GoldenLine
Zaloguj się
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

Witam,
Jak mi poradzono, zakładam nowy wątek na ten temat.
Fundusze mBanku mam aktywne, pozostaje dobór portfela.
Jeszcze raz wytyczne:
Kwota wyjściowa: 1200 zł (trochę zwiększyłem)
Horyzont inwestycyjny: 10 lat
Po co inwestuję: wcześniejsza spłata kredytu, wkład własny w nowy kredyt, auto itp.
Ryzyko: Generalnie gromadzenie środów + zysk na poziomie ok.15% rocznie (zweryfikowałem oczekiwania :)))

Podział: 60% akcje, 20% hybryda (czy może coś zamiast niej?), 20% rynek pieniężny (zabezpieczenie, żeby nie stracić wszystkiego).
AKCJE:
-Legg Mason Akcji
-PZU Krakowiak lub coś innego
-(jeszcze jeden fundusz akcyjny)
HYBRYDA:
-Skarbiec Ochrony Kapitału (wiem że minimalna wpłata 500 zł, ale to jak podzielę pieniądze wyjaśnię poniżej)
RYNEK PIENIĘŻNY:
-Allianz FIO Pieniężny
-(jeszcze jeden)

Sęk w tym, że kwotą początkową jaką dysponuję to tylko 1200 zł. To za mało żeby np. zainwestować w BPH Akcji Dynamicznych Spółek i w np. Skarbiec albo coś innego. Dlatego proszę o pomoc w następującym zakresie:
-o dobranie do przedstawionych funduszy jeszcze jednego akcyjnego,
-o dobranie jeszcze jednego dobrego FIO pieniężnego,
-czy myślicie że lepiej np. przez 2-3 miesiące uciułać ponad 1000 zł bez inwestowania (dysponuję 300 zł miesięcznie na fundusze) i wrzucić to wszystko po tych 3 miesiącach właśnie w taki BPH, który ma 1000 zł pierwszej wpłaty?

Planuję, że przy tej pierwszej wpłacie wrzucę 500 zł w Skarbiec Ochrony Kapitału (żeby do niego w ogóle wejść), 300 zł w Masona, 200 zł w Krakowiaka (albo może coś innego? Jakieś rady?) i 200 zł w Allianz Pieniężny (bo taka jest minimalna wpłata).W następnych miesiącach albo "ciułać" na pierwszą wpłatę do innych fundusze, albo zwiększanie wpłat w akcyjne do osiągnięcia poziomu 60% akcje,20% hybryda,20% pieniężne.

Ewentualnie - w jakie fundusze zainwestowalibyście mając te 1200 zł na start? Uzględniając podział (60% akcje, resztę w bezpieczne?)

Podrawiam i dziękuję bardzo :) Zapraszam do dyskusji - wiecie że na krytykę jestem uodporniony - można mnie ganić :)Paweł Żebrowski edytował(a) ten post dnia 20.07.07 o godzinie 09:47
Link do wypowiedziLink
Maciej P.

Maciej P. Kierownik Oddziału/
Zastępca / Doradca
Finansowy

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

Ja polecam PZU MiS czyli małych i srednich spółek, akurat teraz była korekta więc warto wejść a perspektywy są nadal duże, lub polecam Legg Mason Akcji, ma dobre wyniki i nie obraca jeszcze taką wielką kasą jak Arka czy inne giganty więc jest bardziej elastyczny i przez to ma lepsze wyniki. Poza tym polecam zainwestować te mniejsze pieniądze co miesiąc niż czekac, można wpłacać nawet co kilka dni. Życzę wielkich zysków.
Maciek.
Link do wypowiedziLink
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

Dziękuję za poradę :)

A co sądzicie na temat Krakowiaka?
Link do wypowiedziLink
Robert S.

Robert S. Ekspert finansowy -
kredyty,
ubezpieczenia,
inwestycje

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

[author]Paweł
Link do wypowiedziLink
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

Robert S.:
grunt to mieć cel inwestycyjny ;-)
nie napisales ile chcesz wplacac miesiecznie, przy niskiej kwocie nie ma sensu (ani mozliwosci) inwestowania w 10 FI, wystarcza 3-4

Kwota 300 zł miesięcznie
Ryzyko: Generalnie gromadzenie środów + zysk na poziomie ok.15% rocznie (zweryfikowałem oczekiwania :)))

nigdy wszystkiego nie stracisz, j.u. musialaby kosztowac 0zl w
momencie umorzenia

No tak, chodzi oczywiśćie o fakt drastycznego spadku tej części akcyjnej, że się okaże że po 10 latach zamiast np. 100 zł za j.u. wykupię ją za 70...


