Temat: AXA OFE

.Monika M. edytował(a) ten post dnia 03.07.08 o godzinie 17:39

Temat: AXA OFE

Monika M.:

osobiście polecam AXA OFE - z raportów AXA wynika, że ZUS zalega ze składkami do OFE ponad 9mln złotych, a nasza firma jest w stanie sprawdzić te zaległości dla każdego klienta z osobna i zweryfikować poprawność wpłaconych składek ( z wypłaty pracodawca przekazuje 19 % wypłaty do ZUS, a następnie ZUS do OFE 7,3%, przy czy zadłużenie ZUSu sięga 9mln), a co do raportów i stopy zwrotu to AXA wypada całkiem dobrze , więc polecam tel.0601374261

Odpowiedź:
To może w ramach dopełnienia powyższej informacji. Na stronie ZUS: http://www.zus.pl/default.asp?p=1&id=1117#1210 można przeczytać mniej więcej w połowie strony co następuje:

"Co powinien zrobić ubezpieczony - członek OFE, jeżeli stwierdzi, że składki nie są przekazywane na jego rachunek w funduszu emerytalnym?
Ubezpieczony - członek OFE powinien:

sprawdzić w swoim funduszu, jakie dane identyfikacyjne (np. Pesel, NIP, imię i nazwisko, data urodzenia) zostały przekazane przez OFE do ZUS,
porównać je ze stanem faktycznym oraz ustalić w funduszu datę pierwszego prawidłowego zgłoszenia do ZUS,
zgłosić się do swojego pracodawcy (płatnika składek) z prośbą o sprawdzenie danych identyfikacyjnych, zarówno płatnika jak i ubezpieczonego, jakie zostały przekazane do ZUS w dokumentach zgłoszeniowych oraz dokumentach rozliczeniowych (deklaracjach i imiennych raportach miesięcznych),
porównać swoje dane identyfikacyjne przekazane przez pracodawcę (płatnika składek) do ZUS w dokumentach zgłoszeniowych i imiennych raportach miesięcznych ze stanem faktycznym,
porównać swoje dane identyfikacyjne przekazane do ZUS przez płatnika składek z danymi przekazanymi przez fundusz emerytalny,
upewnić się, że zarówno płatnik jak i fundusz przekazali do ZUS prawidłowe dane identyfikacyjne, a w razie potrzeby ich zmianę (np. zmiana nazwiska w wyniku zawarcia małżeństwa) lub korektę. Jeżeli dane identyfikacyjne zgłoszone przez płatnika lub przez OFE nie zgadzają się, właściwy podmiot, tj. płatnik składek lub otwarty fundusz emerytalny, powinien dokonać aktualizacji przekazanych do ZUS danych (w przypadku płatnika składek będzie to druk ZUS ZIUA),
ustalić, czy płatnik przekazał za ten okres do ZUS odpowiednie imienne raporty miesięczne, w których wykazał m.in. składkę na ubezpieczenie emerytalne oraz czy dokonał za ten okres wpłaty składek na Fundusz Ubezpieczeń Społecznych.

Ubezpieczony powinien także sprawdzić, czy w okresie, za który stwierdził brak składki na rachunku w OFE, nie wystąpiła niżej wymieniona sytuacja:

ubezpieczony cały miesiąc przebywał na zwolnieniu lekarskim,
ubezpieczony cały miesiąc przebywał na urlopie bezpłatnym,
w danym miesiącu pracodawca nie wypłacił ubezpieczonemu wynagrodzenia,
w trakcie danego roku zarobki ubezpieczonego przekroczyły kwotę rocznego ograniczenia podstawy wymiaru składek na ubezpieczenia emerytalne i rentowe,
ubezpieczony został zgłoszony w ZUS tylko do ubezpieczenia zdrowotnego.

