość do stosowania praktyk
opisanych w niniejszym raporcie.” – postuluje RzU.
Adresaci raportu
Według Rzecznika Ubezpieczonych, raport ma stanowić zarówno
źródło informacji dla odpowiednich organów nadzorczych, jak i
zbiór wskazówek dla konsumenta – na co powinien on zwrócić
uwagę, gdy proponuje mu się zawarcie umowy ubezpieczenia z
ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym.
Całość artykułu zostanie zamieszczona wraz ze streszczeniem
raportu RzU n/t bancassurance w „Gazecie Ubezpieczeniowej” nr
51, z datą wydawniczą 19 grudnia.
Artur Makowiecki
news@gu.com.pl’
http://www.gu.com.pl/index.php?option=com_content&view... -
Serdecznie zapraszamy na panel dyskusyjny organizowany przy udziale Europejskiej Federacji Doradców Finansowych POLSKA (European Federation of Financial Professionals - EFFP).
11 października 2012, czwartek, godz. 12.00-13.30 sala A
Konferencja: Pozyskiwanie Środków Finansowych na Rozwój Przedsiębiorstwa - Debata o NewConnect
- Prosta droga na NewConnect - dlaczego już ponad 400 spółek zadebiutowało w Alternatywnym Systemie Obrotu - Monika Rękawek, Główny Specjalista, Dział Projektów Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie
- Jak pozyskać kapitał na rozwój przedsiębiorstwa? - Łukasz Feldman, Prometeia Capital
- Budowanie strategii przed debiutem na rynku NewConnect - Marcin Dwórznik, ekspert Klubu Przedsiębiorców i Ekspertów przy Polskim Towarzystwie Ekonomicznym
- Debiut na rynku NewConnect, studium przypadku - Leszek Surowiec, LS Tech Homes
12 października 2012, piątek, w godz. 11.30-16.00 w sali B
Debata Europejskiej Federacji Doradców Finansowych Polska - Jak bezpiecznie oszczędzać i inwestować
· Emocje złym doradcą w oszczędzaniu. Jak kryzys wpływa na nasze decyzje? - Paweł Cymcyk, ekspert ING TFI
· Czy na polskim rynku istnieje etyczne Doradztwo Finansowe? Czy Doradca powinien być Certyfikowany i niezależny?- Franciszek Robert Zięba, Prezes EFFP Polska
· Planowanie finansowe podstawą bezpieczeństwa finansowego.
· Czy produkty finansowe są bezpieczne? Czy tylko w parabanku stracimy oszczędności? - Przedstawiciel BFG
· Naruszenia w umowach na polskim rynku finansowym. Fikcja czy rzeczywistość? - Przedstawiciel UOKiK
· Debata z udziałem panelistów i uczestników konferencji.
Uprzejmie informujemy, iż doradcy finansowi uczestniczący w w/w sesjach, mogą otrzymać punkty do przedłużenia certyfikatu zawodowego przyznawane przez EFFP. -
Serdecznie zapraszamy na panel dyskusyjny organizowany przy udziale Europejskiej Federacji Doradców Finansowych POLSKA (European Federation of Financial Professionals - EFFP).
11 października 2012, czwartek, godz. 12.00-13.30 sala A
Konferencja: Pozyskiwanie Środków Finansowych na Rozwój Przedsiębiorstwa - Debata o NewConnect
- Prosta droga na NewConnect - dlaczego już ponad 400 spółek zadebiutowało w Alternatywnym Systemie Obrotu - Monika Rękawek, Główny Specjalista, Dział Projektów Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie
- Jak pozyskać kapitał na rozwój przedsiębiorstwa? - Łukasz Feldman, Prometeia Capital
- Budowanie strategii przed debiutem na rynku NewConnect - Marcin Dwórznik, ekspert Klubu Przedsiębiorców i Ekspertów przy Polskim Towarzystwie Ekonomicznym
- Debiut na rynku NewConnect, studium przypadku - Leszek Surowiec, LS Tech Homes
12 października 2012, piątek, w godz. 11.30-16.00 w sali B
Debata Europejskiej Federacji Doradców Finansowych Polska - Jak bezpiecznie oszczędzać i inwestować
· Emocje złym doradcą w oszczędzaniu. Jak kryzys wpływa na nasze decyzje? - Paweł Cymcyk, ekspert ING TFI
· Czy na polskim rynku istnieje etyczne Doradztwo Finansowe? Czy Doradca powinien być Certyfikowany i niezależny?- Franciszek Robert Zięba, Prezes EFFP Polska
· Planowanie finansowe podstawą bezpieczeństwa finansowego.
