GoldenLine
Zaloguj się
Zbigniew Bednarek

Zbigniew Bednarek www-z-projekt.pl -
projekty instalacji
elektrycznych

Temat: Podatek w parasolu TFI

Musze przyznać, że bardzo się zdziwiłem, gdy sprzedałem udziału w PZU Gotówkowy i naliczyło mi 10 zł podatku. Miałem trochę tego kupionego po 69,38, sprzedałem po 69,40, co przy ilości troszkę ponad 100 szt daje zysk bagatela trochę ponad 2 złote i od tego zapłaciłem 10 złotych podatku :)

faktem jest, że wcześniej miałem PZU Poloneza, jednak te parasole to nic dobrego. Zainwestuje człowiek niby kilka złotych więcej, ale później ma mały zysk, albo i w cale, a podatek musi płacić. Do bani z takim rozwiązaniem.
Link do wypowiedziLink
Wojciech Kurzyński

Wojciech Kurzyński inwestor, konsultant
finansowy

Temat: Podatek w parasolu TFI

Tylko, że Twoja inwestycja to nie był zakup PZU Gotówkowego, tylko PZU Poloneza. Więc podatek został naliczony od kwoty którą wpłaciłeś do TFI, a nie od kwoty inwestycji w dany fundusz. Wiem, że to przykre i współczuję :(
I na dodatek każdą wpłatę rozlicza się osobno.
Link do wypowiedziLink
Zbigniew Bednarek

Zbigniew Bednarek www-z-projekt.pl -
projekty instalacji
elektrycznych

Temat: Podatek w parasolu TFI

powiem tak: "to jest złodziejski mechanizm"

w Poloneza inwestowałem różne kwoty od listopada do stycznia, sumaryczny zysk to 12,11 zł - poszczególne wpłaty dały zysk od +1,88% do -1,32%
PZU MiŚ, strata -17,46 zł
PZU Gotówkowy, zysk 2,30 zł

sumując to mam ponad 3 złote straty, i od tego zapłaciłem jeszcze 10 złotych podatku

w parasolu owszem nie płacę podatku do czasu wyjścia z TFI, jednak nie jest prawdą, że ewentualne straty pomniejszają podatek, zapłaciłem 10 zł podatku, czyli od zysku w kwocie około 50 zł, to jest od najstarszych udziałów w Polonezie i podatku nie zmniejszyły straty od później kupionych udziałów w tym samym Polonezie.

TO JEST ZŁODZIEJSTWO W BIAŁYCH KOŁNIERZYKACH
Link do wypowiedziLink
Wojciech Kurzyński

Wojciech Kurzyński inwestor, konsultant
finansowy

Temat: Podatek w parasolu TFI

Masz racje jest to draństwo w majestacie prawa (i nie jedyne). Przykładowo, gdybyś otrzymał w spadku fundusze, to podatek od zysków kapitałowych byłby pobrany..... od wartości odziedziczonych jednostek, a nie od zysku, który wypracowały. Inwestując na platformie (bez względu na to czy są to fundusze parasolowe czy nie) nie masz możliwości rozliczenia strat. I tu Zbyszku na własnej skórze poznałeś przewagę jaka mają UL.
Link do wypowiedziLink
Zbigniew Bednarek

Zbigniew Bednarek www-z-projekt.pl -
projekty instalacji
elektrycznych

Temat: Podatek w parasolu TFI

aż strach sprzedawać jednostki Union Investment, tam jest przyzwoity zysk ... i podatek będzie nie mały.

