Temat: WYNIKI FUNDUSZY

Drugi kwartał 2014, zakończył się dla indeksu SP500 z podobnymi wynikami jak miało to miejsce pięć kwartałów wcześniej. SP500 w drugim kwartale zyskał prawie 5%, lepsze wyniki przyniósł tylko równo ważony indeks Equal-weighted S&P 500 [RSP] +5,10% oraz Emerging Markets [EEM] + 5,41%. Drugi kwartał był pomyślnym kwartałem dla strategii aktywnej alokacji, jako iż klasy aktywów, które znajdują się na dwóch pierwszych pozycjach w zestawieniu DALI, były też klasami aktywów, które przyniosły najlepsze wyniki w ostatnim kwartale.

W ujęciu rocznym fundusz surowcowy Greenhaven Commodity Fund [GCC] znajduje się na pierwszym miejscu z wynikiem +8,68%, lecz w drugim kwartale nastąpiło pewne spowolnienie. Surowce w dalszym ciągu znajdują się na ostatniej pozycji w rankingu siły relatywnej aktywów inwestycyjnych.





Powyższe wyniki są wynikami wynikającymi z różnicy cen, nie uwzględniają dywidend, ani kosztów transakcyjnych. Dotychczasowe wyniki nie stanowią gwarancji przyszłych rezultatów. Potencjałowi zysku towarzyszy ryzyko straty.

Temat: WYNIKI FUNDUSZY

Anna Diana D.:
Powyższe wyniki (...) nie uwzględniają dywidend, ani kosztów transakcyjnych..

A mnie właśnie interesuje uwzględnienie kosztów transakcyjnych. Przykładowo zainwestowałem w "DIF BROKER Dom Maklerski" 10000USD i wybrałem rok temu Emerging Markets [EEM] + 5,41%. Ile wyniosą wszelkie opłaty za prowadzenie konta, startowe, od obrotu, podatki, opłaty od wypłacenia pieniędzy spowrotem.

To mnie interesuje - faktyczny zysk.

Oczywiście nie jest to narzekanie na koszta - po prostu chciał bym (z czystej ciekawości) wowiedzieć się jaki jest rząd wielkości tych kosztów. Ponieważ jestem dyletantem jesli chodzi o takie inwestowanie. Ten post został edytowany przez Autora dnia 11.07.14 o godzinie 08:49

Temat: WYNIKI FUNDUSZY

Dariusz K.:

Anna Diana D.:
Powyższe wyniki (...) nie uwzględniają dywidend, ani kosztów transakcyjnych..

A mnie właśnie interesuje uwzględnienie kosztów transakcyjnych. Przykładowo zainwestowałem w "DIF BROKER Dom Maklerski" 10000USD i wybrałem rok temu Emerging Markets [EEM] + 5,41%. Ile wyniosą wszelkie opłaty za prowadzenie konta, startowe, od obrotu, podatki, opłaty od wypłacenia pieniędzy spowrotem.

To mnie interesuje - faktyczny zysk.

Oczywiście nie jest to narzekanie na koszta - po prostu chciał bym (z czystej ciekawości) wowiedzieć się jaki jest rząd wielkości tych kosztów. Ponieważ jestem dyletantem jesli chodzi o takie inwestowanie.

Bardzo dobre pytanie.

Już prezentuję obliczenia

Policzymy iż po roku zamknął Pan pozycję i że była to jedyna Pana inwestycja.

brak kosztów prowadzenia konta maklerskiego
koszty zarządzania funduszem w wysokości 0,67% wliczone są już w cenę

Więc tak:
koszt otwarcie pozycji 15 USD
koszt zamknięcia pozycji 15 USD
podatek roczny od uczestnictwa na giedzie w USA (taka sama kwota roczna dla jednej transakcji jak i dla tysiąca) 40 EUR co daje na dziś 53 USD

więc liczymy

10 000 + 5,41% mamy 10 541

10 541 -30 = 10 511 - 53 = 10 458

Teraz czas na dodawanie, czyli dywidendy

Fundusz wypacił dywidendy na poziomie 1,59%

1,59% z 10458 mamy 166,28

166,28 -19% podatku od dywidend = 31,59 USD, 166,28(dywidenda brutto) -31,59(podatek od dywidend)=

134,69

Czyli 10 458 + 134,69(dywidenda netto) = 10 592,69 USD

Jeśli założymy iż będzie chciał Pan od razu wypłacić, policzmy koszty przelewów dolarowych, wpłata

0,5%, wypłata 0,5%.

10 592,69 - 1% = 10 486 USD

Czyli z uwzględnieniem wszystkich kosztów oraz otrzymanych dywidend zysk wyniósł 4,86%.Ten post został edytowany przez Autora dnia 22.07.14 o godzinie 12:54

Temat: WYNIKI FUNDUSZY

Anna Diana D.:

Dariusz K.:

Anna Diana D.:
Powyższe wyniki (...) nie uwzględniają dywidend, ani kosztów transakcyjnych..

A mnie właśnie interesuje uwzględnienie kosztów transakcyjnych. Przykładowo zainwestowałem w "DIF BROKER Dom Maklerski" 10000USD i wybrałem rok temu Emerging Markets [EEM] + 5,41%. Ile wyniosą wszelkie opłaty za prowadzenie konta, startowe, od obrotu, podatki, opłaty od wypłacenia pieniędzy spowrotem.

To mnie interesuje - faktyczny zysk.

Oczywiście nie jest to narzekanie na koszta - po prostu chciał bym (z czystej ciekawości) wowiedzieć się jaki jest rząd wielkości tych kosztów. Ponieważ jestem dyletantem jesli chodzi o takie inwestowanie.