· Czy produkty finansowe są bezpieczne? Czy tylko w parabanku stracimy oszczędności? - Przedstawiciel BFG
· Naruszenia w umowach na polskim rynku finansowym. Fikcja czy rzeczywistość? - Przedstawiciel UOKiK
· Debata z udziałem panelistów i uczestników konferencji.
Uprzejmie informujemy, iż doradcy finansowi uczestniczący w w/w sesjach, mogą otrzymać punkty do przedłużenia certyfikatu zawodowego przyznawane przez EFFP. -
Doradca finansowy musi stać po stronie klienta (wywiad dla GPW Media)
Aktualności | 5 października 2012 r. godz. 15:00 (CET)
Co to znaczy wiarygodny produkt finansowy? Jak weryfikować uprawnienia doradców? Czy istnieje konflikt interesów między zyskiem, a potrzebami klienta? Dlaczego zawód doradcy tak często mylony jest z zawodem pośrednika? Na te i wiele innych pytań odpowiada Franciszek Zięba, Prezes Zarządu Europejskiej Federacji Doradców Finansowych.
http://gpwmedia.pl/entries/4312/ -
W dniach 8-9 września 2012 roku odbyła się się największa off-roadowa impreza w Warszawie. Na terenie Mysiadła przy ulicy Puławskiej zawodnicy walczyli w III rundzie Pucharu Polski Super Enduro oraz Cross Country MotoXtreme o Puchar Wójta Lesznowoli., klasyfikowanej jako II Runda Mistrzostw Okręgu Warszawskiego. http://motoxtreme.pl/
Polecam mój filmik z imprezy:
http://www.youtube.com/watch?v=y1b0WtGY7q0&feature=plcp -
Ja z kolei polecam mój filmik z III rundy Pucharu Polski Super Enduro oraz Cross Country MotoXtreme o Puchar Wójta Lesznowoli, klasyfikowaej jako II Runda Mistrzostw Okręgu Warszawskiego.
http://www.youtube.com/watch?v=y1b0WtGY7q0&feature=pla... -
Polecam mój film z III rundy Pucharu Polski Super Enduro oraz Cross Country MotoXtreme o Puchar Wójta Lesznowoli, klasyfikowana jako II Runda Mistrzostw Okręgu Warszawskiego.
http://www.youtube.com/watch?v=y1b0WtGY7q0&feature...- 23.09.2012, 21:46
-
Polecam mój filmik z III rundy Pucharu Polski Super Enduro oraz Cross Country MotoXtreme o Puchar Wójta Lesznowoli, klasyfikowanej jako II Runda Mistrzostw Okręgu Warszawskiego.
http://www.youtube.com/watch?v=y1b0WtGY7q0&feature=plcp -
Tu zamieszczamy wszelkiego rodzaju ogłoszenia i oferty
-
Prawnicy przekonują: doradcy finansowi muszą zacząć działać na rzecz klientów. Sami zainteresowani też chcą, by ich zawód podlegał kontroli.
Choć tytuły „doradca inwestycyjny” i „doradca finansowy” brzmią podobnie, w rzeczywistości zakresy wiedzy oraz odpowiedzialności osób, które się nimi posługują, diametralnie się różnią.
