Produkty strukturyzowane na rynku polskim

Andrzej Baranowski Hedge Funds and FoHF
Middle Office
Operations
Professional

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

Witam,

Proponuje zrobic jeden watek przegladowy, gdzie beda znajdowac sie linki lub opisy produktow strukturyzowanych dostepnych na polskim rynku.

Pozdrawiam,
Andrzej BaranowskiAndrzej Baranowski edytował(a) ten post dnia 10.04.07 o godzinie 20:04

Link do wypowiedzi

Andrzej Baranowski Hedge Funds and FoHF
Middle Office
Operations
Professional

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

Multibank - Lokata Inwestycyjna EUR/PLN Expander Gwarancja:

Subskrypcja zakończona. Lokata wystartowała. Oprocentowanie maksymalne Lokaty zostało określone na poziomie - 22,14%.

Na ustalenie współczynnika R (czyli oprocentowania) na poziomie 22,14% miały wpływ warunki rynkowe z dnia startu lokaty. Kurs EUR/PLN na fixingu NBP w dniu 02.04.2007 został ustalony na poziomie 3,8623, czyli wewnątrz przedziału, w którym naliczane jest oprocentowanie. Na skutek aprecjacji złotego i powrotu zaufania do rynków wschodzących, zmienność kurs EUR/PLN spadła do najniższego od początku roku poziomu. Oba te zdarzenia znacząco przyczyniły się do określenia współczynniki procentowania na poziomie 22,14%.

Wyjątkowa oferta Lokaty Inwestycyjnej EUR/PLN Expander GWARANCJA tylko dla członków Klubu Aquarius.

Lokatę można założyć za pośrednictwem doradców finansowych Expander Sp. z o.o. lub w serwisie transakcyjnym MultiBanku.

subskrypcja trwa od 7 marca do 1 kwietnia 2007r.
czas trwania lokaty 2 kwietnia 2007r. - 2 kwietnia 2010r.
minimalna kwota lokaty 5000PLN
instrument bazowy: kurs EUR/PLN ustalany przez NBP (fixing NBP) w dni robocze o godz. 11:00
Obliczanie odsetek od lokaty.
Odsetki od lokaty naliczane i wypłacane są w dniu zakończenia lokaty według poniższej formuły:

Kwota lokaty • R • n/N

n – liczba dni w okresie lokaty, w których fixing NBP EUR/PLN będzie nie niższy niż 3.60 i nie wyższy niż 3.90. Jeżeli dany dzień obserwacji nie jest dniem roboczym, fixing z dnia poprzedniego zostanie użyty do formuły obliczenia oprocentowania lokaty.
Pierwszym dniem obserwacji kursu jest dzień 02.04.2007. Ostatnim dniem obserwacji kursu jest dzień 01.04.2010. W okresie 26.03.2010 – 01.04.2010 do formuły obliczenia oprocentowania lokaty zostanie użyty kurs fixingu z dnia 26.03.2010.

N – liczba dni kalendarzowych w okresie lokaty. N=1096.

R – współczynnik określający wysokość oprocentowania lokaty. Współczynnik R będzie nie niższy niż 22% i nie wyższy niż 32%, a jego dokładana wartość zostanie podana w dniu startu lokaty.

Wycofanie lokaty
Wysokość odsetek w przypadku wycofania lokaty przed terminem uzależniona jest od rynkowej wartości strategii inwestycyjnej w dniu realizacji zerwania.
Zerwania Lokat odbywają się w cyklach tygodniowych. Cykl trwa od środy do wtorku włącznie każdego tygodnia okresu umownego.
Opłata za wycofanie lokaty: O = W • 15.30% • d/1096,
W – kwota lokaty
d – ilość dni od dnia zerwania do dnia zakończenia lokaty

http://www.multibank.pl/dla_ciebie/centrum_oszczedzani...

