GoldenLine
Zaloguj się
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Jaki portfel dobrać?

Witam,
Wiem że to temat rzeka, ale prosiłbym o zaproponowanie procentowego udziału portfela, przy następujących warunkach.

-mBank, Supermarket FI
-kwota początkowa: 1000 zł
-co miesiąc dodatkowo dopłacam 300 zł
-czas inwestycji: 5 lat
-ochrona przed Belką

Moja propozycja:
30% - AIG Parasol Subfundusz Akcji Rynków Wschodzących (parasol, żeby w razie straty przenieść te 30% z zyskiem do jakiegoś funduszu pewniejszego)
30% - DWS Polska FIO Zrównoważony
20% - IDEA FIO Rynku Pieniężnego
20% - Allianz Obligacji FIO

Proszę o korekty, propozycje, pytania, obelgi :)Paweł Żebrowski edytował(a) ten post dnia 17.06.07 o godzinie 21:42
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Jaki portfel dobrać?

Jak dla portfel zupełnie bez sensu przy takich kwotach i takim rynku ale to juz zupełnie indywidualna sprawa inwestującego
Link do wypowiedziLink
Marek C.

Marek C. Outsourcing
Menedżer, EADS PZL
\"Warszawa Okęcie\"
S.A.

Temat: Jaki portfel dobrać?

Portfel Pawla raczej nie przyniesie duzych zyskow, ale ryzyko tez jest niewielkie.
Obecnie sytuacja na rynku jest dobra wiec moze oplacaloby sie zwiekszyc kwote zainwestowana, zmniejszyc okres inwestycyjny i kupic fundusze akcyjne?
Wszystko zalezy od tego jakich zysow sie oczekuje i jakie ryzyko jest sie sklonnym poniesc.
Link do wypowiedziLink
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Jaki portfel dobrać?

Dlatego też proszę o jakieś propozycje, coś co wychodzi z Waszego doświadczenia, ewentualnie jakiś rad.

Jerzy - możesz mi powiedzieć dlaczego taki portfel jest bez sensu?
Link do wypowiedziLink
Kamil Sosnowski

Kamil Sosnowski EMEA Citi Private
Bank Business
Services Poland,
Team Lea...

Temat: Jaki portfel dobrać?

Moim zdaniem, przy tym okresie inwestycyjnym i przy systematycznych wpłatach co miesiąc nie ma sensu kupować jednostek ucz. funduszy obligacji i rynku pieniężnego. Osobiście, te 40% przeznaczył bym na fundusze akcji (dwa różne po 20%, np. Unikorona akcje i Legg Mason - oba dostępne w mBanku). Mając na uwadze Euro2012 i to, że horyzont inwestycyjny pokrywa się z euro2012 ryzyko znacznie maleje.
Tylko wyraźnie pokreślam, że wpłaty muszą być systematyczne i bez ociągania się. Najlepiej założyć zlecenie stałe.
Pozdrawiam
Link do wypowiedziLink
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Jaki portfel dobrać?

Tak, myślałem nad zleceniem stałym i te wpłaty na bank będą tak wykonywane.
Przy Twoim założeniu Kamilu, mój portfel będzie ulokowany 70% w akcje, 30% w zrównoważony...chyba spore ryzyko, co?
Link do wypowiedziLink
Kamil Sosnowski

Kamil Sosnowski EMEA Citi Private
Bank Business
Services Poland,
Team Lea...

Temat: Jaki portfel dobrać?

Ryzyko znacznie maleje jeżeli wpłaty będą dokonywane systematycznie. Wielu ludzi nie docenia siły systematycznego inwestowania, czy to w fundusz czy w akcje. Zrób sobie symulacje takich wpłat w poprzednim roku, to zobaczysz jak to wygląda. Zrób to co ja polecam i to co Ty chciałeś zrobić, biorąc pod uwagę, że w tamtym roku była głęboka korekta. Porównaj wyniki.
PozdrawiamKamil Sosnowski edytował(a) ten post dnia 18.06.07 o godzinie 10:17
Link do wypowiedziLink
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Jaki portfel dobrać?

Po analizie wyników AIG Wschodzących, rzeczywiście stopa zwrotu jest kiepska. Lepiej wypada tutaj AIG Subfundusz Akcji (polskich) albo Krakowiak. Dzięki za radę.