Jeżeli dane przekazane do ZUS przez pracodawcę (płatnika składek) i OFE są poprawne i nie wystąpiła żadna z ww. sytuacji, ubezpieczony powinien złożyć wniosek o wskazanie przyczyny nieprzekazywania składek w terenowej jednostce organizacyjnej ZUS, właściwej ze względu na adres zamieszkania ubezpieczonego.
Wniosek powinien być złożony według załączonego wzoru (nie jest wymagane formalne potwierdzenie przez fundusz emerytalny ani przez płatnika składek danych, zawartych we wniosku).

Wzór do pobrania w formacie MS Word 6.0/95 - wzorpisma.doc (12,0 kB) lub w formacie *.rtf - wzorpisma.rtf (10,0 kB)

UWAGA! wzory pismo do pobrania na stronie zus-owskiej ew. można spróbować z tego linku: http://www.zus.pl/files/wzorpisma.doc lub http://www.zus.pl/files/wzorpisma.rtf

Jednostka terenowa ZUS ustali przyczynę nieprzekazywania składek do właściwego funduszu emerytalnego oraz określi sposób dalszego postępowania."

Generalnie KAŻDY przedstawiciel KAŻDEGO OFE powinien dysponować ww. drukami oraz pomóc w takiej weryfikacji :-). Pomóc tzn. wraz transferowanym Klientem taki druk wypełnić oraz przesłać go do właściwego oddziału/inspektoratu ZUS.

Bycie w konkretnym OFE nie ma wpływu na szybkość transferu owych 7,3% z ZUS do OFE. Tu zawodzą najczęściej inne czynniki - najczęściej na poziomie pracodawcy (pomyłki w drukach, opóźnienia w przekazywaniu składek do ZUS) lub samego ZUS (poślizgi w transferach).Mariusz Samulak edytował(a) ten post dnia 20.07.08 o godzinie 10:27

Temat: AXA OFE

Moniko czyżbyś należała do grona tych wspaniałych doradców od których
co i raz słyszę od klientów? czy naprawdę nie masz żadnych merytorycznych argumentów za swoim OFE, tylko przedstawiasz sie jako pomocnik w walce z ZUSem?
jak wskazał przedmówca przedstawiciel OFE może pomóc w sporządzeniu reklamacji do ZUS ale nie może tego zrobić za klienta
warto dodać że zdając się na pomoc przedstawiciela musimy mu podać swoje dane osobowe i wysokość wynagrodzenia brutto i nie zawsze te dane są wykorzystane zgodnie z życzeniem członka OFE.

Temat: AXA OFE

Agnieszka Kwaśna:
Moniko czyżbyś należała do grona tych wspaniałych doradców od których
co i raz słyszę od klientów? czy naprawdę nie masz żadnych merytorycznych argumentów za swoim OFE, tylko przedstawiasz sie jako pomocnik w walce z ZUSem?
jak wskazał przedmówca przedstawiciel OFE może pomóc w sporządzeniu reklamacji do ZUS ale nie może tego zrobić za klienta
warto dodać że zdając się na pomoc przedstawiciela musimy mu podać swoje dane osobowe i wysokość wynagrodzenia brutto i nie zawsze te dane są wykorzystane zgodnie z życzeniem członka OFE.

Niestety Ci wspaniali doradcy to ostatnio jakaś plaga. Wykorzystując naiwność klientów przepisują ich z lepszych ofe w dodatku w momencie kiedy klienci mają już obniżone opłaty za staż członkowski. Apel do członków OFE- Nie dawajcie się nabierać na sztuczki przedstawicieli AXA!!!!!

Temat: AXA OFE

...Ten post został edytowany przez Autora dnia 22.09.14 o godzinie 09:36

Temat: AXA OFE

A oto stanowisko KNF w tej sprawie (za http://knf.gov.pl):

"Akwizytor nie jest doradcą emerytalnym

Zdarzają się osoby, które wykonując czynności akwizycyjne tytułują się "doradcą emerytalnym". Należy stanowczo stwierdzić, iż jest to nadużycie. Trudno mówić o doradztwie, skoro akwizytor może wykonywać czynności na rzecz jednego funduszu emerytalnego. Taki "doradca" z oczywistych względów "doradzi" przystąpienie do funduszu, który aktualnie reprezentuje i od którego pobiera wynagrodzenie.

