Temat: System do przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy

Zgodnie ze zmianami znajdującymi się w ustawie o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu nałożone zostały nowe obowiązki i wymagania co do zakresu gromadzenia danych i przebiegu procesu sprawozdawczego na instytucje obowiązane. Zgodnie z ustawą instytucje obowiązane to m.in. instytucje finansowe, kredytowe, banki, firmy inwestycyjne.

Firma Business Intelligence Technologies – jeden z liderów na rynku oprogramowania do przeciwdziałania praniu pieniędzy dostosowała autorską aplikacje do wymagań nowelizacji ustawy z dnia 25 czerwca 2009. W szczególności oznacza to wsparcie w takich aspektach wprowadzonych nową ustawą jak:
• Analiza i ocena ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu oraz raportowanie wyników tych czynności
• Wstrzymywanie lub wycofanie transakcji obarczonej zbyt wysokim ryzykiem
• Rejestracja podmiotów odnoszących rzeczywiste korzyści (ewidencja udziałowców osób prawnych)
• Ocena ryzyka w celu ustalenia, czy klient jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne (obecność na światowej liście PEP)

Celem systemu AML jest integracja, opracowanie oraz analiza danych o transakcjach finansowych dokonywanych w organizacji dla celów sprawozdawczości wymaganej przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej.
AML zapewnia:
• automatyzację importu transakcji z systemów źródłowych lub wspomaganie ewidencji tych transakcji,
• analizę, kontrolę i zarządzanie transakcjami oraz sprawozdaniami,
• generowanie raportów sprawozdawczych zgodnych z wytycznymi GIIF.

Nowością systemu AML jest fakt, iż jest ona aplikacją działającą w przeglądarce internetowej (zbudowana w ASP.NET) oferującą rozbudowany, przyjazny i intuicyjny interfejs użytkownika. Logika aplikacji jest zrealizowana jako serwis (SOA – Service Oriented Architecture), co pozwala na łatwą integrację z innymi systemami. System może korzystać z bazy danych MS SQL Server oraz Oracle.
Aplikacja AML wspiera klientów w walce z procederem prania
pieniędzy oraz pozwala im na bieżąco wywiązywać się z narzuconych przez GIIF wymogów ustawowych.
Ważnym aspektem jest uniknięcie kary finansowej nakładanej przez GIIF w przypadku nie wywiązywania się z narzuconych zmian. Karę pieniężną nakłada Generalny Inspektor w drodze decyzji, w wysokości do 750,000 złotych. Konsekwencją precedensu obrotu podejrzaną gotówką - poza stratami finansowi dla instytucji, jest przede wszystkim - spadek zaufania i obniżenie dobrego imienia firmy, które może wpłynąć na utratę klientów i przejście ich do konkurencji.
Warto zabezpieczyć się przed konsekwencjami, które przedsiębiorstwo może ponieść z tytułu niedostosowania się do nowych wymagań wymuszonych przez ustawę. Taką gwarancją może być wprowadzenie nowoczesnego oraz sprawdzonego systemu, którym posługują się jedne z największych firm finansowych w Polsce.

Źródło: http://www.bi-technologies.com.pl/produkty,aml.htmlMaciej Teska edytował(a) ten post dnia 09.11.10 o godzinie 12:29