GoldenLine
Zaloguj się
Kasia G.

Kasia G. ...

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

Imponująca stopa zwrotu w porównaniu do funduszy akcyjnych "krajowych".

Chciałabym poznać Wasze zdanie na ten temat. Warto się pokusić opierając się tylko na historycznych wynikach?
Link do wypowiedziLink
Robert S.

Robert S. Ekspert finansowy -
kredyty,
ubezpieczenia,
inwestycje

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

nie
Link do wypowiedziLink
Kasia G.

Kasia G. ...

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

dziękuję Robercie...
czy mógłbyś coś dodać do swojej wypowiedzi?
czym kierujesz się wystawiając taką opinię?

Może pytanie jest banalne ale chciałabym ulokować swoje oszczędności nie tylko w funduszach krajowych ale też na innych rynkach.
Link do wypowiedziLink
Robert S.

Robert S. Ekspert finansowy -
kredyty,
ubezpieczenia,
inwestycje

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

Nie wiem co to za fundusz, ale jeżeli chcesz bazować TYLKO na historycznej stopie zwrotu to lepiej tego nie rób, bo to b.zdradliwe kryterium. Wiesz chyba, że nie ma gwarancji, że historyczne zyski powtórzą się w przyszłości

Fundusz należy nieco mocniej poznać i przeanalizować. Zwłaszcza taki dość egzotyczny...

Rozumiem, że do odważnych świat należy, ale ważniejszy od historycznego zysku jest parametr zysk/ryzyko.

Poza tym jeżeli chcesz zainwestować na innych rynkach to znajdziesz wiele takich funduszy w ofercie rodzimych TFI.
Link do wypowiedziLink
Tomasz Bar

Tomasz Bar finanseosobiste.pl

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

KNF ostatnio nałożyła kary na 3 TFI m.in. za to, że podają w reklamach wyniki archiwalne. Patrz Millennium i lokata Super Duet.
To daje do myślenia.
Wysokie zyski zawsze robia ochotę ale gwarancji powtórzenia wyniku nie.
Z 10% oszczednosci można zaryzykować. W razie wpadki bedzie cenna nauczka a straty do przeżycia.
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

Nie za to ze podaja wyniki archiwalne ale ze "nadmiernie eksponuja, nie piszac o ryzyku".
Link do wypowiedziLink
Tomasz Bar

Tomasz Bar finanseosobiste.pl

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

O ryzyku jest uchwała KNF a Millennium dostało m.in. za to, że podaje wyniki archiwalne funduszu dla Super Duet. Pic na wodę nie lokata. Nawet UOKIK się zainteresował.
Link do wypowiedziLink
Kasia G.

Kasia G. ...

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

OK, wyniki historyczne nie gwarantują nam takich samych lub podobnych zysków w przyszłości. Sprawa jasna.
Ale w czym ten fundusz ma być gorszy od innych inwestujących na zagranicznych rynkach?
Czym sugerujecie się przy wyborze funduszu akcyjnego jesli nie stopą zwrotu z inwestycji?
Jeśli mielibyście jakieś szersze informacje nt.WIOF'a będę wdzięczna.
Link do wypowiedziLink
Marcin Guzek

Marcin Guzek dyrektor ds. rozwoju

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

Kasia G.:
OK, wyniki historyczne nie gwarantują nam takich samych lub podobnych zysków w przyszłości. Sprawa jasna.
Ale w czym ten fundusz ma być gorszy od innych inwestujących na zagranicznych rynkach?
Czym sugerujecie się przy wyborze funduszu akcyjnego jesli nie stopą zwrotu z inwestycji?
Jeśli mielibyście jakieś szersze informacje nt.WIOF'a będę wdzięczna.

dla mnie przede wszystkim WIOF jest zachęcające z dwóch powodów:
dostępność przez SFI mBanku i notowania w PLN co nie częste przy SICAV (luksemburczykach)
pierwsze nie naraża nas (Cię) na różnice kursowe a zwłaszcza lecenie na pysk $ (euro też);
to że jest to luksemburczyk w dystrybucji mBank gwarantuje pewność i łatwą obsługę - pieniądze nie znikną i nie trzeba nigdzie jeździć składać dyspozycji itp.

co do samego Cypru to są rozważania podobne do tego czy kupować nasze fundusze akcyjne albo innych "rynków wschodzących" (europa środkowa, rosja, ameryka południowa, chiny itp.) fundusz jak tego typu pozostałe ma teraz max. notowanie - pytanie będzie korekta? czy dalszy dynamiczny wzrost?