PZU Krakowiak pomimo b.duzego zaangazowania w akcje wynikami nie
zachwyca, moze skoro ma byc ryzykownie to oprocz Legg Mason zainwestuj w jakiegos "misia" np. Skarbie MiSS

Według tego zestawienia:
http://www.mbank.com.pl/inwestycje/fundusze/fi.html?SKMS
Skarbiec MIS w porównaniu z Legg Masonem ostatnio znacznie spadł. Dobrze rozumuję?
moze spróbuj hybrydę pod parasolem np. AIG subfundusz >stabilnegowzrostu? łatwo się je konwertuje...

AIG SFIO Parasol Podatkowy - Subfundusz Stabilnego Wzrostu - minimalna wpłata 1000 zł...
po co aż dwa FRP? nie ma znaczenia czy roczny zysk to 3,9% czy >4,2% trzymaj tutaj kasę, która może być w każdym momencie potrzebna

Zgadzam się i przyjmuje :)
nie trzymaj kasy na koncie, jak masz wolne środki to od razu inwestuj, może nie w najbardziej ryzykowne fundusze, ale chociażby hybrydy, przyzwyczajaj się do inwestowania ;-)
zobacz jak to działa

Dzięki za radę. Czy może się ktoś ustosunkować do moich pytań?
Link do wypowiedziLink
Robert S.

Robert S. Ekspert finansowy -
kredyty,
ubezpieczenia,
inwestycje

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)


Kwota 300 zł miesięcznie
no to wystarcza max. 3-4 fundusze i tak mniej niz 50zl wplacic sie nie da

No tak, chodzi oczywiśćie o fakt drastycznego spadku tej części akcyjnej, że się okaże że po 10 latach zamiast np. 100 zł za j.u. wykupię ją za 70...
wedlug mnie po takim okresie nie bedziesz mial straty na inwestycji...w koncu za cos zarzadzajacy biora te oplaty

Według tego zestawienia:
http://www.mbank.com.pl/inwestycje/fundusze/fi.html?SKMS
Skarbiec MIS w porównaniu z Legg Masonem ostatnio znacznie spadł. Dobrze rozumuję?
gdyz byla korekta, gdyby akcje poszly w gore to fundusz ten zarobilby wiecej niz LM
AIG SFIO Parasol Podatkowy - Subfundusz Stabilnego Wzrostu - minimalna wpłata 1000 zł...
mozesz wplacic 1000zl a nastepnie przekonwertowac do innego funduszu i w ten sposob zdywersyfikujesz ryzyko
Link do wypowiedziLink
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

Robert S.:

AIG SFIO Parasol Podatkowy - Subfundusz Stabilnego Wzrostu -
minimalna wpłata 1000 zł...
mozesz wplacic 1000zl a nastepnie przekonwertowac do innego funduszu i w ten sposob zdywersyfikujesz ryzyko

No ale to muszę przekonwertować do jakiegoś AIG, bo inaczej 19% w plecy...Sęk w tym, że na sam start mam 1200 zł, a potem te 300, więc bez "ciułania" nie uzbieram 1000 zł.
Link do wypowiedziLink
Robert S.

Robert S. Ekspert finansowy -
kredyty,
ubezpieczenia,
inwestycje

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

No ale to muszę przekonwertować do jakiegoś AIG, bo inaczej 19% w plecy...Sęk w tym, że na sam start mam 1200 zł, a potem te 300, więc bez "ciułania" nie uzbieram 1000 zł.

19% od ewentualnego zysku, a nie wpłaconej kwoty więc w plecy sporo nie będziesz...
Link do wypowiedziLink
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

Aktualizuję trochę temat.
Oto co wybrałem, nabycia otwierające (1200 zł do wykorzystania jak wspominałem na początku, potem 300 zł co miesiąc)
AKCJE:
-DWS Top 25 (otworzył się to korzystam): 200 zł
-Legg Mason: 200 zł
HYBRYDA:
-Skarbiec Ochrony Kapitału (widzę, że wszedł w skład parasola, więc tym lepiej): 500 zł
PIENIĘŻNY:
-Allianz FRP: 200 zł

Pozostaje jeszcze 100 zł...Gdzie proponujecie "dołożyć" lub ewentualnie co zmienić? Jak wspominałem, będę starał się doprowadzić do podziału portfela: 60%FA/20%FH/20%FRP

Myślicie że jest sens np. wybrać jeszcze jeden akcyjny? np. Misia? Czy operować tylko na tych dwóch? Proszę o propozycje jeszcze jednego akcyjnego z wpłatą początkową na poziomie max. 300 zł

Pozdrawiam i czekam na opiniePaweł Żebrowski edytował(a) ten post dnia 01.08.07 o godzinie 19:51
Link do wypowiedziLink
Robert S.

