Temat: Zarządzanie portfelem przez maklera - polecacie?

czy warto wg was powierzyć kasę maklerowi - na zasadzie zarządzania portfelem?
Jaka jest wartość dodana zarządzania akcjami przez zespół maklerów w DM w porównaniu do wykupienia jednostek funduszu?

Widziałem ofertę BOŚa - tam opłata zarządzająca wynosi 3%.
Określa się strategię (małe/średnie spółki lub WIG20 etc) i już. Co kwartał dostaje się raport z wszystkimi transakcjami.
Jak się coś dzieje (np. obrana strategia raczej zawiedzie bo np. na rynku korekta) to dzwonią i proponują zmianę.

Czy powierzenie pieniędzy np. BOŚowi jest lepsze niż np. wykupienie jednostek funduszu Aegon'a lub jakiegokolwiek innego działającego na podobnych zasadach?

oczywiście że zakładam że wszędzie realizuję tą samą strategię, i istotnym dla mnie czynnikiem jest płynność - czyli możliwość szybkiego wypłacenia środków.

Temat: Zarządzanie portfelem przez maklera - polecacie?

Jak wszędzie tak i tutaj liczą się szczegóły.
Trzeba by sprawdzić jakie są opłaty za wycofanie kapitału jeśli umowa jest zawarta na jakiś czas.
Płynność to oczywiście podstawowa sprawa, choć może się różnic w zależności od składu portfela. Wydaje mi się, że jednak indywidualne zarządzanie portfelem daje większą szansę na szybką reakcję w razie "alarmu" - dzieki łatwiejszemu, bardziej indywidualnemu podejściu do klienta.

Temat: Zarządzanie portfelem przez maklera - polecacie?

Generalnie Asset Management przynosi lepsze rezultaty. Należy jednak pamiętać, że AM nie jest usługą dla każdego, choć staje się coraz bardziej dostępna. Mam tu na myśli wysokość kapitału jakim trzeba dysponować żeby skorzystać z tej usługi. O ile pamiętam w ING trzeba dysponować kwotą min. 500 000 zł, w Citi 100 000 zł, a w PKO BP 250 000 zł. Zawarcie umowy AM poprzedzone jest oczywiście wywiadem podczas którego określany jest profil inwestora, jego skłonność do ryzyka i horyzont inwestycyjny.

Spotkałem sie z jakimś opracowaniem podczas którego podjęto próbę porówniania AM i TFI. Wynik wyszedł na korzyść AM ale należy pamiętać, że badanie opierało się na danych historycznych.
Jak znajdę linka to pozwolę go sobie przytoczyć na forum.Marcin Pawlak edytował(a) ten post dnia 22.04.07 o godzinie 21:57

Temat: Zarządzanie portfelem przez maklera - polecacie?

Marcin P.:
Generalnie Asset Management przynosi lepsze rezultaty. Należy jednak pamiętać, że AM nie jest usługą dla każdego, choć staje się coraz bardziej dostępna. Mam tu na myśli wysokość kapitału jakim trzeba dysponować żeby skorzystać z tej usługi. O ile pamiętam w ING trzeba dysponować kwotą min. 500 000 zł, w Citi 100 000 zł, a w PKO BP 50 000 zł. Zawarcie umowy AM poprzedzone jest oczywiście wywiadem podczas którego określany jest profil inwestora, jego skłonność do ryzyka i horyzont inwestycyjny.

Spotkałem sie z jakimś opracowaniem podczas którego podjęto próbę porówniania AM i TFI. Wynik wyszedł na korzyść AM ale należy pamiętać, że badanie opierało się na danych historycznych.
Jak znajdę linka to pozwolę go sobie przytoczyć na forum.

Nie zapominajmy, że portfel AM dłużej się buduje a co za tym idzie inwestycja na krótszy okres nie ma sensu. Wycofanie środków z AM też trwa dłużej niż z TFI. Ale z drugiej strony AM mają usługi dodane jak choćby niejednokrotnie daje możliwość zaciągnięcia kredytu pod zastaw aktywów w AM.

Temat: Zarządzanie portfelem przez maklera - polecacie?

Tomasz B.:

Marcin P.:
Generalnie Asset Management przynosi lepsze rezultaty. Należy jednak pamiętać, że AM nie jest usługą dla każdego, choć staje się coraz bardziej dostępna. Mam tu na myśli wysokość kapitału jakim trzeba dysponować żeby skorzystać z tej usługi. O ile pamiętam w ING trzeba dysponować kwotą min. 500 000 zł, w Citi 100 000 zł, a w PKO BP 50 000 zł. Zawarcie umowy AM poprzedzone jest oczywiście wywiadem podczas którego określany jest profil inwestora, jego skłonność do ryzyka i horyzont inwestycyjny.

Spotkałem sie z jakimś opracowaniem podczas którego podjęto próbę porówniania AM i TFI. Wynik wyszedł na korzyść AM ale należy pamiętać, że badanie opierało się na danych historycznych.
Jak znajdę linka to pozwolę go sobie przytoczyć na forum.

Nie zapominajmy, że portfel AM dłużej się buduje a co za tym idzie inwestycja na krótszy okres nie ma sensu. Wycofanie środków z AM też trwa dłużej niż z TFI. Ale z drugiej strony AM mają usługi dodane jak choćby niejednokrotnie daje możliwość zaciągnięcia kredytu pod zastaw aktywów w AM.

Poprawka, w PKO BP potrzeba min. 250 000 zł ;-)

Temat: Zarządzanie portfelem przez maklera - polecacie?

oferta AM w BOŚ: http://moja.bossa.pl/oferta/portfele/

Zarządzanie portfelem papierów wartościowych polega na inwestowaniu środków Klienta w jego imieniu i na jego rachunek w określone instrumenty finansowe. Jest to usługa skierowana głównie do osób, które chcą efektywnie wykorzystać swoje zasoby finansowe na bazie wiedzy oraz doświadczenia specjalistów.

minimum wejścia to 50.000Tomasz Zienkiewicz edytował(a) ten post dnia 23.04.07 o godzinie 14:03

Temat: Zarządzanie portfelem przez maklera - polecacie?

minimum wejścia to 50.000Tomasz Zienkiewicz edytował(a) ten post dnia 23.04.07 o godzinie 14:03

Przy takiej kwocie to wpływu na wybór spółek i strategii mieć nie będziesz. Co najwyżej dostaniesz wybór pomiędzy standardowymi strategiami dostępnymi w danym biurze maklerskim.
Będzie to bardziej zbliżone do TFI niż typowego AM. O prawdziwym AM, takim gdzie masz kontakt z zarządzającym, to poniżej 1 000 000 PLN w ogóle nie ma mowy. Prawdę mówiąc ten 1M to też nie jest dużo w kontekście AM.

Temat: Zarządzanie portfelem przez maklera - polecacie?

Dom Maklerski DIF BROKER, ASSET MANGEMENT od 25 000 USD. Maksymalizacja zysków przy jednoczesnej minimalizacji ryzyka - altywa alokacja. Czyli możliwość 100% w akcje i 100% w gotówce.

http://difbroker.com/web/pl_pl/250