Porównując akwizycję z pośrednictwem ubezpieczeniowym można uznać, że w zakresie akwizycji na rzecz funduszy emerytalnych nie ma odpowiednika brokera ubezpieczeniowego, który byłby uprawniony do tytułowania się terminem "doradca", ponieważ działa w interesie klienta i wybiera najkorzystniejszą ofertę. Wśród akwizytorów nie ma osób, które mogłyby, nie łamiąc przepisów prawa, zaoferować wybór funduszu emerytalnego. Obowiązuje bowiem zasada: jeden akwizytor-jeden fundusz (art. 93 ust. 6 ustawy). Jeśli ktoś chce poznać ofertę wielu funduszy musi, niestety, spotkać się z wieloma akwizytorami, przy czym powinien mieć świadomość, że określony akwizytor zachęca do przystąpienia do określonego funduszu emerytalnego. Z tego powodu podawanie się za osobę doradzającą wybór funduszu, a zatem w pewien sposób neutralną wobec tego wyboru, jest nieuczciwe."

Zyczę więc powodzenia w prosprzedazowym działaniu niezgodnie z prawem. Mam nadzieje że twoim przyszłym zespołem zainteresuje sie KNF...

Temat: AXA OFE

Tomasz Ostrowski:

Krzysztof Ł.:

Agnieszka Kwaśna:
Moniko czyżbyś należała do grona tych wspaniałych doradców od których
co i raz słyszę od klientów? czy naprawdę nie masz żadnych merytorycznych argumentów za swoim OFE, tylko przedstawiasz sie jako pomocnik w walce z ZUSem?
jak wskazał przedmówca przedstawiciel OFE może pomóc w sporządzeniu reklamacji do ZUS ale nie może tego zrobić za klienta
warto dodać że zdając się na pomoc przedstawiciela musimy mu podać swoje dane osobowe i wysokość wynagrodzenia brutto i nie zawsze te dane są wykorzystane zgodnie z życzeniem członka OFE.

Niestety Ci wspaniali doradcy to ostatnio jakaś plaga. Wykorzystując naiwność klientów przepisują ich z lepszych ofe w dodatku w momencie kiedy klienci mają już obniżone opłaty za staż członkowski. Apel do członków OFE- Nie dawajcie się nabierać na sztuczki przedstawicieli AXA!!!!!

Dlaczego plaga? Jeżeli są na tyle skuteczni, że udaje im się pozyskiwać klientów (z innych OFE) to tylko pozazdrościć, sam chciałbym mieć takich ludzi w zespole sprzedażowym!!!
Jeżeli możesz przedstawić jakie sztuczki stosują przedstawiciele AXA to chętnie poczytam... Nie chciałbym się dać nabrać na ich sztuczki :-) O jakich obniżonych opłatach piszesz? Wydawało mi się, że wszystkie OFE pobierają taką samą prowizję (oprócz CU i Allianz).

Jedną ze "sztuczek" jest umawianie spotkania niby z przedstawicielem ofe, w którym jest klient pod pozorem sprawdzenia czy zus w terminie przelewa składki, kiedy okazuje się, że występują nieprawidłowości(np opóźnienia w transferach z winy zus) wtedy "przedstawiciel" dotychczasowego ofe klienta nagle okazuje się pracować dla axy i oczywiście najczęściej przepisuje klienta właśnie do axy. A obniżone opłaty ma klient który przystąpił do ofe najpóźniej we wrześniu 2001 a takich klientów jest większość(spośród ok 13mln członków ofe 10mln przystąpiło w pierwszych latach ich działalności)

Temat: AXA OFE

...Ten post został edytowany przez Autora dnia 22.09.14 o godzinie 09:36

Temat: AXA OFE

witam,
razem z kilkoma osobami chcielibyśmy zrobic desant z naszego dotychczasowego OfeMagdalena Gawińska edytował(a) ten post dnia 12.01.09 o godzinie 16:23

Temat: AXA OFE

Magdalena Gawińska:
witam,
razem z kilkoma osobami chcielibyśmy zrobic desant z naszego dotychczasowego OfeMagdalena Gawińska edytował(a) ten post dnia 12.01.09 o godzinie 16:23

czyżby subtelna prowokacja?

