Temat: Weryfikacja klienta na podstawie PESEL i nr dowodu

Cześć

Jestem aktualnie w końcowym etapie przygotowywania pracy
magisterskiej z tematyki bankowości elektronicznej. Mam praktyczne
pytanie.

Czy bank przy zakładaniu konta (bank internetowy lub nie - to chyba
nie ma tutaj znaczenia) może sprawdzić czy dany PESEL jest PESELEM
klienta o określonym imieniu i nazwisku?
Chodzi o sytuację w której klient jest nowy i nie był wcześniej
klientem banku i PESEL jest poprawnym ciągiem liczb.
Czy banki przy zakładaniu zwykłych kont korzystają np. z systemu
PESEL dostępnego dla urzędów administracji publicznej? Czy tego
nie sprawdzają w płatnych bazach jak BIK. W BIK po PESELU można
sprawdzić, ale robią to chyba tylko przy pożyczkach i kredytach.

Czy mogą taką weryfikację przeprowadzić na podstawie nr dowodu? Nie chodzi mi o bazę dokumenty zastrzeżone, tam są dokumenty zgubione i skradzione, chodzi mi o sprawdzanie poprawności.

Proszę o praktyczną poradę.

Temat: Weryfikacja klienta na podstawie PESEL i nr dowodu

Przy zakładaniu konta sprawdzane jest tylko czy PESEL jako ciąg cyfr jest prawidłowy (wg znanego wzoru), nic więcej. Nie ma dostępów do bazy PESEL, nikt nie jest na tym etapie w stanie skojarzyć numeru z nazwiskiem dla nowego Klienta.

Szansę na sprawdzenie zgodności nazwiska z Peselem mamy dopiero przy sprawdzaniu baz zewnętrznych BIK-a, MIG-DZ, MIG-BR w momencie gdy klient ubiega się o jakąś formę finansowania, ale to i tak w sytuacji gdy Klient już w tych bazach figuruje (niekoniecznie w charakterze negatywnym:).