GoldenLine
Zaloguj się
Tomasz Bar

Tomasz Bar finanseosobiste.pl

Temat: Nowy gracz na rynku TFI.

Od niedawna na rynku pośredników TFI działa twór o nazwie Partnerzy Inwestycyjni.
http://www.partnerzy-inwestycyjni.pl
Jak sami siebie nazywają są unikalnym butikiem inwestycyjnym.
Gdzie tak unikalność?
Póki co to raczej jakaś doklejka do głównej działalności jednej z kancelarii prawnych.
Mają w ofercie 7 firm z rynku TFI min. AIG MIS i Millennium MIS.

Poza oklepanymi frazesami typu: profesjonalizm i indywidualne podejście do klienta nie widać nic co miałoby skłonić klienta do korzystania z ich usług?

Jak sądzicie po co tworzy się takie firmy?
Czy ktoś serio liczy na sukces czy to raczej czyjś kaprys?
Firma jest spółką z o.o. więc kapitał ma malutki. Choć posiada zgodę KNF to jakoś ta forma prawna nie budzi zaufania. Zero marki, renomy. Istnieje raptem rok.
Przy obecnej konkurencji na rynku pośredników finansowych i takim SFI mBanku czy Multibanku ma mocno pod górkę nim zaczęła swą podróż. Zwłaszcza w czasach gdy o wyborze tej czy innej firmy decyduje właśnie znajomość marki, czyli marketing.

Co sądzicie na ten temat?
Link do wypowiedziLink
Arkadiusz S.

Arkadiusz S. Koordynator
Sprzedaży, Doradca,

Temat: Nowy gracz na rynku TFI.

Nie lekceważyłbym tej firmy. Fakt, że mają zgodę KNF już dużo mówi (sam przygotowywałem wnioski dla firm jeszcze do KPWiG i wiem, że wymagania formalne i standingowe są ostre). Prezentują model doradztwa, a nie sprzedaży, wynagrodenie uzależnione od pozyskanych i utrzymanych aktywów (podobnie jak Xelion). Fakt,że są sp. z o.o. nic nie przesądza w tym przypadku o wiarygodności (np. Xelion też jest sp. z o.o.). Wkrótce mogą mieć duż więcej funduszy, gdyż TFI zainteresowane są każdym pośrednikiem z licencją KNF.O wyborze raczej nie decyduje w tym przypadku marka (kto zna tak naprawdę Aegona) lecz jakość obsługi. Nieprzypadkowo większość firm z tej branży, jako podstawową formę pozyskiwania klienta stosuje metodę poleceń (np. dla FSM jest to forma jedyna).
Link do wypowiedziLink
Tomasz Bar

Tomasz Bar finanseosobiste.pl

Temat: Nowy gracz na rynku TFI.

Oczywiście nie chodzi o lekceważenie a poznanie opini.
Xelion to jakby nie patrzeć Pekao SA przez co moim zdaniem dużo traci na prestiżu. Aegon z kolei raczej wciska produkty niż doradza w pełnym tego słowa znaczeniu.
Każdy szuka swego miejsca na rynku.
Marka jednak jest ważna. I musi minąc trochę czasu nim ludzie ją poznają.
Tak czy inaczej dziękuję za wypowiedź.
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Nowy gracz na rynku TFI.

Z tym wyborem marki nie do konca się zgodzę, na rynku zbyt dobrze sie dzieje i bardzo dużo osób szuka nie marki ale firmy gdzie jest najtaniej, nie biorąc pod uwagę doradztwa i obsługi. Czas to wszystko zweryfikuje :)
Link do wypowiedziLink
Mieczysław M.

Mieczysław M. Menadżer

Temat: Nowy gracz na rynku TFI.

Panie Tomaszu a może społka ma bardzo duży kapitał, przeciez może...!
Skąd to przekonanie, że jest malutki?

Tomasz B.:
Firma jest spółką z o.o. więc kapitał ma malutki.
Co sądzicie na ten temat?
Link do wypowiedziLink
P W

P W

Temat: Nowy gracz na rynku TFI.

Wiarygodność firmy zweryfikuje rynek i klienci... Nie mozna nikomu zamykać drogi do biznesu. Spełnili wymagania, maja zezwolenie od KNF treaz pozostaje im sie tylko wykazać :) Pomimo niechęci Pana Tomasza rynek i klienci pozytywnie odbierają Aegon a stan aktywów i liczba klientów rośnie...jako klienci powinniśmy się cieszyć, że mamy wybór :)
Link do wypowiedziLink
Marcin Guzek

Marcin Guzek dyrektor ds. rozwoju

Temat: Nowy gracz na rynku TFI.