Temat: AXA OFE

Magdalena Gawińska:
witam,
razem z kilkoma osobami chcielibyśmy zrobic desant z naszego dotychczasowego OfeMagdalena Gawińska edytował(a) ten post dnia 12.01.09 o godzinie 16:23

;P

A z jakiego i jakie są oczekiwania co do następnego?

I skąd taki masowy eksodus...?

M.

Temat: AXA OFE

Szkoda że ustawa nie zabrania pracownikom banków do posługiwania się tytułem Doradca(...ale może kiedyś???), bo masz chyba świadomość, że żaden z Ciebie doradca ................

Agnieszka Kwaśna
Doradca Klienta, Polbank EFG
Miejscowość: Warszawa Województwo: mazowieckie Branże: Finanse/Ekonomia
Obsługa klienta/Call Center
Ubezpieczenia
Firma: Polbank EFG (od 2008-08) Stanowisko: Doradca Klienta

Obowiązki: Telefoniczna obsługa rozmów przychodzących w zakresie udzielania informacji na temat produktów dla klientów indywidualnych (rachunki, karty kredytowe, kredyty, fundusze inwestycyjne), przyjmowanie dyspozycji przelewów, aktywacja usługi internetowej, obsługa skrzynki mailowej banku.

Najlepsza jest końcóweczka ....obsługa skrzynki mailowej :))))))))))))))) buhahahaaaaaaa. Twoja praca Jest skomplikowana jak ..... np. młotek .... Więc nie nabijaj się z innych, na litośc boską!!!

Agnieszka Kwaśna:
A oto stanowisko KNF w tej sprawie (za http://knf.gov.pl):

"Akwizytor nie jest doradcą emerytalnym

Zdarzają się osoby, które wykonując czynności akwizycyjne tytułują się "doradcą emerytalnym". Należy stanowczo stwierdzić, iż jest to nadużycie. Trudno mówić o doradztwie, skoro akwizytor może wykonywać czynności na rzecz jednego funduszu emerytalnego. Taki "doradca" z oczywistych względów "doradzi" przystąpienie do funduszu, który aktualnie reprezentuje i od którego pobiera wynagrodzenie.

Porównując akwizycję z pośrednictwem ubezpieczeniowym można uznać, że w zakresie akwizycji na rzecz funduszy emerytalnych nie ma odpowiednika brokera ubezpieczeniowego, który byłby uprawniony do tytułowania się terminem "doradca", ponieważ działa w interesie klienta i wybiera najkorzystniejszą ofertę. Wśród akwizytorów nie ma osób, które mogłyby, nie łamiąc przepisów prawa, zaoferować wybór funduszu emerytalnego. Obowiązuje bowiem zasada: jeden akwizytor-jeden fundusz (art. 93 ust. 6 ustawy). Jeśli ktoś chce poznać ofertę wielu funduszy musi, niestety, spotkać się z wieloma akwizytorami, przy czym powinien mieć świadomość, że określony akwizytor zachęca do przystąpienia do określonego funduszu emerytalnego. Z tego powodu podawanie się za osobę doradzającą wybór funduszu, a zatem w pewien sposób neutralną wobec tego wyboru, jest nieuczciwe."

Zyczę więc powodzenia w prosprzedazowym działaniu niezgodnie z prawem. Mam nadzieje że twoim przyszłym zespołem zainteresuje sie KNF...

Temat: AXA OFE

najwięcej nas z CU,
najchętniej do Generali, Ing bądź innego z górnej części tabeli.
Oczekiwania - jak wyżej + :))

Mariusz Samulak:

Magdalena Gawińska:
witam,
razem z kilkoma osobami chcielibyśmy zrobic desant z naszego dotychczasowego Ofe

;P

A z jakiego i jakie są oczekiwania co do następnego?

I skąd taki masowy eksodus...?