Link do wypowiedzi

Andrzej Baranowski Hedge Funds and FoHF
Middle Office
Operations
Professional

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

Fortis - Free Profit

Fortis FreeProfit jest nazwą handlową handlową tytułów uczestnictwa Fortis L Fix Best Sectors 1, subfunduszu Fortis L Fix Zagranicznego Funduszu Inwestycyjnego. Fortis FreeProfit pozwala na skorzystanie z koniunktury na rynku kapitałowym bez ryzyka utraty kapitału. Zapewniamy ochronę 100% zainwestowanego kapitału i możliwość osiągnięcia zysku na wzroście wartości starannie dobranego koszyka akcji międzynarodowych firm - dywidenda jest nieopodatkowana. W pierwszym roku dywidenda jest gwarantowana i wynosi 6%, dywidendy w drugim i trzecim roku są uzależnione od wyników koszyka i mogą wynieść 10% zysku z inwestycji rocznie. Jest to fundusz terminowy, subskrypcja na tytuły uczestnictwa funduszu odbywa się w dniach od 6 listopada do 8 grudnia 2006 r.

http://www.fortisbank.com.pl/services/LFreeProfit2006....

Link do wypowiedzi

Andrzej Baranowski Hedge Funds and FoHF
Middle Office
Operations
Professional

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

Deutsche Bank - Profit +

Wykorzystaj bezpieczeństwo lokaty bankowej i potencjał funduszy inwestycyjnych, aby osiągnąć większe zyski.

Połowę inwestowanej kwoty lokujesz w 6-miesięczny depozyt o stałym oprocentowaniu.

Stałe oprocentowanie depozytu, bez względu na wielkość lokowanej kwoty, daje gwarancję dochodu niezależnie od zmian wysokości stóp procentowych na rynku.

W zależności od waluty, jaką wybierzesz, możesz ulokować środki w jednej z dostępnych opcji części depozytowej:

7,5%* dla PLN,
6,5%* dla USD,
4,5%* dla EUR.

Drugą połowę Twoich pieniedzy inwestujesz na rynku kapitalowym.

Zagraniczne fundusze inwestycyjne BlackRock Merrill Lynch i Franklin Templeton - nawet 58%** zysku w skali roku.

W przypadku lokaty nominowanej w PLN drugą połowę inwestujesz w strategię db Efekt, indywidualną strategią inwestycyjną, która zakłada inwestycje w wybrane fundusze DWS.

Parametry produktu

Minimalna kwota inwestycji - 10 000 PLN, 10 000 USD lub 10 000 EUR,
Kwota maksymalna dla depozytu - 500 000 USD lub 500 000 EUR,
Możliwość zmniejszenia udziału części depozytowej w inwestycji poniżej 50% wartości całej inwestycji.

http://www.deutsche-bank-pbc.pl/index.php/l1/oszczedno...

Link do wypowiedzi

Andrzej Baranowski Hedge Funds and FoHF
Middle Office
Operations
Professional

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

Millennium - SuperDuet

Na czym polega inwestycja w SuperDuet?

Część inwestowanych pieniędzy wpłacana jest na lokatę terminową, pozostałe środki są lokowane w jednym z funduszy inwestycyjnych Millennium.

Teraz Ty decydujesz:
jak długi będzie okres lokaty: 3, 6 lub 12 miesięcy,
w którym z trzech funduszy inwestycyjnych Millennium będą lokowane Twoje pieniądze: FIO Akcji, FIO Zrównoważonym lub FIO Stabilnego Wzrostu,
w jakich proporcjach połączysz lokatę z funduszem: 50% lokata + 50% fundusz czy 25% lokata + 75% fundusz.

Łączna minimalna kwota inwestycji to tylko 2000 zł!

Lokata to:
atrakcyjne, stałe oprocentowanie w wysokości nawet 10%* dla każdej zainwestowanej kwoty, znacznie wyższe niż na tradycyjnych lokatach bankowych,
bezpieczeństwo gwarantowane przez stałe oprocentowanie, które daje pewność dochodu niezależnie od zmian wysokości stóp procentowych na rynku.

Fundusz inwestycyjny to:
możliwość osiągnięcia ponadprzeciętnych zysków w dłuższym okresie,
możliwość wypłaty środków bez utraty wypracowanego zysku.

http://www.millenet.pl/Millennium/produkty_i_uslugi/lo...

