Dorota Nowak

Dorota Nowak właściciel, KDP

Temat: Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i....

Temat ,z którym pewnie większość tutejszej społeczności już dawno się "przespała". Jestem świeżo po otwarciu biura i trochę mnie przeraziły zapisy ustawy i przepisów wykonawczych ( w zakresie przeciwdziałania.. itd. ) Myślę, że rzeczywiście biura posiadają procedury i mają założone rejestry transakcji. Może moje pytanie jest naiwne, ale kiedy biuro powinno dostarczyć dane z rejestru do GIIF?
W jakich przypadkach?
Robert Adam Okulski

Robert Adam Okulski Doradca Podatkowy
lic. 1030

Temat: Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i....

Dorota N.:
Temat ,z którym pewnie większość tutejszej społeczności już dawno się "przespała". Jestem świeżo po otwarciu biura i trochę mnie przeraziły zapisy ustawy i przepisów wykonawczych...
Art. 8.
1. Instytucja obowiązana przyjmująca dyspozycję lub zlecenie klienta do przeprowadzenia
transakcji
..,

przyjmujesz takie dyspozycje ?
Mariusz F.

Mariusz F. Doradca Podatkowy
www.fiuk.biz

Temat: Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i....

Panie Robercie:
art. 2. Ilekroć w ustawie jest mowa o:
1) instytucji obowiązanej - rozumie się przez to:
o) podmioty prowadzące działalność w zakresie usługowego prowadzenia ksiąg rachunkowych.
ponadto:
Art. 8
3a. W przypadku gdy instytucja obowiązana nie przyjmuje dyspozycji lub zlecenia do przeprowadzenia transakcji, obowiązek, o którym mowa w ust. 3, stosuje się także, gdy instytucja ta wie lub przy zachowaniu należytej staranności powinna wiedzieć o takiej transakcji w związku z wykonaniem umowy z klientem.Ten post został edytowany przez Autora dnia 25.11.13 o godzinie 11:11
Robert Adam Okulski

Robert Adam Okulski Doradca Podatkowy
lic. 1030

Temat: Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i....

Mariusz F.:
Panie Robercie:
art. 2. Ilekroć w ustawie jest mowa o:
1) instytucji obowiązanej - rozumie się przez to:
o) podmioty prowadzące działalność w zakresie usługowego prowadzenia ksiąg rachunkowych.
ponadto:
Art. 8
3a. W przypadku gdy instytucja obowiązana nie przyjmuje dyspozycji lub zlecenia do przeprowadzenia transakcji, obowiązek, o którym mowa w ust. 3, stosuje się także, gdy instytucja ta wie lub przy zachowaniu należytej staranności powinna wiedzieć o takiej transakcji w związku z wykonaniem umowy z klientem.
Ależ oczywiście doradcy jak i b.r. są instytucjami obowiązanymi. Natomiast w pytaniu chodziło o obowiązek rejestracji transakcji i dostarczenia danych do GIIF.

Standardowo biura rachunkowe (ani doradcy, którzy są zresztą zwolnieni) nie przeprowadzają transakcji wymienionych w 8.1., jeśli prowadzą to i rejestrują :)

Natomiast co do 8.3 (a w wyniku tego 8.3a) to jak tylko "okoliczności" będą wskazywać... to pewnie zarejestruję, tylko że pojęcie jest tradycyjnie płynne. Faktury z Izraela za broń - tak, za semtex z Czech - owszem ale co jeszcze ?? ;-) .
Polecam definicję "prania pieniędzy" z Art. 2 - czy standardowe biuro rachunkowe, przy "zachowaniu należytej staranności" jest w stanie się dowiedzieć czegokolwiek z tych rzeczy ? A może wręcz "powinno" ? Jeśli powinna to ja poproszę o wyciąg z przepisów nadających biurom rachunkowym obowiązki i uprawnienia śledcze...

To kolejna ustawa na zasadzie : jesteście zobowiązani do tego i tego, a na dodatek do wszystkiego innego co tylko może się zdarzyć ale to wy sami już wiecie do czego, bo my nie.
Mariusz F.

Mariusz F. Doradca Podatkowy
www.fiuk.biz

Temat: Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i....

Robert Adam O.:

To kolejna ustawa na zasadzie : jesteście zobowiązani do tego i tego, a na dodatek do wszystkiego innego co tylko może się zdarzyć ale to wy sami już wiecie do czego, bo my nie.

Zgadzam się, że przepisy są bzdurne. Chyba że ustawodawca zakładał że ktoś pisze w tytule przelewu "finansowanie terroryzmu".

Bzdurne przepisy nie zmieniają faktu, że jakąś tam procedurę trzeba na tę okoliczność posiadać. Nikt jej nie zna, nikt nie stosuje ale papier jest.
Robert Adam Okulski

Robert Adam Okulski Doradca Podatkowy
lic. 1030

Temat: Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i....

Mariusz F.:
... Bzdurne przepisy nie zmieniają faktu, że jakąś tam procedurę trzeba na tę okoliczność posiadać. Nikt jej nie zna, nikt nie stosuje ale papier jest.
ależ oczywiście, procedura zgodnie z przepisami napisana i podpisana przez pracowników nawet :)
Dorota Nowak

Dorota Nowak właściciel, KDP

Temat: Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i....

Bardzo dziękuję, uspokoiliście mnie, bo na początku lekko spanikowałam, że za mało czujna jestem i nie "zachowuję należytej staranności"
Dorota Nowak

Dorota Nowak właściciel, KDP

Temat: Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i....

a jeszcze...jeśli, póki co, jestem sama, nie zatrudniam pracowników, to też mam mieć procedury?
Czy gdzieś znajdę jakiś wzorek?
Ela Jakubowska

Ela Jakubowska doradca podatkowy
02961; ELBO

Temat: Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i....

Witam:
- do każdej umowy z klientem sprawdzić czy wystepuje beneficjent rzeczywisty, jesli nie to dopisać notatkę
" Dokonując analizy klienta, beneficjenta rzeczywistego nie stwierdzono "
- http://www.giif.wortalszkoleniowy.pl/
na tej stronie zrobić sobie szkolenia



Wyślij zaproszenie do