M.Magdalena Gawińska edytował(a) ten post dnia 14.01.09 o godzinie 13:14

Temat: AXA OFE

Magdalena Gawińska:
najwięcej nas z CU,
najchętniej do Generali, Ing bądź innego z górnej części tabeli.
Oczekiwania - jak wyżej + talon na zakup nowych butów:))

Mariusz Samulak:

Magdalena Gawińska:
witam,
razem z kilkoma osobami chcielibyśmy zrobic desant z naszego dotychczasowego OfeMagdalena Gawińska edytował(a) ten post dnia 12.01.09 o godzinie 16:23

;P

A z jakiego i jakie są oczekiwania co do następnego?

I skąd taki masowy eksodus...?

M.

a nikt Ci nie uświadomił że oferowanie korzyści majątkowych (talon na zakup nowych butów) w takich przypadkach podpada pod paragraf? tzn jest karalne?
żenujace....droga Magdaleno...żenujące...

Temat: AXA OFE

Robert P.:

Magdalena Gawińska:
najwięcej nas z CU,
najchętniej do Generali, Ing bądź innego z górnej części tabeli.
Oczekiwania - jak wyżej + talon na zakup nowych butów:))

Mariusz Samulak:

Magdalena Gawińska:
witam,
razem z kilkoma osobami chcielibyśmy zrobic desant z naszego dotychczasowego OfeMagdalena Gawińska edytował(a) ten post dnia 12.01.09 o godzinie 16:23

;P

A z jakiego i jakie są oczekiwania co do następnego?

I skąd taki masowy eksodus...?

M.

a nikt Ci nie uświadomił że oferowanie korzyści majątkowych (talon na zakup nowych butów) w takich przypadkach podpada pod paragraf? tzn jest karalne?
żenujace....droga Magdaleno...żenujące...

?? mamy to traktować jako ironię Panie Robercie??

Pani Magdalena nie jest osobą OFERUJĄCĄ OFE, ale CHCĄCĄ ZMIENIĆ OFE i proponuje takie rozwiązanie, iż wybierze jakieś OFE z górnej części tabeli + chciałaby dostać talon na buty, cóż w tym złego?
Nie jest przecież osobą która za pomocą 'talonów na buty' zachęca do jakiegokolwiek OFE...

Temat: AXA OFE

Kamil Winnicki:

Robert P.:

Magdalena Gawińska:
najwięcej nas z CU,
najchętniej do Generali, Ing bądź innego z górnej części tabeli.
Oczekiwania - jak wyżej + talon na zakup nowych butów:))

Mariusz Samulak:

Magdalena Gawińska:
witam,
razem z kilkoma osobami chcielibyśmy zrobic desant z naszego dotychczasowego OfeMagdalena Gawińska edytował(a) ten post dnia 12.01.09 o godzinie 16:23

;P

A z jakiego i jakie są oczekiwania co do następnego?

I skąd taki masowy eksodus...?

M.

a nikt Ci nie uświadomił że oferowanie korzyści majątkowych (talon na zakup nowych butów) w takich przypadkach podpada pod paragraf? tzn jest karalne?
żenujace....droga Magdaleno...żenujące...

?? mamy to traktować jako ironię Panie Robercie??

Pani Magdalena nie jest osobą OFERUJĄCĄ OFE, ale CHCĄCĄ ZMIENIĆ OFE i proponuje takie rozwiązanie, iż wybierze jakieś OFE z górnej części tabeli + chciałaby dostać talon na buty, cóż w tym złego?
Nie jest przecież osobą która za pomocą 'talonów na buty' zachęca do jakiegokolwiek OFE...

Tak otrzymywanie jak i oferowanie "talonów na buty" jest niedozwolone przy zmianie OFE.

Karany jest tak dający jak i otrzymujący owe "talony..."

M.

PS. w wolnej chwili poszperam za podstawą prawną...