– Pierwszy z tych zawodów jest zawodem regulowanym. Doradcy inwestycyjni, aby wykonywać zawód, muszą zdać egzamin przed Komisją Nadzoru Finansowego. Egzamin jest trójstopniowy, a w jego skład wchodzą pytania z kilkunastu dziedzin prawa, ekonomii, finansów i rachunkowości – wylicza adwokat Zbigniew J. Krüger z kancelarii Krüger & Partnerzy Adwokaci i Radcy Prawni.
Różnice między doradcami
Przypomina też, że tytuł doradcy inwestycyjnego podlega ochronie prawnej, a co najważniejsze osoba się nim legitymująca jest obowiązana działać zgodnie z przepisami prawa, uczciwego obrotu i mieć na względzie słuszne interesy klientów.
– Doradcy finansowi są zaś jedynie pośrednikami pomiędzy klientem indywidualnym a instytucją finansową. W związku z tym, że doradca finansowy jest wynagradzany przez instytucje, których produkty poleca, w praktyce nie zawsze udaje się rozgraniczyć chęć sprzedaży danego produktu od obowiązku działania w interesie klienta – akcentuje Magdalena Kalińska, prawnik w kancelarii WKB Wierciński, Kwieciński, Baehr.
Licencjonowanych doradców inwestycyjnych jest w Polsce niewielu, bo 397.
– Liczba tzw. doradców finansowych i firm świadczących usługi doradztwa finansowego jest zaś nieznana. Praktycznie każdy, w ramach swobody prowadzenia działalności gospodarczej, może świadczyć takie usługi, nie ponosząc przy tym żadnej odpowiedzialności – zaznacza mec. Krüger.
Zakres odpowiedzialności
Eksperci podkreślają, że wprawdzie zarówno doradcy finansowi, jak licencjonowani doradcy inwestycyjni nie odpowiadają za rezultat swoich porad i to na inwestorze ciąży ryzyko inwestycji, jednak doradca inwestycyjny musi działać w słusznym interesie klienta, a nie z myślą o swojej prowizji.
– Ciąży na nim obowiązek starannego działania, a przy ewentualnej ocenie tej staranności sąd musiałby wziąć pod uwagę profesjonalny charakter jego działalności. W przypadku doradców inwestycyjnych mamy więc do czynienia z dość wysokim standardem staranności – wskazuje Zbigniew J. Krüger.
Jego zdaniem w przypadku doradców finansowych nie ma już takiej gwarancji.
Oferujący produkty inwestycyjne nie odpowiadają za rezultat swoich porad
– Trudno jednoznacznie stwierdzić, że doradca finansowy odpowiada przed klientem na zasadach starannego działania, gdyż w większości sytuacji nie łączy go z klientem żaden stosunek zlecenia – dodaje.
Regulacja doradców w czasach deregulacji. Prawnicy przekonują: doradcy finansowi muszą zacząć działać na rzecz klientów. Sami zainteresowani też chcą, by ich zawód podlegał kontroli.
Chcemy, aby nasz zawód podlegał kontroli i przestał być mylony z pośrednikami, którzy są tak naprawdę pracownikami instytucji finansowych. Uważamy, że informacje o prowizjach powinny być jawne i przedstawiane klientom(...) Konsument powinien również móc od Doradcy Finansowego uzyskać rzetelne informacje - dlatego ten powinien mieć niezbędną wiedzę potwierdzoną egzaminami, podkreśla w dzisiejszej Gazecie Prawnej, Franciszek Robert Zięba - prezes Europejskiej Federacji Doradców Finansowych.
źródło: Gazeta PrawnaRemigiusz Lesiuk edytował(a) ten post dnia 24.08.12 o godzinie 10:56 -
Gminni doradcy finansowi
Rzecznik Praw Obywatelskich, prof. Irena Lipowicz, w rozmowie z radiem TOK FM, stwierdziła, że w każdej gminie powinien działać doradca finansowy. Skąd pomysł? Pojawił się już wcześniej, ale ostatnia afera Amber Gold i tysiące oszukanych klientów, pokazały jak palący jest problem nadużyć finansowych oraz jak duża jest nieświadomość naszych rodaków.
