Temat: Franklin Templeton, Merrill Lynch i inni
Wszystko zależy od wielkości kapitału, bo zrobić można wszystko. Mogę nawet zaoferować ekskluzywny produkt stworzony pod danego klienta lub ich grupę utworzony przez wiodący bank inwestycyjny - przyjeżdża makler i robimy. Jest tylko jedno ale - trzeba mieć parę milionów $. Mniejszym klientom można polecić portfele inwestycyjne zbudowane z różnych funduszy. Choćby ostatnio modne fundusze i portfele nieruchomościowe, wykożystujące takie fundusze, jak East Capital Balkan Fund, Hypo South Eastern European Opportunities Fund, WIOF Adriatic-Balkan Opportunities Fund, Berenberg Emerging Ukraine itp.
Co do ryzyka kursowego, to jeśli wpłacamy w $ lub Euro, to patrzmy ile zyskujemy w tej walucie. Jeśli chcemy przeliczać na zł. i nie tracić na przeliczeniu, należy zabezpieczyć się na Forex-ie.
Jeślimówicie o funduszach ubranych w polisy, to pojawiają się tu dodatkowe koszty - opłata za wyjście z polisy i przy mniejszych wpłatach prowizja przygotowawcza, która może byćwysoka. Pół biedy, gdy mamy produkt z wpłatą jednorazową. Ale przy składce regularnej tracimy zawsze b. dużo, nawet 90% pierwszorocznej wpłaty i kilkadziesiąt % drugorocznej. Jeśli polisa jest zawarta na czas nieokreślony, to podatku belki nie płacimy przy zmianie funduszy, ale przy wypłatach tak, gdyż nieopodatkowane jest tylko świadczenie z tytułu zdarzenia objętego polisą. By nie płacić "Belki" na koniec, polisa musi być zawarta na określony czas.
Pozdrawiam
пропозиції роботи
