Temat: Co jest dobrego w funduszach polaczonych z polisa ?

Alfred Friese:
Duzo klutni o fundusze .Zakladam 2 watki i prosze klientow i doradcow o szczer wpisy.
Drugi watek bedzie co jest nie dobrego w funduszach polaczonych z polisa ?

Dobra jest prowizja :)

Temat: Co jest dobrego w funduszach polaczonych z polisa ?

nic dobrego

Temat: Co jest dobrego w funduszach polaczonych z polisa ?

1. Jeśli zarządzamy aktywnie plusem jest przede wszystkim lepszy wynik inwestycji niż przy inwestycjach w fundusze poza polisą (o ile inwestycja trwa kilka lat). Wyraźnie pokazują to wyliczenia Remigiusz (OpiekunInwestora) gdzie wynik był lepszy o około 30%. Moje doświadczenia z własnych inwestycji też to potwierdzają.

Mam programy Skandii więc dalszy wpis będzie się odnosił do nich. Inne UL mają trochę inne możliwości.

2. Względnie szybki i przede wszystkim gwarantowany czas konwersji. Eliminuje mi to część ryzyk związanych z inwestowaniem poza polisą.

3. Policzalność kosztów - mogę łatwo je wkalkulować w swój plan finansowy. Dzięki temu mogę lepiej planować rozwój swojej inwestycji. Np. Znając koszty wiem ile miesięcznie muszę zarobić aby pokryć koszty. A znając wartości oczekiwane wyliczane przy pomocy rolling return mogę tak sterować inwestycją, aby zminimalizować prawdopodobieństwo straty wynikającej z kosztów programu.

3. Dostęp do funduszy których poza polisą nie dostanę. Przykład: fundusze indeksowe Querkus.

4. Łatwiejsze inwestowanie w fundusze zagraniczne. Nie mam problemu z koniecznością własnoręcznego wystawiania PIT-a dotyczącego inwestycji.

5. Brak minimalnych opłat nabycia, co znacząco ułatwia zarządzanie wielkością pozycji i co za tym idzie redukcję ryzyka zaliczenia dużych spadków.

6. Możliwość wypłacenia środków bez płacenia podatku od zysków kapitałowych, o ile wypłata nie przewyższa sumy wpłaconych pieniędzy.

Ale to wszystko ma znaczenie tylko dla tego kto inwestuje aktywnie i wie co robi inwestując w fundusze