Mieczysław M.:
Panie Tomaszu a może społka ma bardzo duży kapitał, przeciez może...!
Skąd to przekonanie, że jest malutki?

Tomasz B.:
Firma jest spółką z o.o. więc kapitał ma malutki.
Co sądzicie na ten temat?

pewnie z ich własnej strony:
http://www.partnerzy-inwestycyjni.pl/index.php?policy

Partnerzy Inwestycyjni Sp. z o.o. z siedzibą w Krakowie, ul. Sobieskiego 3/5, 31-136 Kraków, zarejestrowana przez Sąd Rejonowy dla Krakowa-Śródmieścia w Krakowie, XI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod nr KRS 0000257564; NIP 676-23-21-160; posiadająca kapitał zakładowy w wysokości: 50.000,00 złotych
Link do wypowiedziLink
Mieczysław M.

Mieczysław M. Menadżer

Temat: Nowy gracz na rynku TFI.

Marcin G.:
Mieczysław M.:
Panie Tomaszu a może społka ma bardzo duży kapitał, przeciez może...!
Skąd to przekonanie, że jest malutki?

Tomasz B.:
Firma jest spółką z o.o. więc kapitał ma malutki.
Co sądzicie na ten temat?

pewnie z ich własnej strony:
http://www.partnerzy-inwestycyjni.pl/index.php?policy

Partnerzy Inwestycyjni Sp. z o.o. z siedzibą w Krakowie, ul. Sobieskiego 3/5, 31-136 Kraków, zarejestrowana przez Sąd Rejonowy dla Krakowa-Śródmieścia w Krakowie, XI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod nr KRS 0000257564; NIP 676-23-21-160; posiadająca kapitał zakładowy w wysokości: 50.000,00 złotych


dziękuję:)
Link do wypowiedziLink
Tomasz Bar

Tomasz Bar finanseosobiste.pl

Temat: Nowy gracz na rynku TFI.

Marcin G.:
Mieczysław M.:
Panie Tomaszu a może społka ma bardzo duży kapitał, przeciez może...!
Skąd to przekonanie, że jest malutki?

Tomasz B.:
Firma jest spółką z o.o. więc kapitał ma malutki.
Co sądzicie na ten temat?

pewnie z ich własnej strony:
http://www.partnerzy-inwestycyjni.pl/index.php?policy

Partnerzy Inwestycyjni Sp. z o.o. z siedzibą w Krakowie, ul. Sobieskiego 3/5, 31-136 Kraków, zarejestrowana przez Sąd Rejonowy dla Krakowa-Śródmieścia w Krakowie, XI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod nr KRS 0000257564; NIP 676-23-21-160; posiadająca kapitał zakładowy w wysokości: 50.000,00 złotych

dzięki Pani Marcinie, wystarczyło zrobić dwa kliki myszą.
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Nowy gracz na rynku TFI.

Tomasz Bar:
Marcin Guzek:
Mieczysław M.:
Panie Tomaszu a może społka ma bardzo duży kapitał, przeciez może...!
Skąd to przekonanie, że jest malutki?

Tomasz Bar:
Firma jest spółką z o.o. więc kapitał ma malutki.
Co sądzicie na ten temat?

pewnie z ich własnej strony:
http://www.partnerzy-inwestycyjni.pl/index.php?policy

Partnerzy Inwestycyjni Sp. z o.o. z siedzibą w Krakowie, ul. Sobieskiego 3/5, 31-136 Kraków, zarejestrowana przez Sąd Rejonowy dla Krakowa-Śródmieścia w Krakowie, XI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod nr KRS 0000257564; NIP 676-23-21-160; posiadająca kapitał zakładowy w wysokości: 50.000,00 złotych

dzięki Pani Marcinie, wystarczyło zrobić dwa kliki myszą.

w tak zwanym międzyczasie kapitał urósł, pojawił się nowy udziałowiec, nowi doradcy...

czasami warto poczekać z oceną :)
Link do wypowiedziLink
Maciej Chyziak

Maciej Chyziak Redakcja Termedia

Temat: Nowy gracz na rynku TFI.