Temat: AXA OFE

Kamil Winnicki:

Robert P.:

Magdalena Gawińska:
najwięcej nas z CU,
najchętniej do Generali, Ing bądź innego z górnej części tabeli.
Oczekiwania - jak wyżej + talon na zakup nowych butów:))

Mariusz Samulak:

Magdalena Gawińska:
witam,
razem z kilkoma osobami chcielibyśmy zrobic desant z naszego dotychczasowego OfeMagdalena Gawińska edytował(a) ten post dnia 12.01.09 o godzinie 16:23

;P

A z jakiego i jakie są oczekiwania co do następnego?

I skąd taki masowy eksodus...?

M.

a nikt Ci nie uświadomił że oferowanie korzyści majątkowych (talon na zakup nowych butów) w takich przypadkach podpada pod paragraf? tzn jest karalne?
żenujace....droga Magdaleno...żenujące...

?? mamy to traktować jako ironię Panie Robercie??

Pani Magdalena nie jest osobą OFERUJĄCĄ OFE, ale CHCĄCĄ ZMIENIĆ OFE i proponuje takie rozwiązanie, iż wybierze jakieś OFE z górnej części tabeli + chciałaby dostać talon na buty, cóż w tym złego?
Nie jest przecież osobą która za pomocą 'talonów na buty' zachęca do jakiegokolwiek OFE...

\

Kamilu problemy z czytaniem tekstu z rozumieniem?? napisałem iż : oferowanie korzyści majątkowych jest karalne, a osoba która zmieniałaby ofe Magdalenie i dałaby rzeczony talon na buty jest osoba wręczającą korzyść..proponuję zwróć się do znajomego prawnika to Ci uzmyslowi tą kwestię...
aha...i jeżeli dla Ciebie wręczanie korzyści majątkowej nie stanowi problemu to może czas zastanowić sie nad pojęciem MORALNOŚCI....
nie obrazaj mnie proszę...wciagając mnie w zenującą wymianę zdań...

Temat: AXA OFE

Magdalena Gawińska:
najwięcej nas z CU,
najchętniej do Generali, Ing bądź innego z górnej części tabeli.
Oczekiwania - jak wyżej + talon na zakup nowych butów:))

widzę dwa zagrożenia

1. prowizja za zmianę ofe jest dwuskładnikowa, raz za transfer, dwa za składkę, a z tą może być krucho [gdzieś na GL czytałem o Finamo ;)]
2. CU ma dobrych ratowników :) i ostatnio zauważyłem, że robią ogromne problemy z wypuszczeniem członka

a tak na poważnie, nie wiem po co te złośliwe jadki, Pani Magda jest osoba z branży i jak chce mieć talon na buty, to co za problem, kogoś z rodziny zrobić reprezentantem OFE i zgarnąć 100% prowizji :) najlepszego ...

Temat: AXA OFE

Robert Piątek:

Magdalena Gawińska:
najwięcej nas z CU,
najchętniej do Generali, Ing bądź innego z górnej części tabeli.
Oczekiwania - jak wyżej + talon na zakup nowych butów:))

widzę dwa zagrożenia

1. prowizja za zmianę ofe jest dwuskładnikowa, raz za transfer, dwa za składkę, a z tą może być krucho [gdzieś na GL czytałem o Finamo ;)]
2. CU ma dobrych ratowników :) i ostatnio zauważyłem, że robią ogromne problemy z wypuszczeniem członka

a tak na poważnie, nie wiem po co te złośliwe jadki, Pani Magda jest osoba z branży i jak chce mieć talon na buty, to co za problem, kogoś z rodziny zrobić reprezentantem OFE i zgarnąć 100% prowizji :) najlepszego ...

A może Pan rozwinąć "ideę reprezentatywności"... Bo ja osobiście o takim cudzie przyrody nie słyszałem...

Temat: AXA OFE

reprezentant=agent=doradca emerytalny= przedstawiciel= sprzedawca
(na ty m forum padało już wiele określeń)

specjalnie użyłem takiego zwrotu, gdyż wyrobienie licencji OFE tylko po to by przepisać siebie, swoją rodzinę i znajomych ni jak ma się to do tratowania tej sytuacji jako pracy lub pracy dodatkowej