Robert S. Ekspert finansowy -
kredyty,
ubezpieczenia,
inwestycje

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

Dwa akcyjne wystarczą. Kupiłbym jeszcze jakiś stabilnego wzrostu...Nie chodzi o liczbę funduszy w jakie zainwestujesz tylko sposób alokacji środków.

Zastanów się w jaki sposób będziesz później dzielił te 300zł...
Link do wypowiedziLink
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

DWS wkrótce się zamknie, więc zostanę tylko z Legg Masonem. W praktyce więc będę miał tylko jeden fundusz do którego będę stale dopłacał. Może jednak przydałby się drugi?

Jeżeli chodzi o stabilny wzrost to jaka jest różnica w tym przypadku między hybrydą (wybranem przeze mnie Skarbcem) a SW? Czy Skarbiec nie będzie pełnił roli FSW w moim portfelu?

Jeżeli chodzi o dzielenie tych 300 zł, to tak jak powiedziałem wcześniej - chcę osiągnąć proporcję 60%FA/20%FH(FSW)/20%FRP. Obecnie mój portfel wygląda mniej więcej tak: FA:36%,FH:45%,FRP:18%. Te 45% w hybrydzie dlatego, że minimalna wpłata w Skarbcu to 500 zł i dlatego musiałem z 1200 zł aż 500 tam wrzucić, żeby w ogóle do niego wejść.
W następnych miesiącach będę z tych 300 zł dopłacał do akcyjnych. Jeżeli DWS się nie zamknie, to będę dopłacał do niego i Legg Masona po 150 zł, jeżeli się zamknie to w Legg Masona i właśnie w jeszcze jeden chciałbym akcyjny (może parasol?) lub ewentualnie w Allianza FRP, do uzyskania tych 60%/20%/20%. Jak uzyskam mniej więcej takie proporcje to wtedy będę próbował tak dzielić środki aby to utrzymać.

Pozdrawiam i proszę o uwagi.
Link do wypowiedziLink
Marcin Bielicki

Marcin Bielicki Doradca
Inwestycyjny, Makler
Papierów
Wartościowych

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

[author]Paweł
Link do wypowiedziLink
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

Marcin B.:
>
Biorą pod uwagę wielkość środków sugeruję następującą strategię:
- inwestować w Legg Masona stalą kwotę co miesiąc. Poza nim niekoniecznie ograniczałbym się tylko do DWS Top 25 - można przecież dopłacać co miesiąc do innego funduszu - polecałbym PZU MISS obok DWS-a.

Takie jest założenie - dopłacanie do Legg Masona ok.50-100 zł miesięcznie, podobnie do Allianza czy Skarbca, np. z 300 zł miesięcznie 100 do Legg Masona, 100 Skarbiec, 50 Allianz. Z PZU zastanawiam się nad Krakowiakiem lub MIS wlasnie.
- fundusz SW jest jednym z rodzajów funduszy hybrydowych - po
prostu są to fundusze, które z definicji inwestują w różne rodzaje aktywów (akcje, obligacje, bony skarbowe).

Dziękuję za wyjaśnienie :)
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

Legg Mason jest dobrym funduszem i warto w niego zainwestowac. Teraz rzeczywiście trochę spadł i warto go kupic. Mbank ma sporo funduszy i nie pobierają żadnych prowizji. Minusem jest termin składania zlecenia i odkupienia jednostek. Niestety nie jest to ten sam dzien lub następny jak w innych bankach np. arka. Moim zdaniem arka akcji nie jest wcale taka zła, bo nawet przy dużych spadkach, wcale tak dużo nie traci na wartości. Minusem jest opłata przy nabyciu jednostek, jednak w dłuższym okresie oszczędzania jest zyskowna.
Link do wypowiedziLink
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

Legg Mason jak najbardziej, to już pewniak :)
Arki niestety nie ma w mBanku i dlatego niestety odpada.
Link do wypowiedziLink
Robert S.