moja rada (zrobię zresztą to samo) to jest propozycja na dywersyfikacje portfela ale wszystkich pieniędzy bym nie lokował:)
Link do wypowiedziLink
Marcin Guzek

Marcin Guzek dyrektor ds. rozwoju

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

jeszcze jedno przemawia za WIOF w SFI przy konwersjach unikamy podatku Belki

utrudnieniem jest konieczność (jak w pozostałych SICAV), samodzielne rozliczenie się z "Belki" na koniec roku ... które nie jest z punktu widzenia inwestycyjnego takie złe ponieważ działa "pieniądz w czasie" (podatek potrącają w naszych TFI przy operacji a w SICAV do 30-IV następnego roku)

korzystając z okazji czy ktoś już rozliczł "belkę" za zyski z luksemburskich? jak to wygląda w praktyce?
Link do wypowiedziLink
Robert S.

Robert S. Ekspert finansowy -
kredyty,
ubezpieczenia,
inwestycje

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

korzystając z okazji czy ktoś już rozliczł "belkę" za zyski z luksemburskich? jak to wygląda w praktyce?

powinienes wypelnic PIT-38 i wykazac przychody i koszty a od zysku zaplacic podatek dochody w wysokosci 19%

p.s. wykazana strata z lat ubieglych obniza kwote podatku do zaplacenia...
Link do wypowiedziLink
Kasia G.

Kasia G. ...

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

czy jeśli skorzystałam z możliwości zakupu jednostek tego funduszu (a jednak :o) za pośrednictwem SFI w mBanku to Bank przyśle jak w przypadku biura maklerskiego info. potrzebne do rozliczenia?
Link do wypowiedziLink
Marcin M.

Marcin M. M2Y Marcin Molczyk

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

Kasia G.:
czy jeśli skorzystałam z możliwości zakupu jednostek tego funduszu (a jednak :o) za pośrednictwem SFI w mBanku to Bank przyśle jak w przypadku biura maklerskiego info. potrzebne do rozliczenia?


Chyba nie....
Link do wypowiedziLink
Marcin Guzek

Marcin Guzek dyrektor ds. rozwoju

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

Robert S.:
korzystając z okazji czy ktoś już rozliczł "belkę" za zyski z luksemburskich? jak to wygląda w praktyce?

powinienes wypelnic PIT-38 i wykazac przychody i koszty a od zysku zaplacic podatek dochody w wysokosci 19%

p.s. wykazana strata z lat ubieglych obniza kwote podatku do zaplacenia...

serio? a jak mam stratę na Forexie? to moge odjąć od podatku belki na innym instrumencie?? np. na luksemburskich
Link do wypowiedziLink
Miсhal S.

Miсhal S. quidquid latinum
dictum est, altum
viditur

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

Imponująca stopa zwrotu w porównaniu do funduszy akcyjnych
"krajowych"

ja tam nic imponujacego nie widze
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

Witam,

wczoraj uczestniczyłam w spotkaniu z przedstawicielami funduszy Black Rock Merill Lynch i Legg Mason. Dotyczyło ono właśnie funduszy zagranicznych.
Jest sporo niejasności podatkowych. Konkluzja była taka, aby inwestor zwrócił się o opinię do swojego US. Bo wykładnia może się różnić (jak zwykle...).
Banki nie mają obowiązku odprowadzania podatku od zysków kapitałowych w przypadku funduszy zagranicznych. Citi tego nie robi, ale jak to jest z np mBankiem to trzeba by już uzyskać informację u źródła.

A co do ryzyka kursowego: jeśli inwestujemy w fundusze zagraniczne to ono ZAWSZE występuje! To, że my wpłacamy złotówki to niestety ryzyka nam nie ogranicza. Przecież zarządzający funduszem muszą PLN przewalutować na dewizy, w których finalnie zakupują aktywa, prawda? A gdy chcemy umorzyć jednostki funduszu taka operacja się powtarza.

Pozdrawiam!
Link do wypowiedziLink
Robert S.

Robert S. Ekspert finansowy -
kredyty,
ubezpieczenia,
inwestycje

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

Magdalena M.:
Witam,

wczoraj uczestniczyłam w spotkaniu z przedstawicielami funduszy Black Rock Merill Lynch i Legg Mason. Dotyczyło ono właśnie funduszy zagranicznych.
Jest sporo niejasności podatkowych. Konkluzja była taka, aby inwestor zwrócił się o opinię do swojego US. Bo wykładnia może się różnić (jak zwykle...).
Banki nie mają obowiązku odprowadzania podatku od zysków kapitałowych w przypadku funduszy zagranicznych. Citi tego nie robi, ale jak to jest z np mBankiem to trzeba by już uzyskać informację u źródła.
Skoro Citi lub inna instytucja finansowa tego nie robi to obowiązek ten spoczywa na podatniku. Oczywiście mozna tego nie robić i liczyć na to, że US się przez 5 lat nie zorientuje...