Piotrek,

czemu sie nie pochwalisz, jak osoby z forum sie prosza i stawiaja pytania. Przeciez zakladajac te spolke, miales z chlopakami jakies przekonania, argumenty za itp.
Opisz je innym i wszystkie osoby wraz z p. Tomaszem beda wiedzialy czemu tworzy sie taka firme :)
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Nowy gracz na rynku TFI.

Maciej Chyziak:
Piotrek,

czemu sie nie pochwalisz, jak osoby z forum sie prosza i stawiaja pytania. Przeciez zakladajac te spolke, miales z chlopakami jakies przekonania, argumenty za itp.
Opisz je innym i wszystkie osoby wraz z p. Tomaszem beda wiedzialy czemu tworzy sie taka firme :)

Bo nie ja tam grałem pierwsze skrzypce :)

Powód zawsze był i jest jeden podstawowy - to poszukiwanie takiego modelu doradztwa, o którym wszyscy marzą (dbanie o interes klienta, długofalowe relacje, raporty i ciągły kontakt z klientem, profesjonalne DORADZTWO, dogłębna analiza rynku i produktów, duża oferta produktowa i zdolni ludzie - wręcz pasjonaci)

Ale przecież wiesz o co chodzi - bo sam zostałeś kreatorem :)
Link do wypowiedziLink
Maciej Węgorkiewicz

Maciej Węgorkiewicz

Temat: Nowy gracz na rynku TFI.

Piotr Szulec:
Powód zawsze był i jest jeden podstawowy - to poszukiwanie takiego modelu doradztwa, o którym wszyscy marzą (dbanie o interes klienta, długofalowe relacje, raporty i ciągły kontakt z klientem, profesjonalne DORADZTWO

O! Czyżby istniała w Polsce firma oferująca prawdziwe doradztwo finansowe (bo do tej pory się nie zetknąłem)?

Piotrze - gdybym chciał zostać doradcą w tej firmie, ale np. miał taki (silnie uzasadniony) pogląd, że polskie TFI (zatem większość oferty tej firmy) są tak na oko trzykrotnie zbyt drogie i w tych warunkach polski klient powinien składać portfel wyłącznie z ETFów lub inwestycji bezpośrednio w papiery giełdowe - to czy:
1. Miałbym szansę na rozwój w tej firmie?
2. Miałbym szansę na godziwe zarobki?
3. Miałbym szansę na zrozumienie wśród czołowych ekspertów firmy?
Link do wypowiedziLink
Bury Dariusz

Bury Dariusz Unikatowe programy
oszczędzania
systematycznego w
fizyczn...

Temat: Nowy gracz na rynku TFI.

Tomasz Bar:
Oczywiście nie chodzi o lekceważenie a poznanie opini.
Xelion to jakby nie patrzeć Pekao SA przez co moim zdaniem dużo traci na prestiżu. Aegon z kolei raczej wciska produkty niż doradza w pełnym tego słowa znaczeniu.
Każdy szuka swego miejsca na rynku.
Marka jednak jest ważna. I musi minąc trochę czasu nim ludzie ją poznają.
Tak czy inaczej dziękuję za wypowiedź.

Tomku, w tej branzy markę tworzą doradcy w niej pracujacy. Oni pozyskuja i serwisuja klienta i to z nimi klienci sie wiąża a nie z firma. To co pisze wynika z moich doświadczeń branżowtych i uwierz mi nie sa one małe.
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Nowy gracz na rynku TFI.

Maciej Węgorkiewicz:
Piotr Szulec:
Powód zawsze był i jest jeden podstawowy - to poszukiwanie takiego modelu doradztwa, o którym wszyscy marzą (dbanie o interes klienta, długofalowe relacje, raporty i ciągły kontakt z klientem, profesjonalne DORADZTWO

O! Czyżby istniała w Polsce firma oferująca prawdziwe doradztwo finansowe (bo do tej pory się nie zetknąłem)?

Piotrze - gdybym chciał zostać doradcą w tej firmie, ale np. miał taki (silnie uzasadniony) pogląd, że polskie TFI (zatem większość oferty tej firmy) są tak na oko trzykrotnie zbyt drogie i w tych warunkach polski klient powinien składać portfel wyłącznie z ETFów lub inwestycji bezpośrednio w papiery giełdowe - to czy:
1. Miałbym szansę na rozwój w tej firmie?
2. Miałbym szansę na godziwe zarobki?
3. Miałbym szansę na zrozumienie wśród czołowych ekspertów firmy?