Robert S. Ekspert finansowy -
kredyty,
ubezpieczenia,
inwestycje

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

Katarzyna B.:
Legg Mason jest dobrym funduszem i warto w niego zainwestowac. Teraz rzeczywiście trochę spadł i warto go kupic. Mbank ma sporo funduszy i nie pobierają żadnych prowizji. Minusem jest termin składania zlecenia i odkupienia jednostek.
nie jest to żaden minus, wynika to ze statusu FI, mBank sobie tego nie wymysla, inwestuje poprzez SFI i zazwyczaj zlecenie jest realizowane D+1 lub D+2

Niestety nie
jest to ten sam dzien lub następny jak w innych bankach np. arka.
arka nie jest w SFI dostepna wiec nie mozna porownywac

kup np. j.u. funduszy Mille, w banku i w SFI realizacja zlecenia trwa tyle samo...
Moim zdaniem arka akcji nie jest wcale taka zła, bo nawet przy dużych spadkach, wcale tak dużo nie traci na wartości.
ale to b.duzy i dosc bezwladny fundusz, lepiej inwestowac w te obracające mniejszymi aktywami...

Minusem
jest opłata przy nabyciu jednostek, jednak w dłuższym okresie oszczędzania jest zyskowna.
zgadzam sie, nawet robilem kiedys symulacje i przy dluzszym, systematycznym oszczedzaniu prowizja za nabycie nie ma wiekszego znaczenia...
Link do wypowiedziLink
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

Robercie, co byś polecił z jeszce jednego akcyjnego (tak jak wspominałem, najlepiej z kwotą wejściową max. 200-300 zł) i z SW? Oczywiście w SFI
Link do wypowiedziLink
Robert S.

Robert S. Ekspert finansowy -
kredyty,
ubezpieczenia,
inwestycje

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

AIG Akcji i AIG FSW, ale sprawdź min. pierwszą wpłatę.

Poza tym fundusze Idea są dość interesujące. Dawniej GTFI miało mizerne wyniki, ale po zmianie nazwy i zarządzającego jest znacznie lepiej.

Z akcyjnych poleciłbym jeszcze DWS Akcji+ ale tam wejście od 20kzł...

Poczytaj na http://fundi.pl, ale nie patrz tylko na historyczną stopę zwrotu, tylko również na odchylenie i wskaźnik Sharpe'a.
Link do wypowiedziLink
Marcin Bielicki

Marcin Bielicki Doradca
Inwestycyjny, Makler
Papierów
Wartościowych

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

Co do Legg Masona, to jakiś czas temu odszedł z niego zarządzający, który przeniósł się do PZU, więc byłbym ostrożniejszy inwestując w LM. Pamiętam jak pogorszyły się wyniki Arki, kiedy odszedł jej zarządzający. Radzę więc zwrócić większą uwagę na fundusze PZU i to nie tylko "misia", ale i akcji.
Link do wypowiedziLink
Anna B.

Anna B. Projektant procesów
IT, VSoft S.A.

Temat: Proszę o doradztwo w wyborze portfela :)

Wydaje mi się, że SKARBIEC Ochrony Kapitału to dobry wybór... Jako jedyny w moim portfelu (mam tylko FA i FH) w ciągu ostatniego miesiąca zarobił ok. 1% (co przy ostatnich spadkach na giełdzie jest jak dla mnie super wynikiem)... Szkoda tylko, że stanowi jedynie ok. 3% mojego portfela ;)
Jak będzie z Legg Mason to się okaże... Ja mam i nie zamierzam się go pozbywać :)
Myślę, że przy tak niewielkiej kwocie inwestycji nie potrzebna jest większa dywersyfikacja... Ewentualnie jak DWS Top 25 MS zawiesi zbywanie jednostek to można pomyśleć nad innym MiSiem np. PZU MISS...

A tak a propos terminu realizacji zleceń przez SFI to maksymalny termin jest określony w statucie FI jednak nie może być dłuższy niż 7 dni (dla zainteresowanych Art.90 Ustawy o funduszach inwestycyjnych)... Inwestuję poprzez SFI i np. wszystkie fundusze PZU i SKARBIEC Ochrony Kapitału miałam wycenione w dniu złożenia zlecenia nabycia... A np. BPH i LM wycenione zostały wcześniej niż to wynikało z tabelki - z czego wcale nie byłam zadowolona...
Link do wypowiedziLink
« Wróć do tematów
Odpowiedz

Podobne tematy





Wyślij zaproszenie do
Anuluj