Adam Karol Chodkowski Robię co trzeba
Piotr R. Selectum
Robert S.:
Piotr Rudziński:
jedna bardzo ważna sprawa jeśli chodzi o konwersję między funduszami - w mbanku żeby przenieść się np z Arki Akcji do ING Akcji, trzeba spieniężyć ten pierwszy (płacąc przy tym podatek) i dopiero nabyć drugi. W takich programach ogromnym plusem jest bezproblemowa konwersja bezpośrednia (no i bezpodatkowa). I nie mówię tego z perspektywy współpracownika Aegon, ale również użytkownika SFI Mbanku - jest to rzecz, której przy inwestowaniu przez mbank bardzo mi brakowało.
1. jeżeli inwestujesz w ramach SFI to powinieneś wiedzieć, że nie można tam nabyć j.u. funduszy Arka!
2. w SFI można nabywać j.u. funduszy, które są pod parasolem i wtedy przy konwersji nie płaci się podatku...więc czego jeszcze nie ma w SFI?
Łukasz
Kowalczyk
Key Account Manager,
Commsblack Sp. z
o.o. Sp. k.
Adam Karol Chodkowski:
Panie Łukaszu, zastanawiałem się z czego wynika Pańska nieumiejętność promocji tego, co Pan sprzedaje, ale przyjrzałem się
od kiedy Pan pracuje w ubezpieczeniach i funduszach i już rozumiem. Doświadczenie poraża w słowach.Adam Karol Chodkowski edytował(a) ten post dnia 12.11.07 o godzinie 19:25
konto usunięte
Łukasz Kowalczyk:
Adam Karol Chodkowski:
Panie Łukaszu, zastanawiałem się z czego wynika Pańska nieumiejętność promocji tego, co Pan sprzedaje, ale przyjrzałem się
od kiedy Pan pracuje w ubezpieczeniach i funduszach i już rozumiem. Doświadczenie poraża w słowach.Adam Karol Chodkowski edytował(a) ten post dnia 12.11.07 o godzinie 19:25
Panie Adamie,
uważam, że nie powinno mieć znaczenia to, ile czasu się czymś zajmuję, tylko to w jaki sposób do tego podchodzę.
Promocji wcale nie chciałem prowadzić ale celem moim było rozpocząć dynamiczną dyskusję na temat długoterminowych programów inwestycyjnych. I widzę, że mi się to udało.
Robert
S.
Ekspert finansowy -
kredyty,
ubezpieczenia,
inwestycje
Piotr Rudziński:ok, w takim razie przykład był nieco niefortunny...arka i SFI zwyczajnie się ze sobą "gryzą"
Robert S.:
Piotr Rudziński:
jedna bardzo ważna sprawa jeśli chodzi o konwersję między funduszami - w mbanku żeby przenieść się np z Arki Akcji do ING Akcji, trzeba spieniężyć ten pierwszy (płacąc przy tym podatek) i dopiero nabyć drugi. W takich programach ogromnym plusem jest bezproblemowa konwersja bezpośrednia (no i bezpodatkowa). I nie mówię tego z perspektywy współpracownika Aegon, ale również użytkownika SFI Mbanku - jest to rzecz, której przy inwestowaniu przez mbank bardzo mi brakowało.
1. jeżeli inwestujesz w ramach SFI to powinieneś wiedzieć, że nie można tam nabyć j.u. funduszy Arka!
2. w SFI można nabywać j.u. funduszy, które są pod parasolem i wtedy przy konwersji nie płaci się podatku...więc czego jeszcze nie ma w SFI?
1. arkę wspomniałem bo pierwsza mi przyszła do głowy - o dziwo zawsze się nią posługuję jako przykładem chociaż sam nigdy nie posiadałem j.u. arki. ot, taki przykład po prostu :) tak, wiem że nie ma jej w SFI, ale nie o to po prostu chodzi :)
2. to prawda, ale wówczas jesteśmy ograniczeni tylko do jednego TFI (np. do AIG - które już jest dostępne w SFI :P), nie jak w Skandii czy Aegonie. i nie miałem na myśli tylko kwestii podatkowych ale również praktycznych - mbanku muszę najpierw spieniężać j.u., żeby zakupić jednostki w innym TFI, w takich programach tego nie ma - po prostu oszczędność kilku dni.a czym jest kilka dni skoro plan zakłada oszczędzanie przez 15-20lat?
dla jednych to nie będzie ważne, dla mnie osobiście jest. Każdy ma inne potrzeby i preferencje.jasne, jeżeli klient uważa, że bardzo chce (i będzie z tego korzystał) mieć dostęp do kilkudziesięciu funduszy to niech za taką opcję płaci, wtedy program axa lub podobny jest jak najbardziej dla niego...
Robert
S.
