Temat: Weryfikacja klienta na podstawie PESEL i nr dowodu

Cześć

Jestem aktualnie w końcowym etapie przygotowywania pracy
magisterskiej z tematyki bankowości elektronicznej. Mam praktyczne
pytanie.

Czy bank przy zakładaniu konta (bank internetowy lub nie - to chyba
nie ma tutaj znaczenia) może sprawdzić czy dany PESEL jest PESELEM
klienta o określonym imieniu i nazwisku?
Chodzi o sytuację w której klient jest nowy i nie był wcześniej
klientem banku i PESEL jest poprawnym ciągiem liczb.
Czy banki przy zakładaniu zwykłych kont korzystają np. z systemu
PESEL dostępnego dla urzędów administracji publicznej? Czy tego
nie sprawdzają w płatnych bazach jak BIK. W BIK po PESELU można
sprawdzić, ale robią to chyba tylko przy pożyczkach i kredytach.

Czy mogą taką weryfikację przeprowadzić na podstawie nr dowodu? Nie chodzi mi o bazę dokumenty zastrzeżone, tam są dokumenty zgubione i skradzione, chodzi mi o sprawdzanie poprawności.

Proszę o praktyczną poradę.

Temat: Weryfikacja klienta na podstawie PESEL i nr dowodu

Joanna Bornewicz:
Cześć

Jestem aktualnie w końcowym etapie przygotowywania pracy magisterskiej z tematyki bankowości elektronicznej. Mam praktyczne pytanie.

Czy bank przy zakładaniu konta (bank internetowy lub nie - to chyba nie ma tutaj znaczenia) może sprawdzić czy dany PESEL jest PESELEM klienta o określonym imieniu i nazwisku?
Chodzi o sytuację w której klient jest nowy i nie był wcześniej klientem banku i PESEL jest poprawnym ciągiem liczb.
Czy banki przy zakładaniu zwykłych kont korzystają np. z systemu PESEL dostępnego dla urzędów administracji publicznej? Czy tego nie sprawdzają w płatnych bazach jak BIK. W BIK po PESELU można sprawdzić, ale robią to chyba tylko przy pożyczkach i kredytach.

Czy mogą taką weryfikację przeprowadzić na podstawie nr dowodu? Nie chodzi mi o bazę dokumenty zastrzeżone, tam są dokumenty zgubione i skradzione, chodzi mi o sprawdzanie poprawności.

Proszę o praktyczną poradę.

Tak. Po to, żeby uniknąć sytuacji, w których przychodzi pani lub pan z fałszywym dokumentem i wykorzystuje konto do przestępczej działalności. Jedne banki sprawdzają inne nie. To zależy od wdrożonych procedur w danym banku.

Temat: Weryfikacja klienta na podstawie PESEL i nr dowodu

Napewno zależy to od procedur. Natomiast z praktycznego punktu widzenia wydaje się to mało praktyczne aby weryfikować PESEL klienta, ponieważ do założenia konta potrzebny jest dokument potwierdzający tożsamość (najczęściej dowód osobisty lub paszport), to osoba zakładająca konto weryfikuje prawdziwość dokumentu tożsamości, oraz sprawdza dokument w bazie zastrzeżeń. Jeżeli nic nie budzi wątpliwości to domyślnie przyjmuje się że PESEL widniejący na dokumencie należy do tej właśnie osoby i nie ma tam żadnych pomyłek.