Temat: Strategia inwestowania - zyski / straty

Witam

Od ok. pół roku inwestuje w fundusze wg strategii uśredniania ceny (comiesięczne wpłaty). Skład portfela to 70% akcje, 15% hybryda (stabilny wzrost), 15% pieniężny. Horyzont inwestycyjny powiedzmy 5 lat.
Pytanie: co zrobić w przypadku osiągnięcia przez dany fundusz akcji określonego poziomu (np. 15%) zarobku? Myślałem o przeniesieniu zysku (czyli tych 15%) na fundusz bezpieczny.
Czy jest to dobre rozwiązanie? Czy może lepiej nie ruszać i reagowac wyłącznie na spadki lub nie reagować na nic i pozostać całkowicie pasywnym?

Pozdrawiam

Temat: Strategia inwestowania - zyski / straty

Marcin Bartoszewski:
Witam

Od ok. pół roku inwestuje w fundusze wg strategii uśredniania ceny (comiesięczne wpłaty). Skład portfela to 70% akcje, 15% hybryda (stabilny wzrost), 15% pieniężny. Horyzont inwestycyjny powiedzmy 5 lat.
Pytanie: co zrobić w przypadku osiągnięcia przez dany fundusz akcji określonego poziomu (np. 15%) zarobku? Myślałem o przeniesieniu zysku (czyli tych 15%) na fundusz bezpieczny.
Czy jest to dobre rozwiązanie? Czy może lepiej nie ruszać i reagowac wyłącznie na spadki lub nie reagować na nic i pozostać całkowicie pasywnym?

Pozdrawiam

W mojej opinii należy trzymać się własnej strategii. Jeśli założył Pan pasywne uśrednianie, to trzeba być konsekwentnym.

Temat: Strategia inwestowania - zyski / straty

Marcin Bartoszewski:
Witam

Od ok. pół roku inwestuje w fundusze wg strategii uśredniania ceny (comiesięczne wpłaty). Skład portfela to 70% akcje, 15% hybryda (stabilny wzrost), 15% pieniężny. Horyzont inwestycyjny powiedzmy 5 lat.
Pytanie: co zrobić w przypadku osiągnięcia przez dany fundusz akcji określonego poziomu (np. 15%) zarobku? Myślałem o przeniesieniu zysku (czyli tych 15%) na fundusz bezpieczny.
Czy jest to dobre rozwiązanie? Czy może lepiej nie ruszać i reagowac wyłącznie na spadki lub nie reagować na nic i pozostać całkowicie pasywnym?

Pozdrawiam

nie do końca rozumiem po co w tym portfelu hybryda?

Temat: Strategia inwestowania - zyski / straty

Wydaje mi się, że uśrednianie nie musi byc pasywne - wspierając się analizą rynku można spróbować kupować w "lokalnym" (na przestrzeni miesiąca) dołku i tak samo sprzedawać/przenosić część zysków jeśli akcje osiągną zadowalający poziom.

A hybryda w moim portfelu wzięła się z pewnej asekuracji (nigdy wcześniej nie inwestowałem) i chęci porównania jej zachowania z innymi funduszami.

Temat: Strategia inwestowania - zyski / straty

Marcin Bartoszewski:
Wydaje mi się, że uśrednianie nie musi byc pasywne - wspierając się analizą rynku można spróbować kupować w "lokalnym" (na przestrzeni miesiąca) dołku i tak samo sprzedawać/przenosić część zysków jeśli akcje osiągną zadowalający poziom.

A hybryda w moim portfelu wzięła się z pewnej asekuracji (nigdy wcześniej nie inwestowałem) i chęci porównania jej zachowania z innymi funduszami.

Problem w tym, że hybrydy są drogie, a odpowiednią relację akcji do obligacji uzyska Pan łącząc 2 fundusze właśnie tego typu.

Temat: Strategia inwestowania - zyski / straty

Marcin Bartoszewski:
Wydaje mi się, że uśrednianie nie musi byc pasywne - wspierając się analizą rynku można spróbować kupować w "lokalnym" (na przestrzeni miesiąca) dołku i tak samo sprzedawać/przenosić część zysków jeśli akcje osiągną zadowalający poziom.

A hybryda w moim portfelu wzięła się z pewnej asekuracji (nigdy wcześniej nie inwestowałem) i chęci porównania jej zachowania z innymi funduszami.

Musi Pan przemyśleć, czy jest Pan w stanie takie dołki i górki wyłapywać (w jakim stopniu) i później ustalić strategię, której się trzymać.

Temat: Strategia inwestowania - zyski / straty

Ja także będę zachęcał do budowy własnej strategii inwestowania. Strategię można zbudować z kilku zasad inwestowania.

Zabezpieczanie zysków
---------------------------
Jedną z nich zawarł Pan już w swoim pytaniu - to tzw. zasada "Zabezpieczania zysków". Jak stosować? Określić jakiś konkretny próg (np. 15% zysku) oraz ustalić jaki procent tego wypracowanego zysku zostanie przeniesiony w inwestycje bezpieczne. Zysk jest bardzo wirtualny jeżeli go nie zabezpieczymy.

Uśrednianie ceny zakupu
---------------------------
Natomiast osobiście (ale potwierdzają to też liczby) jestem zdecydowanym przeciwnikiem zasady "uśredniania ceny" na rynku funduszy - działa ona wyłącznie na slajdach marketingowych (wykresy takie oparte są o nierealne założenia). Warto sprawdzić jak to wyglądało w rzeczywistości w przeszłości.

Uśrednianie działa gdy mamy szczęście. A gdy wybierzemy akurat ten "gorszy" fundusz to nawet uśrednianie przez 10 lat w funduszu akcyjnym mogło przynieść stratę:

http://blog.opiekuninwestora.pl/index.php/efekt-uspien...

Podział portfela na kilka różnych typów funduszy
-----------------------------------------------
Ja do takiego sposobu inwestowania nie jestem przekonany.
Opisałem to na tej stronie:
http://blog.opiekuninwestora.pl/index.php/mit-dywersyf...

W skrócie:
1. trzeba mieć 3x więcej szczęścia niż inwestując np. w jeden fundusz. Może okazać się tak, że udało się wybrać najlepszy fundusz pieniężny, najlepszy obligacji - a pechowo akcyjny "z tych gorszych".

Proszę pamiętać, że między funduszami akcji są oblrzymie różnice w wynikach - szczególnie w długim terminie (jedne w 10 lat zarobią 200% a inne mniej niż 20% - też w 10 lat...).

2. Taki podział portfela powoduje, że gdy są na giełdach wzrosty to zarabiamy wolniej, gdy są spadki to też tracimy (co prawda wolniej), ale najgorsze gdy dochodzi do orabiania strat - też "idzie" to wolniej - właśnie z powodu podziału portfela na różne fundusze.

Podsumowując
-----------------------
Dlatego zachęcam do zapoznania się z prawdziwą, inną niż w reklamie stroną rynku funduszy - i budowaniem oraz pilnowaniem własnej strategii.

Przykładem może być np. Kroczący Stop Loss - o którym pisałem w innym wątku jakiś czas temu.
http://www.goldenline.pl/forum/fundusze-inwestycyjne/1...

Temat: Strategia inwestowania - zyski / straty

Marcin Bartoszewski:
Czy jest to dobre rozwiązanie? Czy może lepiej nie ruszać i reagowac wyłącznie na spadki lub nie reagować na nic i pozostać całkowicie pasywnym?

Wywalić hybrydę. Pozostać pasywnym. Poczytać.