Temat: Testament czy darowizna?

Moja koleżanka ma problem i porady szukamy właśnie tu.

Jej mąż ma córkę z pierwszego małżeństwa, której zostawił swoje mieszkanie (podczas rozstania z pierwszą żoną) potem poznał moją koleżankę wzięli ślub i mają dziecko. Razem dorobili się mieszkania w którym obecnie mieszkają, które chcą przekazać na rzecz syna i którego to dotyczy temat.
Co robić?? napisać testament, przepisać mieszkanie na syna, zrobić darowiznę....???
ważne jest aby, mieszkanie po ich smierci mieszkanie było tylko i wyłącznie ich wspólnego dziecka, żeby żadna jego część nie została przekazana dla córki.
chodzi też o to, żeby nie wpakować się w podatki.
Jakie widzicie rozwiązanie tej sprawy. proszę o pomoc.

Temat: Testament czy darowizna?

Hanna C.:
Jakie widzicie rozwiązanie tej sprawy. proszę o pomoc.

Darowizna z umową dożywocia (prawo do zamieszkiwania obojga do końca życia).
Jesli minie 10 lat pomiędzy datą dokonania darowizny a śmiercią ofiarodawców - wtedy majątek ten nie będzie wliczany do masy spadkowej.

Temat: Testament czy darowizna?

Jej mąż ma córkę z pierwszego małżeństwa, której zostawił swoje mieszkanie (podczas rozstania z pierwszą żoną)

a co to dokładnie znaczy?

Temat: Testament czy darowizna?

Hanna C.:
Moja koleżanka ma problem i porady szukamy właśnie tu.

Jej mąż ma córkę z pierwszego małżeństwa, której zostawił swoje mieszkanie (podczas rozstania z pierwszą żoną) potem poznał moją koleżankę wzięli ślub i mają dziecko. Razem dorobili się mieszkania w którym obecnie mieszkają, które chcą przekazać na rzecz syna i którego to dotyczy temat.
Co robić?? napisać testament, przepisać mieszkanie na syna, zrobić darowiznę....???
ważne jest aby, mieszkanie po ich smierci mieszkanie było tylko i wyłącznie ich wspólnego dziecka, żeby żadna jego część nie została przekazana dla córki.
chodzi też o to, żeby nie wpakować się w podatki.
Jakie widzicie rozwiązanie tej sprawy. proszę o pomoc.

Obie proponowane przez Panią rozwiązania zmierzają skutecznie do określonego przez Panią celu:

1. Mieszkanie na rzecz syna.
2. Zero podatków

Ale...
Podejrzewam, że znajomi jeszcze trochę pożyją - nie wiadomo więc jak będzie wyglądała sytuacja podatkowa wówczas.

Umowa dożywocia to nie tyle samo prawo zamieszkiwania do końca życia - to jeszcze ZOBLIGOWANIE obowiązanych do dostarczania dożywotnikowi pokarmu, leków, (opału), pielęgnowania w chorobie, wyprawienia pogrzebu według miejscowych zwyczajów.

Zwykłe prawo zamieszkiwania można "zamknąć" w prawie służebności osobistej i to jest najczęstsza forma zabezpieczania się darczyńców.

W przypadku dziedziczenia testamentowego lub darowizny (jeśli, tak jak pisze Pani Kasia Wojda, nie minie 10 lat między darowizną a śmiercią) małżonkowi, rodzicom i zstępnym (dzieciom, wnukom, prawnukom itd...) będzie należał się zachowek w wysokości 1/2 tego, co by dostali, gdyby dziedziczyli na podstawie ustawy.

Jest to jednak wyrażone w pewnej sumie pieniężnej - liczonej od wartości spadku - i jeśli syn nie będzie miał takiego życzenia i w inny sposób będzie mógł zaspokoić roszczenia pozostałych osób, to nie będzie zmuszony oddać części mieszkania.

Widziałem zapisy wyłączające darowiznę ze schedy spadkowej, ale jeszcze niestety nie sprawdziłem ich skuteczności w praktyce :/