GoldenLine
Zaloguj się
Joanna S.

Joanna S. Pośrednictwo
Finansowe i
Ubezpieczeniowe,Właś
ciciel

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

1. DOBRO Klienta ! Jak najbardziej, ale tzw.doradcy finansowi żyją z prowizji od sprzedaży danego funduszu. Taka jest polityka większości firm sprzedających różne produkty finansowe, ma to być motywujące doradców do ..no właśnie. Jeśli taki doradca ma do wyboru dobro zupełnie obcego mu klienta i z drugiej strony własne puste konto, to.. sprawa jest chyba jasna. Moim zdaniem jeśli polityka firm zatrudniających i "szkolących" doradców finansowych nie zmieni się to rynek, czyli klienci będą weryfikować poziom doradców jeszcze przez dłuższy czas.
2. Z własnej praktyki wiem ,że klienci często w swoich wyborach sugerują się opinią bliskich, znajomych,"trendem", a to nie zawsze w ich sytuacji jest korzystne rozwiazanie, to doradca powinien powiedzieć i wyjaśnić sposoby oszczędzania, inwestowania itp.
Ale jeśli chce się 'zainwestować" poświęcając max.30 minut na spotkanie, to sorry ale z tego pieca chleba nie będzie.
3. Podstawa to : 2 spotkania - Czas pierwszego ok.2 godzin,potem Pytać ,pytać, pytać !!! przespać się z tematem, i drugie spotkanie w odstępie 2-4dni kiedy jeszcze coś pamiętamy z pierwszego spotkania.
4. Jeśli doradca na pierwszym spotkaniu w ciągu 15-20 minut nie zacznie dociekać naszych pobudek inwestycyjnych to go sobie zdecydowanie odpuścic.
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

Joanna S.:
Może jeśli zmienią się przepisy i zawód doradcy czy finansowego czy ubezpieczeniowego bedzie podlegał egzaminom licencyjnym,bedzie można liczyć na odpowiedni standard obsługi ?
Pani Joanno, a czy uważa Pani, że np licencjonowany doradca inwestycyjny to osoba bez skazy? Proszę zwrócić uwagę jakie straty ponoszą klienci powierzając im środki do zarządzania (rozpisywał się o tym jakieś 2 m-ce temu Forbes). A doradca, tupeciarz, bierze jeszcze kasę za zarządzanie. I nadal Pani myśli, że licencja coś zmieni? ;-) Ja wątpię. A tak na marginesie - zawód agenta ubezpieczeniowego jest już licencjonowany... Czy to coś zmienia?
Link do wypowiedziLink
Joanna S.

Joanna S. Pośrednictwo
Finansowe i
Ubezpieczeniowe,Właś
ciciel

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

Niestety muszę się Z Panem zgodzić, że dla większości osób poza stresem egzaminacyjnym, nie wpływa to na podejście do klienta i jakość obsługi. Ale pozostaję w naiwnym przekonaniu, że rynek zweryfikuje tego typu 'doradców'i w finansach i w ubezpieczeniach.
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

Jacek Wilczyński:
Proszę zwrócić uwagę jakie
straty ponoszą klienci powierzając im środki do zarządzania (rozpisywał się o tym jakieś 2 m-ce temu Forbes). A doradca, tupeciarz, bierze jeszcze kasę za zarządzanie.

czy te straty o których Pan pisze są faktycznie spowodowane słabością zarządzających funduszami? jakimi danymi podparta jest ta teza?
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

Piotr S.:
Jacek Wilczyński:
Proszę zwrócić uwagę jakie
straty ponoszą klienci powierzając im środki do zarządzania (rozpisywał się o tym jakieś 2 m-ce temu Forbes). A doradca, tupeciarz, bierze jeszcze kasę za zarządzanie.

czy te straty o których Pan pisze są faktycznie spowodowane słabością zarządzających funduszami? jakimi danymi podparta jest ta teza?

