Michał Sowa

- Ensure each country has a robust Retail Control framework in place and that the control teams compliment rather than duplicate control activities
- Engage with and influence both EMEA Senior Management and Global partners to deliver an effective framework of control for the EMEA Consumer Retail Bank.
- Engage with Global partners to ensure the Branch Mandatory Control Standards (BMCS) are appropriate
- Ensure that all Consumer businesses comply with global procedures
- Lead the Regional BOF team and provide expert guidance to country BOF teams/reviewers on the interpretation of Branch Mandatory Control Standards
- Using a risk based approach visit countries and provide SME guidance on the design of controls and execution of the testing program.
- Ensure a risk based approach (develop and maintain a Risk Assessment Aggregator) is established for BOF visits and ensure a process is in place to monitor completion.
- Maintain a framework that ensures consistency of the testing program and delivers optimal efficiency in ration of reviewers/branches.
- As required (for instance BRCC) provide MIS to senior management providing overview of results, trends and risks.
- Ensure at a country level a consistent governance framework exists for the review of Retail Control issues, BOF and IA Branch results
- Through monthly meetings with BOF Heads share error trends and best practice
- Ensure consistency and appropriate rating of Country Branch Networks within the MCA framework
- Devise and manage appropriate Regional Procedures to compliment BMCS
- Ongoing monitoring of both BOF and IA results to raise awareness to trends/key risks and drive corrective action

- cooperation, implementation and surveillance in all aspects related to establishing and operating BOF structures
- cooperation with all EMEA Regional BOF Team members in all aspects related to EMEA Regional BOF Office due to ensure timely and effective process of all Office’s tasks / goals delivery
- act as a focal point for monitoring status of the global mandatory branch controls, applying/maintaining/revoking deviations and devising compensating controls as appropriate
- creating, implementation, updating and improving checklist for branch inspections purposes. Help for countries during inspections – consultation and guidelines, cooperation with EMEA TTS Ops Region countries in order to maintain efficient and effective branch inspection process
- enhancement of knowledge on global, regional policies / standards and operational processes , on the structure and principles of operation of TTS Ops branches in the EMEA Region
- participation in the implementation of control projects for the EMEA Region. Taking active part in reporting and implementation of ideas and solutions in order to improve, simplify, increase efficiency and safety of control processes.
- review country capacity plans and schedules to support the above activities
Prepare a comprehensive summary & deck every quarter for EMEA TTS Ops Regional management
- Obtain & consolidate reports from APAC & LATAM regions for quarterly MIS Deck for Global TTS Management
- Share the score card & inspection check list with other regions i.e. APAC & LATAM as and when there is any change
- Guide & Coaching of APAC & LATAM regional contacts on the changes in policies, controls, score card and inspection check list etc.etc.
- Share the finding, issues, concerns and best practices in all regions (EMEA, APAC & LATAM)
- represent Branch scorecard and inspections results for quarterly TTS Ops Regional Management
- creating of substantive background and establishing scorecard reporting process as a tool for branch risk assessment. To maintain surveillance over quality and timelines of data scorecard reporting from EMEA Region countries. To help countries to provide desired data – consultation and guidelines creating / updating. Continuous efforts to improve and develop scorecard
- Analysis of score cards/checklist’s results in order of risk assessment, identify possible weaknesses or serious issues in the process
- timely and accurate delivery of reports/metrics/MIS/presentations regarding BOF for EMEA and the BOF Office

- kontrola zgodności podejmowanych w danym rynku działań z obowiązującymi procedurami i standardami Banku
- stałe zwiekszanie świadomości ryzyk wystepujących w oddziałach poprzez regularne wizyty i spotkania z pracownikami i kierownictwem oddziałów
- prowadzenie i nadzór nad poprawnościa i efektywnoscią kwartalnej samooceny jednostek w ramach regularnych wizyt w oddziałach
- regularna analiza aplikacji dotyczącej zapobiegania praniu brudnych pieniędzy, uwzgledniająca kompletność i poprawnych danych w aplikacjach i wykrywanie podejrzanych transakcji
- wspieranie oddziałów w przygotowaniach do kontroli wewnętrznych i zewnętrznych
- kontrola zgodności przeprowadzanych w danym rynku działań z wymaganiami kontroli wewnętrznej, aktualnie obowiązującymi porcedurami Banku, wymaganym poziomem jakości, etyką sprzedaży
- zapewnienie funkcjonowania właściwego poziomu kontroli operacji wykonywanych w jednostkach, z zachowaniem wymaganych terminów
- bieżąca analiza i monitorowanie raportów prawidłowości i kompletności dokumentacji wychodzacej z oddziałów do innych jednostek Banku
- bieżąca identyfikacja ryzyk występujących w jednostkach, ich raportowanie, proponowanie i wdrażanie zaaprobowanych działań naprawczych
- analiza i koordynowanie procesów związanych z jakością obsługi klienta i rozwiązywaniem reklamacji
- udział w procesie oceny rocznej Dyrektorów i Liderów Oddziałów Detalicznych na podległych Rynkach

- Kontrola zgodności działań pracowników oddziału z procedurami i zasadami aktualnie obowiązującymi w Banku
- Nadzorowanie procesu obsługi klienta w celu zapewnienia efektywnego i zgodnego z oczekiwaniami klienta dostarczania oferowanych przez Bank usług
- Nadzorowanie pracy zespołu pracowników w zakresie zapewnienia sprawności i jakości obsługi klienta
- Odpowiedzialność za pozytywny wynik audytu wewnętrznego
- Zapewnienie prawidłowego i terminowego przepływu wszelkiej dokumentacji wychodzącej z oddziału do innych jednostek banku.
- Pre-weryfikacja wniosków składanych przez klientów
- Przeprowadzanie szkoleń i testów wiedzy dla pracowników oddziału
- Bezpośrednie zarządzanie pracą doradców operacyjnych
- Działania administracyjne służące utrzymaniu funkcjonalności oddziału
- Utrzymywanie właściwego stanu zasobów w oddziale (gotówka, blankiety kartowe, plomby, itp.)
- Współpraca z firmami zewnętrznymi (nadzór podczas zasileń ATM, testy ochrony)
- Monitorowanie zgodności dostępu pracowników do informatycznych systemów bankowych
- Przeprowadzanie kontroli wewnętrznych
- Wykonywanie obowiązków Dyrektora Oddziału w czasie jego nieobecności (zarządzanie ludźmi, podejmowanie decyzji)
- Identyfikowanie problemów oddziałowych i podejmowanie kroków zaradczych
- Kontrola raportów transakcyjnych doradców
- Kontrola poprawności dokonywanych transakcji w systemie bankowym
- Kontrola zgodności dokonanych zmian w systemie z dyspozycjami klientów
- Okresowy przegląd klientów wysokiego ryzyka
- Raportowanie transakcji podejrzanych
- Współpraca z Biurem Kontroli Operacji