Następne pytanie - jaki z parasolowych funduszy, dostępnych w mBanku polecalibyście?
Link do wypowiedziLink
Bartosz Strojek

Bartosz Strojek PGE Polska Grupa
Energetyczna S.A.

Temat: Jaki portfel dobrać?

Przy takiej strategii polecam:

ING Parasol, subfundusz selektywny w ramach PSO (plan systematycznego oszczędzania).

Pozdrawiam
Link do wypowiedziLink
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Jaki portfel dobrać?

Bartosz S.:
Przy takiej strategii polecam:

ING Parasol, subfundusz selektywny w ramach PSO (plan systematycznego oszczędzania).

Pozdrawiam

Mogę prosić o uzasadnienie wyboru?

Nie znalazłem ING Parasola w ofercie mBankuPaweł Żebrowski edytował(a) ten post dnia 18.06.07 o godzinie 13:31
Link do wypowiedziLink
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Jaki portfel dobrać?

Widzę że dosyć często polecanym funduszem jest Legg Mason Akcji.
Po ogólnych wyliczeniach myślę, że w agresywny ulokuję 60% kapitału, 20% w hybrydowy, 20% obligacje. Takie zabezpieczenie. Oczywiście jeżeli ktoś ma inną koncepcję, to zapraszam do polemiki.

Rozumiem że najczęściej zmienia się w portfelu fundusze akcyjne - najwięcej zyskują i najwięcej mogą stracić. Gdzie więc ulokować resztę? (w Masona myślę wrzucić ok.20% aktywów).
Link do wypowiedziLink
P W

P W

Temat: Jaki portfel dobrać?

[author]Paweł
Link do wypowiedziLink
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Jaki portfel dobrać?

Dziękuję za radę. W takim wypadku portfel bym zrobił nastepujący:
70% Akcje (podzielone na jakieś 2 fundusze)
30% Obligacje (jak wyżej, chociaż może być też jeden fundusz)

Takie pytania-czy to nie jest zbyt agresywna strategia jak na ok.5-7 lat oszczędzania?
Z jednej strony mamy teraz koniunkturę. Z drugiej strony, zaczyna się wieszczenie że już się napompowało wszystko i czas teraz na spadki. A z trzeciej strony mamy Euro 2012 które gospodarkę ma napędzać...

Czy ktoś może mi powiedzieć również jaki może być średni zysk roczny z takiego portfela? Podejrzewam, że jak pójdzie gładko to ok.50%,mam rację?
Pozdrawiam i naprawdę bardzo dziękuję za wszystkie odpowiedzi, sugestie, opinie...
Link do wypowiedziLink
Kamil Sosnowski

Kamil Sosnowski EMEA Citi Private
Bank Business
Services Poland,
Team Lea...

Temat: Jaki portfel dobrać?

[author]Paweł
Link do wypowiedziLink
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Jaki portfel dobrać?

Kamil S.:

To jest długi okres, a pamiętaj, że wydłużając okres inwestycyjny powinno się zwiększać zaangażowanie w fundusze akcyjne. Osobom mającym horyzont inwestycyjny powyżej 20 lat zaleca się inwestowanie tylko w fundusze akcyjne, gdyż w tak długim okresie zawsze zarobią więcej nawet jak po drodze będzie bessa.

Racja, tylko 5 lat to nie 20 :) Myślę poprostu czy ładowanie aż 70% w agresywne nie uszczupli mi dramatycznie aktywów.
W każdym bądź razie dziękuję za radę :)
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Jaki portfel dobrać?

Przy obecnej sytuacji polecam odpuszczenie funduszy zrównoważonych (to samo co akcyjne ale mnieższe zyski, krótkookresowo minimalizują straty). lepiej większość w akcyjne np. Legg + BPH Dynamicznych Spółek, ewentualnie w formie zabezpieczenia fundusz obligacji, chociaż ja przy tej kwocie bym mocno ryzykował i w miarę gromadzenia środków przerzucał je na inne fundusze (parasolowe lub obligacji)
Link do wypowiedziLink
« Wróć do tematów
Odpowiedz

Podobne tematy


Następna dyskusja:

moj portfel




Wyślij zaproszenie do
Anuluj