Przyznajmy sami przed sobą, ile razy zdarzało nam się nie doczytać bądź podpisać umowę, której treści sami nie rozumieliśmy. Ile razy informacje udzielane przez pracowników banku były dla nas niezrozumiałe, ale zwyczajnie wstydziliśmy się poprosić o bardziej szczegółowe instrukcje?
Na naszej niewiedzy bazują firmy pokroju Amber Gold, parabanki, czasem nawet banki, sprzedając nam produkty strukturyzowane o skomplikowanym mechanizmie działania czy oferując ubezpieczenie kredytu (którego tak na prawdę nie musimy wykupić). Jak nie dać się oszukać? Czy receptą mają okazać się doradcy finansowi?
Stanowisko gminnych doradców finansowych ma zostać utworzone głównie z myślą o osobach starszych, które szczególnie narażone są na wyzysk. To właśnie osoby w podeszłym wieku stanowią całkiem pokaźną grupę pośród 50 tys. oszukanych klientów Amber Gold.
Skąd pomysł? Doradcy finansowi opłacani z budżetu państwa bądź gminy z powodzeniem funkcjonowali w innych europejskich krajach, a przyczynkiem do utworzenia tego stanowiska był wysyp ofert skierowanych do osób starszych, umożliwiających pozyskanie dodatkowych funduszy w ramach tzw. odwróconej hipoteki.
Czy zatrudnienie doradców finansowych to jedyny sposób na uświadomienie Polakom skutków ich decyzji? Zgodnie z założeniem RPO, doradca finansowy miałby funkcjonować w każdej gminie. W Polsce jest 2489 gmin. Co oznacza, że każdej z tych osób trzeba będzie wypłacać pensję, o wysokości co najmniej 1500 PLN brutto (tyle bowiem wynosi minimalna płaca krajowa). Zdaje się, że niewielu finansistów zgodzi się pracować za te pieniądze.
Rodzi się kolejny dylemat. Kto ma płacić za utworzenie nowych stanowisk? Czy środki na ten cel będą musiały wygospodarować gminy czy zapłaci budżet państwa?
Zdaniem RPO konieczne jest lepsze edukowanie społeczeństwa w kwestiach finansowych oraz prowadzenie kampanii informacyjnych na szerszą skalę. Może wystarczy zatem odpowiednia kampania informacyjna w mediach oraz komunikaty prasowe?
Zatrudnienie doradców finansowych to zaledwie pierwszy krok, a ich pensje to kropla w morzu wydatków, jakie pociągnie za sobą utworzenie stanowiska. Ludzi należy przeszkolić, znaleźć lokum, wyposażyć stanowisko i poinformować potencjalnych zainteresowanych o istnieniu instytucji gminnego doradcy finansowego. Ile osób faktycznie skorzysta z porad eksperta?
źródło: TOK FM, http://bankowynet.pl -
Zachęcam do lektury...ciekawe rzeczy o tej firmie piszą...
http://samcik.blox.pl/2012/05/Finroyal-zdemaskowany-wl... -
Komisja Europejska zapowiedziała niedawno, że do 2015 r. zmianie ulegną zasady świadczenia usług w branży finansowej, m.in. poprzez wprowadzenie obowiązku informowania klientów o tym, jak wysoką prowizję dostaje agent za sprzedaż danego produktu.
– Niezwykle istotne jest, by agenci ubezpieczeniowi stali się bardziej profesjonalni – mówi Klara Starkova członek rady nadzorczej holdingu Generali-PPF.