Nie jestem ci w stanie odpowiedzieć w imieniu spółki bo nie zarządzam tą spółką.

Abstrahując jednak od tego, że firmy doradztwa finansowego nie mogą oferować ETF-ów ani bezpośrednich inwestycji giełdowych, w mojej firmie (gdybym taką miał) odpowiedź brzmiała by tak (może poza pkt 2 gdzie ciężko byłoby ci wyżyć oferując tego typu instrumenty finansowe w momencie kiedy firmy doradztwa finansowego nie moga pobierać opłat z tytułu doradztwa bo narażają się na zarzut o naruszenie zapisów ustawy o obrocie instrumentami finansowymi)
Link do wypowiedziLink
Maciej Węgorkiewicz

Maciej Węgorkiewicz

Temat: Nowy gracz na rynku TFI.

Piotr Szulec:
w mojej firmie (gdybym taką miał) odpowiedź brzmiała by tak

Sądząc po Twoich postach wnioskuję że pracować u Ciebie byłoby czystą przyjemnością :) Życzę więc abyś się kiedyś firmy dorobił :)
(może poza pkt 2 gdzie ciężko byłoby ci wyżyć oferując tego typu instrumenty finansowe w momencie kiedy firmy doradztwa finansowego nie moga pobierać opłat z tytułu doradztwa bo narażają się na zarzut o naruszenie zapisów ustawy o obrocie instrumentami finansowymi)

No to jest w pewnym sensie głupota prawa - przez nie firmy które mogłyby pobierać wynagrodzenie bezpośrednio i w sposób uczciwy (bo klient by wiedział ile płaci), muszą to robić pośrednio i w sposób mniej uczciwy (bo klient i tak płaci, ale najczęściej nie wie ile).

Ale tak się zastanawiam, gdyby działalność firmy doradczej polegała na planowaniu finansowym, tzn. za opłatę za doradztwo które by płacił klient planowałoby się jego aktywa, kredyty, ubezpieczenia, ewentualnie podatki, oraz płynność środków, dywersyfikację inwestycji itd - po prostu porządny plan finansowy, czy mówiąc w języku korporacyjnym: budżetowanie.
A kwestia tego jakie produkty inwestycyjne kupować - firma by w tym mogła pomóc ale już dodatkowo, nieodpłatnie - to w takim przypadku nie łamałaby prawa, prawda?
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Nowy gracz na rynku TFI.

Maciej Węgorkiewicz:
Piotr Szulec:
w mojej firmie (gdybym taką miał) odpowiedź brzmiała by tak

Sądząc po Twoich postach wnioskuję że pracować u Ciebie byłoby czystą przyjemnością :) Życzę więc abyś się kiedyś firmy dorobił :)
(może poza pkt 2 gdzie ciężko byłoby ci wyżyć oferując tego typu instrumenty finansowe w momencie kiedy firmy doradztwa finansowego nie moga pobierać opłat z tytułu doradztwa bo narażają się na zarzut o naruszenie zapisów ustawy o obrocie instrumentami finansowymi)

No to jest w pewnym sensie głupota prawa - przez nie firmy które mogłyby pobierać wynagrodzenie bezpośrednio i w sposób uczciwy (bo klient by wiedział ile płaci), muszą to robić pośrednio i w sposób mniej uczciwy (bo klient i tak płaci, ale najczęściej nie wie ile).

Ale tak się zastanawiam, gdyby działalność firmy doradczej polegała na planowaniu finansowym, tzn. za opłatę za doradztwo które by płacił klient planowałoby się jego aktywa, kredyty, ubezpieczenia, ewentualnie podatki, oraz płynność środków, dywersyfikację inwestycji itd - po prostu porządny plan finansowy, czy mówiąc w języku korporacyjnym: budżetowanie.
A kwestia tego jakie produkty inwestycyjne kupować - firma by w tym mogła pomóc ale już dodatkowo, nieodpłatnie - to w takim przypadku nie łamałaby prawa, prawda?

wszystko (prawie) da się ustawić tak, że będzie nam się wydawało że jest ok - ostateczna ocena sytuacji przez regulatora rynku może przynieść jednak lekkie rozczarowanie :)

a firma prędzej czy później się pojawi :)
Link do wypowiedziLink
« Wróć do tematów
Odpowiedz

Podobne tematy


Następna dyskusja:

Wytypuj surowce - nowy konk...




Wyślij zaproszenie do
Anuluj