Źródło: firmy AM, TFI, Notoria
dane dotyczą okresu 07.2007 do 06.2008
wynik od minus 22,84 % dla Skarbiec Excellence do minus 44,60 % dla Beskidzki DM. W sumie można pogratulować Skarbcowi za bądź co bądź nr 1 w tej klastfikacji :-) Zresztą, prywatnie uważam Państwa fundusz akcji za godny polecenia. Natomoast uważam też że usługa asset management do czegoś zobowiązuje. Chyba się Pan ze mną zgodzi, że branża pozostawia wiele do życzenia... pozdrawiam.
Link do wypowiedziLink
Hubert Bogenryter

Hubert Bogenryter Ekspert Hipoteczny

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

stresem egzaminacyjnym?:-)
Joanna S.:
Niestety muszę się Z Panem zgodzić, że dla większości osób poza stresem egzaminacyjnym, nie wpływa to na podejście do klienta i jakość obsługi. Ale pozostaję w naiwnym przekonaniu, że rynek zweryfikuje tego typu 'doradców'i w finansach i w ubezpieczeniach.
Link do wypowiedziLink
Joanna S.

Joanna S. Pośrednictwo
Finansowe i
Ubezpieczeniowe,Właś
ciciel

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

Owszem stresem, jeśli egzamin jest przeprowadzany solidnie, osoby niedouczone nie mają możliwości 'jakoś' go zaliczyć ( przynajmniej w niektórych firmach (dot. egzaminu na agenta ubezpieczeniowego). Ale..., jak zawsze w Posce jest jakieś ale...
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

Piotr S.:
Jacek Wilczyński:
Proszę zwrócić uwagę jakie
straty ponoszą klienci powierzając im środki do zarządzania (rozpisywał się o tym jakieś 2 m-ce temu Forbes). A doradca, tupeciarz, bierze jeszcze kasę za zarządzanie.

czy te straty o których Pan pisze są faktycznie spowodowane słabością zarządzających funduszami? jakimi danymi podparta jest ta teza?


Panie Piotrze, skorzystam z Pana obecnosci i podpytam

Dlaczego do tej pory nie ma standardow prezentowania wynikow inwestycyjnych AM?
Dlaczego nie sa publikowane w sposob w miare porownywalny z odpowiednia czestotliwoscia?
Dlaczego nie ma jednolitego sposobu pobierania oplat za zarzadzanie przez AM?
Dlaczego do tej pory nie ujednolicono slownika definicji w umowach z AM?

Pozdrawiam - AlicjaAlicja Maria Smolaga edytował(a) ten post dnia 29.10.08 o godzinie 22:34
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

Piotr S.:
Jacek Wilczyński:
Proszę zwrócić uwagę jakie straty ponoszą klienci powierzając im środki do zarządzania (rozpisywał się o tym jakieś 2 m-ce temu Forbes). A doradca, tupeciarz, bierze jeszcze kasę za zarządzanie.
czy te straty o których Pan pisze są faktycznie spowodowane słabością zarządzających funduszami? jakimi danymi podparta jest ta teza?

a uważa Pan że nie? wiele nie trzeba na poparcie tej tezy, wystarczy spojrzeć na wyniki
Link do wypowiedziLink
Arkadiusz Ferdyn

Arkadiusz Ferdyn Doświadczony Ekspert
Kredytowy,
Właściciel Finanse i
Nier...

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

Czy w takim razie - skoro wystarczy popatrzeć na wyniki - w latach 2003-2007 i zapewne za jakąś chwilę znów - Klient (zgodnie z Twoim rozumowaniem ) powinien doradcę ozłocić i nosić na rękach ??
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

No niestety...

Te wyniki nie rzadko bywaly gorsze od wynikow Otwartych Funduszy Inwestycyjnych.