Komisja proponuje zmianę dyrektywy w sprawie pośrednictwa ubezpieczeniowego, która obecnie reguluje praktyki w zakresie sprzedaży wszystkich produktów ubezpieczeniowych, począwszy od ubezpieczeń ogólnych, takich jak ubezpieczenia komunikacyjne i ubezpieczenia nieruchomości, aż po produkty ubezpieczeniowe zawierające elementy inwestycyjne. Konsumenci są często nieświadomi ryzyka, jakie wiąże się z zakupem ochrony ubezpieczeniowej. Choć rzetelne profesjonalne doradztwo stanowi zasadniczy aspekt sprzedaży ubezpieczeń, niedawne badania1 pokazują, że ponad 70 proc. produktów ubezpieczeniowych sprzedawanych jest bez odpowiedniej porady. Obecne unijne przepisy nie regulują szczegółowo sprzedaży produktów ubezpieczeniowych, natomiast przepisy krajowe różnią się w poszczególnych państwach członkowskich i mają zastosowanie wyłącznie do pośredników.
Celem wniosku Komisji jest zwiększenie poziomu ochrony konsumentów w sektorze ubezpieczeń poprzez stworzenie wspólnych standardów regulujących wszystkie transakcje sprzedaży ubezpieczeń oraz zapewnienie odpowiedniego doradztwa. Wniosek ten przyczyni się do osiągnięcia tego celu poprzez zwiększenie przejrzystości i ustanowienie równych warunków działania dla pośredników i zakładów ubezpieczeń prowadzących sprzedaż produktów ubezpieczeniowych. W tym celu proponuje się następujące zmiany:
· obowiązywał będzie ten sam poziom ochrony konsumentów, bez względu na kanał dystrybucji produktów ubezpieczeniowych Kupując produkt czy to bezpośrednio od zakładu ubezpieczeń, czy też pośrednio od pośrednika (np. agenta lub brokera), konsument będzie miał zapewniony taki sam poziom ochrony. Obecnie brak jest jednolitego poziomu ochrony, ponieważ dotychczasowa dyrektywa w sprawie pośrednictwa ubezpieczeniowego reguluje wyłącznie sprzedaż prowadzoną przez pośredników;
· konsumenci z wyprzedzeniem otrzymają jasne informacje na temat statusu zawodowego osoby sprzedającej dany produkt ubezpieczeniowy. Wprowadzone zostaną przepisy mające na celu skuteczniejsze neutralizowanie ryzyka konfliktu interesów, w tym wymóg ujawniania informacji na temat wynagrodzenia otrzymywanego przez sprzedawców produktów ubezpieczeniowych;
· sprzedaży produktów ubezpieczeniowych towarzyszyć będzie musiało uczciwe, profesjonalne doradztwo;
· pośrednikom łatwiej będzie prowadzić działalność transgraniczną, co przyczyni się do rozwoju prawdziwego wewnętrznego rynku usług ubezpieczeniowych.
http://www.ekonomia24.pl/artykul/705507,917383-Fajny-p...
źródło: Europejska Federacja Doradców Finansowych (http://effp.pl), Gazeta Ubezpieczeniowa, Komisja Europejska, Rzeczpospolita -
Europejska Federacja Doradców Finansowych ogłasza konkurs. 100-tna osoba, która polubi nasz profil na Facebooku otrzyma płytę 13 kroków do dużej sprzedaży z autografem samego Tony'ego Gordona oraz bony zniżkowe na szkolenia w Europejskiej Akademii Planowania Finansowego.
http://www.facebook.com/pages/Europejska-Federacja-Dor...- 23.07.2012, 15:41
-
Szanowni Państwo,
Już dziś zapraszamy do udziału w niezwykłym seminarium Blaira Singera w Polsce. Autor Bestsellera "Psy Sprzedaży" odwiedzi Warszawę już 15 Września. Wystarczy zarejestrować się na stronie wydarzenia i wpisać hasło EFFP, na które otrzymają Państwo specjalną zniżkę. Więcej informacji na stronie internetowej http://www.blairsinger.successuniversity.pl/ oraz w załączniku. Zapytania prosimy kierować na adres email: info@effp.plRemigiusz Lesiuk edytował(a) ten post dnia 11.07.12 o godzinie 13:49 -
Europejska Federacja Doradców Finansowych Polska i Europejska Akademia Planowania Finansowego zapraszają na trening i prezentację programu Doradca Finansowy.