GPW ma tu przewagę, podatek rozliczam raz do roku, straty rekompensują podatek od zysków, nawet do 5 lat.

no dobrze, ale ULe mają ograniczoną ilość konwersji jednostek w ciągu roku, a ja lubię dynamicznie inwestować, więc musiałbym dodatkowo płacić ?
Link do wypowiedziLink
Zbigniew Bednarek

Zbigniew Bednarek www-z-projekt.pl -
projekty instalacji
elektrycznych

Temat: Podatek w parasolu TFI

jakoś po chińsku ten podatek policzyli, z moich obliczeń wynika, że transakcje na których zarobiłem to była kwota zysku 80,22 złote, transakcje na których straciłem to było 83,28 złote - swoją drogą, wiedziałem kiedy wyjść :)

no więc z 80 złotych podatku powinno być kilkanaście złotych, a nie tylko 10 zł, albo to się jeszcze inaczej liczy.
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Podatek w parasolu TFI

.Ten post został edytowany przez Autora dnia 11.05.14 o godzinie 21:59
Link do wypowiedziLink
Zbigniew Bednarek

Zbigniew Bednarek www-z-projekt.pl -
projekty instalacji
elektrycznych

Temat: Podatek w parasolu TFI

Usunięte konto:
właśnie robiło takie banialuki przy naliczaniu podatku, gdy w międzyczasie były dopłaty.
i chyba tu jest problem, bo inwestycja była 3 miesięczna, wpłaty co 2-3 tygodnie w kwotach 3 i 4 cyfrowych, żeby było zabawniej potem były konwersje na MiŚ i Gotówkowy, oczywiście w różnych ilościach, nigdy nie pokrywających się z ilościami zakupowymi, przykładowo kupiłem 10 jednostek, potem 15 jednostek, skonwertowałem 8 jednostek, sprzedałem 7 jednostek, pozostałe trzymałem. nigdy wcześniej, nawet przy sprzedaży jednostek na których zarobiłem - pierwsze jednostki Poloneza - nie był naliczany podatek. i to właśnie jest chore. dostaję stosy makulatury - potwierdzenie każdej transakcji, a nie mogę dostać zbiorczego rozliczenia, z którego jasno wynikałoby od czego ten podatek jest zapłacony ... dobrze, że to tylko 10 złoty, bo przy 100 zł zrobiłbym dym :)
Link do wypowiedziLink
Wojciech Kurzyński

Wojciech Kurzyński inwestor, konsultant
finansowy

Temat: Podatek w parasolu TFI

Zbigniew Bednarek:
no dobrze, ale ULe mają ograniczoną ilość konwersji jednostek w ciągu roku, a ja lubię dynamicznie inwestować, więc musiałbym dodatkowo płacić ?

To zależy jaki UL. Są takie, które mają ograniczenia, są też takie gdzie ich nie ma. Ja inwestuję w Skandii. I nie mam żadnych ograniczeń i dodatkowych kosztów związanych z ilością konwersji.
A lubię inwestować dynamicznie. Ograniczenia w ilości konwersji to jedno z podstawowych kryteriów oceny dla mnie czy dany UL mnie odpowiada.

Co do podatku. Zasadniczo orgynacja podatkowa zakłada przy podatku od zysków kapitałowych stosowanie metody FIFO. Ale dane TFI może w swoim statucie przyjąć inną metodę (LIFO, HIFO). To warto sprawdzić. Przykład Legg Mason TFI stosuje HIFO - http://www.leggmason.pl/aktualnosci-9-25.html czyli pierwsze umarza się jednostki które były zakupione po najwyższej cenie (czyli najniższy podatek). Tu masz małą podpowiedź które TFI stosuje jaką metodę http://forum.gazeta.pl/forum/w,44442,142375742,1423757...
Ale radzę sprawdzić to także w statutach.

A swoją dorgą inwestorzy inwestujący w fundusze bezpośrednio (czyli nie w UL) są "poszkodowani" w stosunku do inwestorów inwestujących na giełdzie, rynkach kontraktó CFD czy FX. Dlaczego tak jest? Nie wiem, ale obawiam się, że decyduje efekt skali. Znacznie więcej osób inwestuje w funduszach niż instrumentach bardziej zaawansowanych. Więc dla budżetu jest to łakomy konsek.Wojciech Kurzyński edytował(a) ten post dnia 01.03.13 o godzinie 12:07
Link do wypowiedziLink
« Wróć do tematów
Odpowiedz

Podobne tematy


Następna dyskusja:

Podatek Belki




Wyślij zaproszenie do
Anuluj