Temat: Jak zarządzać ryzykiem compliance rozpoczynając...

Jak zarządzać ryzykiem compliance rozpoczynając współpracę z kontrahentami.

W obecnym otoczeniu rynkowym firma, aby być postrzegana jako podmiot godny zaufania musi dbać w takim samym stopniu o własny wizerunek jak i o wiarygodność podmiotów znajdujących się w jej najbliższym otoczeniu (podwykonawcy, partnerzy, kontrahenci).

Celem compliance jest między innymi zapewnienie skutecznego systemu zarządzania ryzykiem braku zgodności w odniesieniu do konkretnych zjawisk, identyfikacja zagrożeń, monitorowanie incydentów oraz podejmowanie działań naprawczych. Aby mieć pewność, że przyszły partner jest tym, za kogo się podaje, a jego sytuacja finansowa gwarantuje wypłacalność, przed podpisaniem lub przedłużeniem z nim umowy, należy przeprowadzić zestaw czynności kontrolnych tak, aby zapewnić, że ta relacja nie rodzi potencjalnych ryzyk, a także aby umożliwić podjęcie świadomych decyzji w sprawie współpracy i jej zakresu. można zdefiniować konkretny proces, obejmujący ryzyka fraud, prania brudnych pieniędzy, finansowania terroryzmu, sankcji gospodarczych i korupcji - taki compliance due diligence. Aby skutecznie zarządzać ryzykiem w tych zakresach należy między innymi zwrócić szczególną uwagę na kwestie związane z tzw. "praniem brudnych pieniędzy”, czyli sytuację, w której przestępcy próbują ukryć prawdziwe pochodzenie i właściciela dochodów z nielegalnej działalności. Istotne ryzyko dotyczy również współpracy ze spółkami utworzonymi w celu finansowania działalności organizacji terrorystycznych lub spółkami utworzonymi w celu obejścia embarga handlowego i sankcji finansowych. Jednym z zasadniczych punktów kontrolnych w takich przypadkach powinna być odpowiedź na pytanie w jakim kraju potencjalny kontrahent ma zarejestrowaną działalność. Jeśli przykładowo kraj jest wymieniony na liście FATF (Financial Action Task Force) - Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy jako posiadający strategiczne braki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, z pewnością powinniśmy zwrócić szczególną uwagę na ten fakt. Podobna sytuacja będzie miała miejsce kiedy kraj, w którym została zarejestrowana działalność kontrahenta jest objęty programem sankcji globalnych. Jeśli chodzi o ryzyko korupcji warto posłużyć się np. indeksem Korupcji Transparency International, gdzie poszczególnym krajom przypisane są odpowiednie wskaźniki.

https://www.pb.pl/jak-zarzadzac-ryzykiem-compliance-prz...