I jezeli oddaje pieniadze w zarzadzanie, tzn, ze nie chce sie tym zajmowac i interesuje mnie tylko jedno - WYNIK
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

Alicja Maria Smolaga:
Piotr S.:
Jacek Wilczyński:
Proszę zwrócić uwagę jakie
straty ponoszą klienci powierzając im środki do zarządzania (rozpisywał się o tym jakieś 2 m-ce temu Forbes). A doradca, tupeciarz, bierze jeszcze kasę za zarządzanie.

czy te straty o których Pan pisze są faktycznie spowodowane słabością zarządzających funduszami? jakimi danymi podparta jest ta teza?


Panie Piotrze, skorzystam z Pana obecnosci i podpytam

Dlaczego do tej pory nie ma standardow prezentowania wynikow inwestycyjnych AM?

po pierwsze są - GIPS (nawet kilka AM głównie w postaci TFI pokusiło się o prezentowanie swoich wyników zgodnie z GIPS)

po drugie - może warto spytać IZFiA czy podjeła jakieś kroki w kierunku opracowania krajowych standardó w tym zakresie
Dlaczego nie sa publikowane w sposob w miare porownywalny z odpowiednia czestotliwoscia?

są publikowane - jak dobrze pamiętam nawet Parkiet robi kwartalne zestawienie wyników AM
Dlaczego nie ma jednolitego sposobu pobierania oplat za zarzadzanie przez AM?

wolny rynek i decyzja klienta co wybiera - i niech tak pozostanie
Dlaczego do tej pory nie ujednolicono slownika definicji w umowach z AM?

również wolny rynek - i niech tak pozostanie

Pozdrawiam - AlicjaAlicja Maria Smolaga edytował(a) ten post dnia 29.10.08 o godzinie 22:34
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

Bardzo dziekuje za odpowiedz.

Dziwilam sie Open Finansowi, Aegonowi, Skandii i podobnym Firmom, ale nie spodziewalam sie, ze dokladnie tak samo jest w takich instytucjach jak Asset Management.

I jestem zaskoczona Pana odpowiedzia dotyczaca wolnego rynku

Z mojej strony temat uwazam za zakonczony.

Serdecznie pozdrawiam - Alicja SmolagaAlicja Maria Smolaga edytował(a) ten post dnia 30.10.08 o godzinie 15:26
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

Alicja Maria Smolaga:
Bardzo dziekuje za odpowiedz.

Dziwilam sie Open Finansowi, Aegonowi, Skandii i podobnym Firmom, ale nie spodziewalam sie, ze dokladnie tak samo jest w takich instytucjach jak Asset Management.

I jestem zaskoczona Pana odpowiedzia dotyczaca wolnego rynku

Z mojej strony temat uwazam za zakonczony.

Serdecznie pozdrawiam - Alicja Smolaga

Tak samo tzn. jak? bo nie do końca zrozumiałem?

Dla mnie Open Finance i np. Aegon to nie są podobne firmy i nigdy nie zakwalifikowałbym ich do tego samego segmentu.

Wolny rynek oznacza, że sprzedawca samodzielnie kształtuje cenę swojego towaru, a klient podejmuje samodzielnie decyzje - czy, co i gdzie kupuje - również jeżeli chodzi o produkty inwestycyjne i kredytowe. Dzięki temu mamy przynajmniej jako taką konkurencję jęzeli chodzi o ceny (prowizje) czy też warunki umowne.

PozdrawiamPiotr S. edytował(a) ten post dnia 30.10.08 o godzinie 15:36
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

Arkadiusz F.:
Czy w takim razie - skoro wystarczy popatrzeć na wyniki - w latach 2003-2007 i zapewne za jakąś chwilę znów - Klient (zgodnie z Twoim rozumowaniem ) powinien doradcę ozłocić i nosić na rękach ??