Link do wypowiedzi

konto usunięte

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

No to wreszcie ruch w interesie ;)

Rynek klasycznych produktów strukturyzowanych jest w Polsce trochę "podziemny" w związku z obostrzeniami dotyczącymi oferty publicznej i dużą konkurencją w obszarze tzw. bankowości prywatnej.

Cieszy mnie, że temat konkretnych produktów został poruszony.

Ciekawi mnie, kto z Was miał do czynienia z ostatnio oferowanym na polskim rynku produktem MAN, zlinkowanym do funduszy hedgingowych.
Była to oferta publiczna, więc no worries. Słyszałem, że nawet niezłe konsorcjum banków się zebrało ;)

Link do wypowiedzi

Włodzimierz Gawroński Trener

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

Witam,

Te wszystkie aspekty okreslające potencjalna atrakcyjność produktów, należy na bieżąco monitorować i analizować.
Jedną z możliwych aplikacji, która mogłaby to skutecznie zapewnić jest program : "Kondor +" Firmy Reuters. Czy macie jakąś wiedzę praktyczna na ten temat.
Chętnie o tym pogadam,

Wlodek.

Link do wypowiedzi

konto usunięte

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

Witam,

Ja na bieżąco używam w pracy Kondor+. Niedawno Reuters stworzył nakładkę do wyceny części opcyjnych produktów strukturyzowanych -
KSP - Kondor Structured Products. To rozwiazanie znajduje sie podobno w fazie testow i ma byc wprowadzone w pażdzierniku.

Nakładka przeznaczona jest bardziej dla structurerów, gdyż posiada wbudowanych wiele modeli do wyceny skomplikowanych strategii. Minus jest taki, że im większa mnogość instrumentów tym więcej danych trzeba "zaciągać" (wartości instrumentów bazowych, korelacje itp.), co wiąże się z rozbudową back-office.

Swoją drogą ciekaw jestem, kto będzie końcowym uzytkownikiem...Banki inwestycyjne raczej nie, bo bazują na swoich modelach. Mniejsze banki przeważnie same strukturyzują proste produkty, a te bardziej skomplikowane wyceniają w bankach inwestycyjnych i potem od nich biorą m-t-m. Być może wprowadzenie tego produktu zmobilizuje te mniejsze podmioty do zwiększania zasobów odpowiedzialnych za struktury i przyczyni się do rozwoju konkurencji.

Link do wypowiedzi

Andrzej Baranowski Hedge Funds and FoHF
Middle Office
Operations
Professional

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

Witam,

Sporo osób pracujących bezpośrednio przy tworzeniu produktów depozytowych (w tym strukturyzowanych) biernie przygląda się forum. Bardzo proszę o bardziej aktywny udział:) Jeśli wiecie o nowych produktach strukturyzowanych, to bardzo proszę o wrzucenie linka do stronki lub krótkiego maila na forum.

Pozdrawiam i dziękuje,
Andrzej

Link do wypowiedzi

Emil Kamiński Wealth Solutions
S.A.

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

Za chwilę koniec wakacji i wysyp ofert.
Giełda dolała oliwy do ognia, kto się wcześniej nie zdecydował teraz już na pewno szykuję oferty struktur.

Link do wypowiedzi

Przemysław U. Team Lead - Treasury
Analytics &
Reporting Team

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

No to moze teraz cos z db
1)db Magiczna Trójka
http://www.pl.x-markets.db.com/PL/showpage.asp?pageid=...
2)db Magiczna Trójka II
http://www.pl.x-markets.db.com/PL/showpage.asp?pageid=...
3)db Obligacja WIG20
http://www.pl.x-markets.db.com/PL/showpage.asp?pageid=...

pozdrawiam

Link do wypowiedzi

Emil Kamiński Wealth Solutions
S.A.

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

DB:
http://www.tueuropa.pl/index.php?id=czVtazI0YnAyMjM%3D...
Trochę mało informacji. Czarne chmury nad carry trade...

i

Aegon:
http://www.aegon.pl/u235/navi/33239
Jak nakładają takie opłaty jak w UFK to stach się bać.

