Temat: Nowy portfel parasolowy Aegon

Witam
Wiekszość członków tej grupy zna firme Aegon i jej produkty finansowe.Do tej pory w portfelach znajdowały sie tylko fundusze denominowane w jednej walucie (PLN). Od dziś Aegon posiada produkt który opiera sie na 22 funduszach denominowanych w PLN,3 denominowane w EUR, 6 denominowanych w USD i 2 denominowane w CHF.Wszystko w jednym portfelu z możliwościa transfeu z jednego funduszu do innego bez potracania podatku Belki.
Z tego co wiem,żadna inna firma nie posiada takiego produktu na naszym rynku.
Moje pytanie brzmi: jak oceniacie taki produkt i jego przyszłość?
Pozdrawiam i dziękuje za wypowiedzi.

Przemysław Waydowicz
Specjalista ds. produktów inwestycyjnych Aegon

Temat: Nowy portfel parasolowy Aegon

Jak wszystkie produkty denominowane w walutach tak i te będą miały duże problemy dopóki PLN pozostanie silny.
Wystarczy spojrzeć na wyniki funduszy w EUR, USD.
Ledwo wychodzą ponad kreskę.
A nie wiele wskazuje aby w perpektywie paru miesięcy złoty zaczął tracić.
To z pewnością utrudni posługiwanie się wynikami, które właśnie za sprawą różnic kursowych beda marne.
Czy sama polityka inwestycyjna i ulga od Belki będę w stanie pokonać tradycyjne fundusze MSP. Osobiście nie sądzę.

Temat: Nowy portfel parasolowy Aegon

Panie Przemku,
proszę spojrzeć na ofertę DB Invest Plus...w Deutsche Banku PBC i wszystklo będzie jasne kto jest pionierem takich produktów ubezpieczeniowo-finansowych.

Jest zresztą także taki wątek stworzony do poczytania:)!

Pozdrawiam, P.

Temat: Nowy portfel parasolowy Aegon

To może zrób symulację strategii akcyjnej opartej na wyborze co kwartał najlepszego funduszu akcyjnego z jakiejś grupy 5-6 funduszy (może to być np.: Arka, Legg Mason, Unikorona, ING, Pioneer). Ja zrobiłem ja od I kwartału 2000 r. Wyniki są zadziwiające. Ani Araka, ani żaden fundusz z tej grupy przez 7 lat i jeden kwartał nie dał takiego zwrotu, jak ta prosta strategia. Dodatkowo liczyłem dla opcji z podatkiem belki, gdyby samemu kupowało się fundusze i opcję z parasolem ubezpieczenia. Opcja z parasolem ubezpieczenia (unit linked)dała wynik lepszy niż w przypadku opłacania "belki" przy każdym transferze, nawet, jeżeli założyłem zakończenie inwestycji po owych siedmiu latach i jednym kwartale.
Co prawda, to tylko oparte na danych historycznych, ale wróżką nikt nie jest i przyszłości nie określi dokładnie. Pokazuje to natomiast, że nawet proste i co ważniejsze konsekwentnie realizowane strategie dają rewelacyjne wyniki (nawet w okresie bessy - mam na myśli lata 2001-2002. Stąd podobno jednymi z lepszych inwestorów są byli żołnierze -oni konsekwentnie realizują założone strategie.

pozdrawiam

Artur

Tomasz B.:
Jak wszystkie produkty denominowane w walutach tak i te będą miały duże problemy dopóki PLN pozostanie silny.
Wystarczy spojrzeć na wyniki funduszy w EUR, USD.
Ledwo wychodzą ponad kreskę.
A nie wiele wskazuje aby w perpektywie paru miesięcy złoty zaczął tracić.
To z pewnością utrudni posługiwanie się wynikami, które właśnie za sprawą różnic kursowych beda marne.
Czy sama polityka inwestycyjna i ulga od Belki będę w stanie pokonać tradycyjne fundusze MSP. Osobiście nie sądzę.