A co do ryzyka kursowego: jeśli inwestujemy w fundusze zagraniczne to ono ZAWSZE występuje! To, że my wpłacamy złotówki to niestety ryzyka nam nie ogranicza. Przecież zarządzający funduszem muszą PLN przewalutować na dewizy, w których finalnie zakupują aktywa, prawda? A gdy chcemy umorzyć jednostki funduszu taka operacja się powtarza.
Oczywiście. Mozna jeszcze się zastanowić po jakim kursie następuje jedno i drugie przewalutowanie? Czy bank/pośrednik zarabia dodatkowo na spreadzie...?
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

Liczenie na to, że US się nie dowie to nie jest najmądrzejsza decyzja biznesowa:)

Przewalutowanie nie następuje po stronie Banku, a TFI. Na tą chwilę nie wiem po jakim kursie się to odbywa, ale to bardzo ciekawe pytanie i zadzwonię do TFI w poniedziałek, ok?

Jedyne co mogę dodać w tej kwestii to to, że należy liczyć się z tym, iż pomimo udanych decyzji inwestycyjnych zarządzających zagranicznym funduszem inwestor może wyjść stratny z inwestycji poprzez ryzyko kursowe właśnie. Oczywiście może stać się i tak, że dzięki wahaniom kursu walut zysk się powiększy. Chcę tu jednak naświetlić, że fundusze zagraniczne z pewnością nie są ofertą dla mało doświadczonych inwestorów.
Link do wypowiedziLink
Robert S.

Robert S. Ekspert finansowy -
kredyty,
ubezpieczenia,
inwestycje

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

Magdalena M.:
Liczenie na to, że US się nie dowie to nie jest najmądrzejsza decyzja biznesowa:)

oczywiscie, ze nie... podejrzewam jednak, że wielu inwestorów nie informuje US o swoich inwestycjach poza granicami kraju, zwlaszcza jezeli są one dochodowe i powinny zostać opodatkowane

Przewalutowanie nie następuje po stronie Banku, a TFI. Na tą chwilę nie wiem po jakim kursie się to odbywa, ale to bardzo ciekawe pytanie i zadzwonię do TFI w poniedziałek, ok?
ok, bardzo jestem ciekawy - to może być materiał na ciekawy artykuł nt. oszczedzania w funduszach inwestujacych za granica (rozliczanych w walutach)

Jedyne co mogę dodać w tej kwestii to to, że należy liczyć się z tym, iż pomimo udanych decyzji inwestycyjnych zarządzających zagranicznym funduszem inwestor może wyjść stratny z inwestycji poprzez ryzyko kursowe właśnie. Oczywiście może stać się i tak, że dzięki wahaniom kursu walut zysk się powiększy. Chcę tu jednak naświetlić, że fundusze zagraniczne z pewnością nie są ofertą dla mało doświadczonych inwestorów.
oczywiscie, wystarczy obserwowac wyniki funduszy rozliczanych np. w dolarach amerykanskich, niektore fundusze zarobily (nominalnie), ale po rozliczeniu roznic kursowych (dolar stracil na wartosci) inwestycja (wyrazona w zlotowkach) ma ujemna stope zwrotu...

w kazdym razie temat jest warty blizszej analizy ;-)
Link do wypowiedziLink
Marcin Guzek

Marcin Guzek dyrektor ds. rozwoju

Temat: WIOF Greece-Cyprus Opportunities Fund...?

Magdalena M.:
)

Przewalutowanie nie następuje po stronie Banku, a TFI. Na tą chwilę nie wiem po jakim kursie się to odbywa, ale to bardzo ciekawe pytanie i zadzwonię do TFI w poniedziałek, ok?

to bardzo ciekawe bo wszyscy dystrybutorzy ML z którymi rozmawiałem (m.in DB, OpenFinase, Xelion itp.) twierdzą że przy przewalutowania dokonuje Citi właśnie jako bank depozytariusz (czy cos podobnego) i to po bandyckim spreadzie ok.5%
Link do wypowiedziLink
« Wróć do tematów
Odpowiedz

Podobne tematy


Następna dyskusja:

WIOF Greece-Cyprus Opportun...




Wyślij zaproszenie do
Anuluj