Link do wypowiedzi

Emil Kamiński Wealth Solutions
S.A.

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

Wealth Solutions, naWIGator:
http://www.wealth.pl/img/NaWIGator_karta_informacyjna.pdf

Proszę o opinie:)

Link do wypowiedzi

Jakub Łobanowski Doradca Finansowy,
Expander sp. z o.o.

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

Witam,

Dodam jeszcze link do oferty Certyfikatów Raiffeisen Centrobanku dostępnych od połowy września na GPW. To zestaw dziesięciu produktów strukturyzowanych typu-open end.

http://www.gpw.pl/gpw.asp?cel=papierywartosciowe&k=104...

Co o tym sądzicie?

Link do wypowiedzi

Jacek S. Menedżer ds. rozwoju
oferty
ubezpieczeniowej w
Idea Leasi...

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

Specjalnie dla Emila:

http://wealth.pl/oferta/aktualne_subskrypcje/art12,kam...

pozdrawiam ;)

Link do wypowiedzi

Przemysław U. Team Lead - Treasury
Analytics &
Reporting Team

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

Witam wszystkich . Na rynku mamy rozkwit (wysyp) produktów na na naszym forum jakby wszystko usychało . Zapraszam do działania !!

Kolejna propozycja a może coś takiego teraz ??

CLIMATE+ II EDYCJA

http://www.bankier.pl/cf/nwai/climate_plus.html

Link do wypowiedzi

Maciej P. Student

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

kolejna propozycja od Wealth Solutions - brzmi ciekawie (sektory: alkohol, tyton, hazard), ale czy sie sprawdzi...

http://wealth.pl/oferta/aktualne_subskrypcje/art15.html

Link do wypowiedzi

Robert B. sprzedaż,
zarządzanie,
szkolenia, marketing

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

Jakub Łobanowski:
Witam,

Dodam jeszcze link do oferty Certyfikatów Raiffeisen Centrobanku dostępnych od połowy września na GPW. To zestaw dziesięciu produktów strukturyzowanych typu-open end.

http://www.gpw.pl/gpw.asp?cel=papierywartosciowe&k=104...

Co o tym sądzicie?

Hmmm... trzeba by się zastanowić czy te produkty w rozumieniu struktor mają sens, a mianowicie:
1. większość struktur ma gwarancję kapitału i określoną zapadalność, i ludzie stosują je aby minimalizować ryzyko i dywersyfikować portfel,
2. Partycypacja 100% czy jak kto woli 1:1 , czyli tak jakby kupować akcje- spadnie o 10% tracisz 10%, zarobi 15% to zarabiasz 15%,
3. A więc warto się zastanowić czy np. jak ktoś i tak zamierza pograć na złocie nie wykorzystać jakiejś platformy gdzie można użyć dźwigni.

To tak w skrócie szybkie przemyślenia.

Pozdrawiam wszystkich

Link do wypowiedzi

Tomasz Bar finanseosobiste.pl

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

"Produkty strukturyzowane w Noble Banku "

W Noble Banku rozpoczęły się zapisy na pięć produktów strukturyzowanych. W ofercie dostępne są dwie premierowe inwestycje: lokata „Global Market”, pozwalająca zarabiać zarówno na wzrostach, jak i spadkach, oraz produkt związany z infrastrukturą na rynkach rozwijających się – „Industry Impact”. To świetne propozycje w obliczu niepewnej sytuacji na rynkach.
więcej:
http://www.finanseosobiste.pl/content/view/1490/57/

Link do wypowiedzi

Tomasz Bar finanseosobiste.pl

Temat: Produkty strukturyzowane na rynku polskim

Dwie nowe struktury:

Złota alternatywa Goldenegg
http://www.finanseosobiste.pl/content/view/1505/57/

Zarabiaj niezależnie od koniunktury na giełdach z NWAI
http://www.finanseosobiste.pl/content/view/1499/57/

Link do wypowiedzi