Szkolenie z obsługi programu “Doradca Finansowy” skierowane jest głównie do doradców finansowych, którzy chcą w prosty i szybki sposób wykonywać plany finansowe dla klientów w oparciu o europejskie standardy planowania finansowego. Szkolenie pozwala poznać najnowsze narzędzie informatyczne jakim jest program „Doradca finansowy”. Program ułatwia pracę doradców finansowych oraz pozwala nabyć praktyczne umiejętności pozwalające na sprawne posługiwanie się programem. Dzięki nabytym umiejętnościom w łatwy i przyjemny sposób wykonasz wiele wyliczeń dla klienta, a także opracujesz indywidualny plan finansowy. W sposób szybki i przejrzysty zaprezentujesz klientowi możliwości rozwiązania jego problemów finansowych i życiowych. Szkolenie to pozwala stać się profesjonalistą.
Zajęcia obejmują:
1. Wykład: Planowanie finansowe (4 godz. szkoleniowe)
2. Szkolenie z obsługi programu (4 godz. szkoleniowe)
• Instalacja programu
• Instrukcje dotyczące korzystania z programu
• Instrukcje dotyczące obsługi programu
• Porady merytoryczne
• Wsparcie przy tworzeniu planu finansowego
Program ułatwia planowanie:
• Przyszłości rodziny
• Standardu życia klienta
• Wydatków, inwestycji, emerytury
• Płynności finansowej
Kompleksowe doradztwo:
• Analiza sytuacji finansowej klienta
• Elastyczne dopasowanie planu finansowego do zmieniających się sytuacji życiowych
• Zapewnianie równowagi między wpływami i wydatkami w gospodarstwach domowych
Program łatwy w obsłudze:
• Przejrzyste dialogi do wprowadzania danych o kliencie
• Jasny i przejrzysty sposób prezentacji finansowych celów Twojego klienta
• Konkretne i łatwe do zrozumienia zalecenia i propozycje rozwiązań problemów
• Pełne symulacje przepływów pieniężnych w dowolnym przedziale czasowym
• Tworzenie własnych scenariuszy: „co stanie się gdy…”
Poparty solidną, fachową wiedzą:
• Neutralny i niezależny
• Zawsze aktualny
• Opracowany zgodnie z wymogami European Federation of Financial Professionals (EFFP)
Grupa docelowa:
Szkolenie skierowane jest do osób, które pracują w branży usług finansowych, m.in. jako doradcy finansowy, pośrednicy finansowi, pośrednicy ubezpieczeniowi, doradcy kredytowi, inwestycyjni , którzy chcą udoskonalić swoje metody i narzędzia pracy. Wskazana jest wiedza z zakresu planowania finansowego (Certyfikat Doradcy Finansowego EFFP)
Wymagania techniczne:
Na zajęciach koniczne jest posiadanie komputera osobistego (laptopa).
Minimalne wymagania systemowe:
• Procesor 233 Mhz
• 64 MB pamięci RAM
• 50 MB wolnego miejsca na dysku
• Microsoft Windows 98
Cena obejmuje 1499 zł obejmuje:
8 godzin szkoleniowych zajęć
12- miesięczną licencję do programu „Doradca Finansowy”
Materiały szkoleniowe
Przerwę kawową i catering podczas szkolenia
kontakt:
Europejska Akademia Planowania Finansowego
tel. 507-088-523
email: eafp@eafp.plRemigiusz Lesiuk edytował(a) ten post dnia 06.06.12 o godzinie 10:31 -
Europejska Federacja Doradców Finansowych dołącza do grona mikroblogerów. Już dziś zapraszamy do obserwowania naszego Twittera https://twitter.com/#!/EFFPPolska
- 31.05.2012, 15:01
-
Aby mieć możliwość przeczytania tego posta musisz być członkiem grupy Finanse Osobiste
Dołącz do GoldenLine
Oferty pracy
Sprawdź aktualne oferty pracy
Aplikuj w łatwy sposób
Aplikuj jednym kliknięciem