Bardzo dobre pytanie.

Już prezentuję obliczenia

Policzymy iż po roku zamknął Pan pozycję i że była to jedyna Pana inwestycja.

brak kosztów prowadzenia konta maklerskiego
koszty zarządzania funduszem w wysokości 0,67% wliczone są już w cenę

Więc tak:
koszt otwarcie pozycji 15 USD
koszt zamknięcia pozycji 15 USD
podatek roczny od uczestnictwa na giedzie w USA (taka sama kwota roczna dla jednej transakcji jak i dla tysiąca) 40 EUR co daje na dziś 53 USD

więc liczymy

10 000 + 5,41% mamy 10 541

10 541 -30 = 10 511 - 53 = 10 458

Teraz czas na dodawanie, czyli dywidendy

Fundusz wypacił dywidendy na poziomie 1,59%

1,59% z 10458 mamy 166,28

166,28 -19% podatku od dywidend = 31,59 USD, 166,28(dywidenda brutto) -31,59(podatek od dywidend)=

134,69

Czyli 10 458 + 134,69(dywidenda netto) = 10 592,69 USD

Jeśli założymy iż będzie chciał Pan od razu wypłacić, policzmy koszty przelewów dolarowych, wpłata

0,5%, wypłata 0,5%.

10 592,69 - 1% = 10 486 USD

Czyli z uwzględnieniem wszystkich kosztów oraz otrzymanych dywidend zysk wyniósł 4,86%.

A 19% podatek od zysków kapitałowych?

Temat: WYNIKI FUNDUSZY

Szymon J.:

Anna Diana D.:

Dariusz K.:

A 19% podatek od zysków kapitałowych?

To zawsze i wszedzie.

Temat: WYNIKI FUNDUSZY

nie zawsze
i
nie wszędzie

Temat: WYNIKI FUNDUSZY

Jeśli jest tak pięknie jak pisze Pani Ania, to DIF Broker jest "fabryką milionerów". Bo przecież inwestowanie jest takie proste, wystarczy tylko wysłuchać rekomentacji.

Ja więc mam pytanie - w ostatnim roku jaki procent klientów DIF Brokera zarobiło?
Jaki procent straciło?
I nie mam więcej pytań.

Temat: WYNIKI FUNDUSZY

Wojciechu, oczywiście że nikt nie zagwarantuje nam zysku na podstawie wróżenia z fusów.
Dlatego w moim pytaniu chodziło o to, ile z zysku który teoretycznie mogłem osiągnąć inwestując rok temu w bardzo konkretny sposób, zabrały by koszta.

Temat: WYNIKI FUNDUSZY

I bardzo dobrze, że pytasz się o realne koszty transakcji. Wielu o tym zapomina, a potem zong.... i rozczarowanie, gdzie się podziały moje zyski. No i oczywiście narzekanie na tych złodziei..... (tu należy wpisać brokera, doradcę, czy kogokoliwk innego na którego można zrzucić winę). Tak że jeszcze raz gratulacje trzeźwego podejścia.

Ja nie negowałem Twojego pytania. Uważam, że dostałeś na nią wyczerpującą odpowiedź.
Tylko moim zdaniem jest jeszcze inny problem, bez rozwiązania którego, ta dyskusja jest trochę dzieleniem skóry na niedźwiedziu.

Problem w jaki sposób inwestować. DIF Broker posiada w swojej ofercie bardzo dużo instrumentów. Dobrych instrumentów. ETF-ów, kontraktów CFD (przez co możliwe jest otweranie pozycji krótkich). Można wykorzystywać dźwignię finansową. Można także wszystko stracić.

Dosyć łatwo jest więc z takiej ilości instrumentów wybrać kilka, które zarabiało i wmawiać klientowi, że tyle by zarobił. Łatwo jest też od czasu do czasu trafić z prognozami i potem ogłaszać wszem i wobec, że myśmy to przewidzieli. Kto uwierzy w taki PR - który jest zwykłą manimpulacją sprzedażową - to ma gotowy przepis na.... wyczyszczenie portfela.

Moim zdaniem droga do udanych inwstycji jest inna. Trzeba usalić strategię inwestowania (czyli dokładnie określić co kupujemy, kiedy, w jakiej ilości, kiedy sprzedajemy, jak się zabezpieczamy). Trzeba sprawdzić, czy takia strategia ma szansę powodzenia (więc nie tylko patrzymy na to co nam się wydaje, ale staramy się także o bardziej obiektywne potwierdzenie). Wyliczamy więc wartość oczekiwaną (uwzględniając wszyskie koszty transakcyjne), wyliczamy wielkość akceptowalnego ryzyka w jednej transakcji i skumulowanego ze wszystkich otwartych pozycji. Patrzymy jak często strategia daje sygnały tranakcyjne. Sprawdzamy skumulowane obsunięcie kapitału i liczbę stratnych transakcji pod rząd (na podstawie danych historycznych) - tak aby mieć wieksze zaufanie do tego co będziemy robić inwestując. I zaczynamy inwestować, jeśli nasze analizy wykazały, że warto. Inwestując prowadzimy dziennik transakcyjny i kontrolujemy siebie i działanie strategii (po przecież testowaliśmy ją tylko na danych historycznych). Tak więc jest to sporo roboty do zrobienia :)
Nie ma w inwestowaniu szybkich łatwych pieniędzy. Można zarobić, ale jest to praca, która wymaga odpowiedniej wiedzy, kwalifikacji i wysiłku.