GoldenLine
Zaloguj się
Michał Sitarek

Michał Sitarek Citigold Wealth
Manager

Temat: Rozgraniczenie pojęć asset management, wealth management,...

Często te pojęcia są używane zamienie, co nie jest do końca dokładne. Z moich doświadczeń mogę opracować następujące objaśnienia:
Asset management – zarządzanie aktywami płynnymi z obszaru rynku finansowego począwszy od akcji po przez obligacje na instrumentach pochodnych kończąc. Inna nazwa z jaką się spotkałem to zarządzanie pieniędzmi, ale szeroko rozumianymi (o dużej płynności). Czyli nieruchomość nie kwalifikuje się jako przedmiot asset management. Nieruchomość z kolei będzie przedmiotem wealth management, czyli zarządzanie całym majątkiem, wraz z majątkiem pozafinansowym. Zarówno aktywami płynnymi i trwałymi. Poprzez wspomniane nieruchomości, udziały w spółkach nie publicznych na akcjach kończąc. Private banking to połączenie tradycyjnych usług i produktów bankowych z pozabankowymi i pozafinansowymi (asset management, wealth management, art. Banking) Dokonując podsumowania:
Private banking > wealth management > asset management
Link do wypowiedziLink
Tomasz K.

Tomasz K. Head of Branches
Network /
Zarządzający Siecią
Oddziałów

Temat: Rozgraniczenie pojęć asset management, wealth management,...

Uogólniając Wealth Management to usługa w ramach bankowości prywatnej, podobnie jak art-banking, consierge, doradztwo w zakresie nieruchomości, kwestii prawnych,doradztwo podatkowe, spadkowe,etc.
W ramach BRE Banku, funkcjonuje spółka BRE Wealth Management S.A. , która oferuje kompleksowe zarządzanie majątkiem najzamożniejszych Klientów - jest to pierwsza i dotąd jedyna w Polsce tego typu instytucja, wyodrębniona ze struktur banku.
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Rozgraniczenie pojęć asset management, wealth management,...

Tomek, ale czy Wealth management nie jest to zarządzanie calym majątkiem, również pod kątem, zachowania jego wartości?

W tym kontekście wydaje mi się czymś więcej, niż przywołane art banking, czy doradzctwo podatkowe.

Ponadto, spotkalem się z twierdzeniem, że w optymalizacja podatkowa, zarządzanie nieruchomościami czy nawet asset management mieści się w ramach Wealth.
Link do wypowiedziLink
Emilia Orlińska

Emilia Orlińska Doradca ds
Inwestycji Klientów
Prywatnych/BRE
Private Ban...

Temat: Rozgraniczenie pojęć asset management, wealth management,...

Qba masz rację. Pozwole sobie to wytłumaczyć na przykładzie, wspomnianej przez Tomka, spółki BRE Wealth Management. To spółka bazująca na trzech filarach: Asset management(zarządzanie aktywami Klienta), optymalizacja podatkowa(FIZ, Sp.Transgraniczne, Prywatny Fundusz Kapitałowo-Ubezpieczeniowy) oraz transfer międzypokoleniowy.Emilia Świrgoń edytował(a) ten post dnia 28.10.08 o godzinie 12:44
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Rozgraniczenie pojęć asset management, wealth management,...

Emilia Świrgoń:
Qba masz rację. Pozwole sobie to wytłumaczyć na przykładzie, wspomnianej przez Tomka, spółki BRE Wealth Management. To spółka bazująca na trzech filarach: Asset management(kompleksowe zarządzanie majątkiem), optymalizacja podatkowa(FIZ, Sp. Transgraniczne, Prywatny Fundusz Kapitałowo-Ubezpieczeniowy) oraz transfer międzypokoleniowy.

Takie też definicje spotkałem w literaturze i w portalach branżowych ;]

Czyżbyśmy wyczerpali temat? To może pokłóćmy się trochę, żeby topic nie zginął śmiercią naturalną? :-D
Link do wypowiedziLink
Tomasz K.

Tomasz K. Head of Branches
Network /
Zarządzający Siecią
Oddziałów

Temat: Rozgraniczenie pojęć asset management, wealth management,...

Drodzy, nie ma jednoznacznej definicji książkowej. Jeżeli pozostajemy w kategoriach bankowości prywatnej, to tak jak napisałem zarówno WM oraz pozostałe są jej częścią. Tak Qba, Wealth to usługa dla najzamożniejszych Klientów kompleksowego zarządzania majątkiem.
Link do wypowiedziLink
« Wróć do tematów
Odpowiedz

Podobne tematy





Wyślij zaproszenie do
Anuluj