Temat: Czas trzymania wyciągów z banku

Zamknąłem w 2008 roku prywatne konto w BZ WBK i przy ostatnim przeglądaniu dokumentów zauważyłem, że mam mnóstwo wyciągów z tego konta oraz wydruków z bankomatów/potwierdzień zapłat kartą. Chciałbym je wywalić, ale teraz moje pytanie to, jak długo trzeba takie dokumenty trzymać?

Do obecnego konta także nazbierało mi się dużo potwierdzeń zapłat kartą i wydruków z bankomatów, których także bym się chętnie pozbył.

Temat: Czas trzymania wyciągów z banku

Nie ma żadnej potrzeby trzymać takich papierów. Zwykle w bankowości internetowej widać ostatnie 6-12 m-cy. To wystarczy do kontroli normalnego zarządzania swoimi pieniędzmi.
Wyciągi można trzymać po to, żeby komuś pokazać (np. przy kredycie) - ale teraz też wystarczają wydruki z interentu, a poza tym żaden bank nie szuka dalej, niż 12 m-cy.

Wydruki z bankomatów zawsze warto brać (zwłaszcza kiedy - jak np. mnie miesiąc temu - bankomat nie wypłącił sporej kwoty, a z konta zdjął). Po skontrolowaniu, że transakcja była w porządku - zniszczyć. Nie wyrzucać do śmieci - przepuścić przez niszczarkę, spalić, podrzeć na drobne kawałeczki. To kopalnia wiedzy o nas dla ewentualnego złodzieja.

Jedynie należy przechowywać przy prowadzeniu działalności gospodarczej, kiedy spodziewamy sie kontroli urzędów, wtedy warto trzymać dowody zapłaty podatku czy składek ZUS. No i warto mieć dowody zapłaty rat kredytów aż do uzyskania potwierdzenia z banku (wyciąg z karty kredytowej), że rata wpłynęła albo do spłacenia i zamknięcia kredytu.

Temat: Czas trzymania wyciągów z banku

Patryk Mikel:
Zamknąłem w 2008 roku prywatne konto

Zasadniczo nie musisz mieć w ogóle wyciągów.

Chyba, że masz na nich jakieś koszty - np. wynajmowałeś mieszkanie komuś to wyciąg może dokumentować koszty przelewów opłat czy odsetek od kredytu. Jeżeli masz taką sytuację, że te wyciągi wpłynęły w jakiś sposób na Twój podatek, to trzeba je (lub osobne potwierdzeni poszczególnych transakcji) zachować pięć lat od końca roku w którym złożyłeś PITa uwzględniającego te koszty/przychody.