Fundusze istnieja po to zeby zarabiac, wiec dlaczego mamy nosic na rekach doradcow (inwestycyjnych) za to ze wykonuja ich podstawowy obowiazek?
Link do wypowiedziLink
Arkadiusz Ferdyn

Arkadiusz Ferdyn Doświadczony Ekspert
Kredytowy,
Właściciel Finanse i
Nier...

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

Nie w tym rzecz.

Ale dziwią mnie pretensje do zarządzających np. funduszami akcji, które Klient X w końcu wybrał i zakupił (a to na jakiej podstawie i za czyją rekomendacją, to zupełnie inny temat), że wartość ich aktywów spada. W końcu są uzależnione od notowań giełdowych, czyż nie ? Czego się spodziewali ? WIG -60, a np. Arka Akcji +75 ?
Link do wypowiedziLink
Marcin J.

Marcin J. oglądam świat na
nowo, tak często jak
sie tylko uda...

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

W końcu są uzależnione od notowań giełdowych, czyż nie ? Czego się spodziewali ? WIG -60, a np. Arka Akcji +75 ?

No wlasnie - fundusze osiagnely wyniki gorsze od szerokiego rynku. Czyli pojawia sie wrazenie iz inwestujac na slepo mozna stracic mniej niz powierzajac swoj kapital zarzadzajacym wielkimi funduszami. Taka wizja moze bolec...

Tym bardziej ze w czasie 3 letniej hossy tez nie wypracowali tyle zysku co Wig.

Ergo - zarabiaja mniej jak zarabiaja "wszyscy" , a traca wiecej - i jeszcze kaza sobie placic niezaleznie od wynikow :)Marcin Jarosz edytował(a) ten post dnia 31.10.08 o godzinie 10:24
Link do wypowiedziLink
Arkadiusz Ferdyn

Arkadiusz Ferdyn Doświadczony Ekspert
Kredytowy,
Właściciel Finanse i
Nier...

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

Wszystkie fundusze, Twoim zdaniem ?

I czy na pewno indywidualna inwestycja przyniosłaby wyższy zysk / ograniczyłaby straty ? Dysponując tylko cząstką tej wiedzy, którą mają zarządzający i ich sztaby ?
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

Marcin Jarosz:
W końcu są uzależnione od notowań giełdowych, czyż nie ? Czego się spodziewali ? WIG -60, a np. Arka Akcji +75 ?

No wlasnie - fundusze osiagnely wyniki gorsze od szerokiego rynku. Czyli pojawia sie wrazenie iz inwestujac na slepo mozna stracic mniej niz powierzajac swoj kapital zarzadzajacym wielkimi funduszami. Taka wizja moze bolec...

Tym bardziej ze w czasie 3 letniej hossy tez nie wypracowali tyle zysku co Wig.

Ergo - zarabiaja mniej jak zarabiaja "wszyscy" , a traca wiecej - i jeszcze kaza sobie placic niezaleznie od wynikow :)Marcin Jarosz edytował(a) ten post dnia 31.10.08 o godzinie 10:24

daj kilka przykładów - będzie jaśniej
Link do wypowiedziLink
Marcin J.

Marcin J. oglądam świat na
nowo, tak często jak
sie tylko uda...

Temat: Zasady przy spotkaniach z doradcami

Za malo wyraznie widac podkreslilem...

MOZNA ODNIESC TAKIE WRAZENIE.

Podalem mechanizm ktory powoduje to czemu sie tak dziwisz Arku.
Dodatkowo sie z nim nie zgadzam wiec nie bardzo zamierzam go bronic :) - ale tak to dziala.

Ktos bez wiedzy ,czasu , analizy czy przede wszystkim doswiadczenia nie ma szans wypracowac takiego zysku. Tylko wytlumacz i przekonaj do tego kogos kto stracil 45% w tym roku plus oplaty :O
Link do wypowiedziLink
« Wróć do tematów
Odpowiedz

Podobne tematy


Następna dyskusja:

Jaka opcja inwestycji przy ...




Wyślij zaproszenie do
Anuluj