Ekspert finansowy -
kredyty,
ubezpieczenia,
inwestycje
Promocji wcale nie chciałem prowadzić ale celem moim było rozpocząć dynamiczną dyskusję na temat długoterminowych programów inwestycyjnych. I widzę, że mi się to udało.Pragnę zauważyć, że tego rodzaju dyskusje zaczynają się na forum kilka razy w miesiącu. Ta kolejna nic nie wniesie...Część uważa, że programy są dobre, a reszta, że można bardziej optymalnie zarządzać finansami/oszczędzać lub inwestować ;-)
Łukasz
Kowalczyk
Key Account Manager,
Commsblack Sp. z
o.o. Sp. k.
Rafał Babiński:
Tu może i masz rację, że wiele osób potrzebuje "kopniaka". Choć wydaje mi się, że mogą oni zrobić stałe zlecenie by automatycznie po dostaniu pensji został wykonany przelew na Fundusz. Kolejnym dobrym podejściem jest samodyscyplina, uczy nie tylko oszczędzania d;o)
Ja mam jeszcze pytanie do Pana Łukasza Kowalczyka.
Czym mianowicie AXA wyróżnia się od innych produktów tego typu?! Wydaje mi się, że przedstawiciele AXA podchodzą troszeczkę lekceważąco do członków tego forum, więc mam nadzieję, że teraz przedstawią dokładnie ofertę i korzyści z niej płynące d;o)
Pozdrawiam!
Łukasz
Kowalczyk
Key Account Manager,
Commsblack Sp. z
o.o. Sp. k.
skoro to miala byc dyskusja to ok.
jedna wazna rzecz - Skandia i Aegon ma o wiele wiekszy wybor funduszy. generalnie aegon jako jedyny ma fundusz gwarantowany.
czy sa jakies zastrzezenia co do przewagi konkurencji na tym polu?
jak najdłużej nie chciałem wykładać całości inforamcji na temat zalet Planu Inwestycyjnego AXA, gdyż chciałem rozkręcić dyskusję i aby uczestniczyło w niej jak najwięcej osób.
Kilka faktów dotyczących proponowanego przeze mnie programu:
1. Brak prowizji, czyli opłaty wstepnej
2. Zakres składek od 200 do 1000 zł miesięcznie
3. Koszty prowadzenia zmniejaszają się z upływem czasu
4. Niższe koszty administracyjne
5. Koszty wyjścia tzw. likwidacyjne obowiązują tylko przez 10 lat
6. Dostęp do 39 funduszy
7. Wpłaty na konto dodatkowe całkowicie bez żadnych kosztów
8. Specjalne warunki promocyjne do końca roku
Piotr R. Selectum
Rafał
Babiński
Jedyne, co w życiu
jest pewne to zmiany
1. Brak prowizji, czyli opłaty wstepnej
2. Zakres składek od 200 do 1000 zł miesięcznie
3. Koszty prowadzenia zmniejaszają się z upływem czasu
4. Niższe koszty administracyjne
5. Koszty wyjścia tzw. likwidacyjne obowiązują tylko przez 10 lat
6. Dostęp do 39 funduszy
7. Wpłaty na konto dodatkowe całkowicie bez żadnych kosztów
8. Specjalne warunki promocyjne do końca roku
Łukasz
Makar
Dyrektor Regionalny
Sprzedaży
Robert
S.
Ekspert finansowy -
kredyty,
ubezpieczenia,
inwestycje
- trochę mało funduszy, ale wybór jest OK, od 1.10 doszły nowe i mam nadzieje że AXA będzie ofertę rozszerzać.jak często dokonujesz konwersji pomiędzy funduszami?
Łukasz
Makar
Dyrektor Regionalny
Sprzedaży
Robert
S.
Ekspert finansowy -
kredyty,
ubezpieczenia,
inwestycje
Piotr R. Selectum
Łukasz Makar:
porównywałem ofertę głównie do AEGONu i finansowo była lepsza.
Rafał
Babiński
Jedyne, co w życiu
jest pewne to zmiany
Łukasz
Makar
Dyrektor Regionalny
Sprzedaży
Łukasz
Makar
Dyrektor Regionalny
Sprzedaży
Rafał Babiński:
AXA dopuszcza 4 konwersje w roku (darmowe) nie jest to powalające na kolana.
Piotr R. Selectum
Łukasz Makar:
Piotrze - nie ma to jak selektywne porównywanie oferty ;-)
nie napisałeś nic o opłacie likwidacyjnej która w AEGONie - jeśli mnie pamięć nie myli - towarzyszy nam 7 albo 10 lat. zgadza się?
opłata na wejściu - ja usłyszałem o 4,5 % na wejściu. jesli macie możliwość "obejścia" na 0 % to świetnie, tylke jeszcze spracie żeby klienci mogli się o tym dowiedzieć PRZED wyborem oferty ;-D
co do ilości funduszy - zgadza się, AEGON ma ich więcej w ofercie, ale słowo "bieda" odnośnie AXA to przesada ;-), jest kilka z top 5, można stworzyć dobry portfel.
o zyskach moich decydują i oferowane fundusze, i opłaty za zarządzanie, i opłaty wstępno-likwidacyjne.
a, i podobno sytuacja na rynkach ;-)
pzdr
łm
Następna dyskusja:
пропозиції роботи
