GoldenLine
Zaloguj się
Michał Szklarzewski

Michał Szklarzewski IT Project Manager |
Przedsiębiorca

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

Witam!

Mając 24 lata zaczynam systematycznie inwestować pieniądze za pomocą funduszy inwestycyjnych, mając w zamyśle okres czasu inwestowania dłuższy niż 15 lat. Wybrałem taki oto model złożony z 4 różnych funduszy.

1. Idea Stabilnego Wzrostu FIO - 40% (kapitału przeznaczonego na inwestycje w FI)
2. Idea Surowce Plus FIO - 20%
3. Idea Globalny FIO - 20%
4. Legg Mason Akcji - 20%

Zleceniem stałym będę przelwał 600 zł miesięcznie rozdysponowane na poszczególne fundusze. 300 zł na 1 i po 100 zł na 2, 3 i 4. Co sądzicie o tym pomyśle? Będę wdzięczny za uwagi.

P.S. Cel? Studia dla przyszłego dziecka, bądź ewentualnie zakup mieszkania.Michał Szklarzewski edytował(a) ten post dnia 07.01.08 o godzinie 13:28
Link do wypowiedziLink
Piotr R.

Piotr R. Selectum

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

osobiście odradzam inwestowanie w ramach jednego TFI. Lepiej mieć możliwość dywersyfikacji funduszy - jeśli już oszczędzać w TFI to albo Mbank albo PSO. :) Pozdrawiam!
Link do wypowiedziLink
Michał Szklarzewski

Michał Szklarzewski IT Project Manager |
Przedsiębiorca

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

Piotr Rudziński:
osobiście odradzam inwestowanie w ramach jednego TFI. Lepiej mieć możliwość dywersyfikacji funduszy - jeśli już oszczędzać w TFI to albo Mbank albo PSO. :) Pozdrawiam!

Wdał się mały kruczek :) 4 to nie Idea Akcji TFI, lecz Legg Mason Akcji.
Link do wypowiedziLink
Magdalena Kuncewicz

Magdalena Kuncewicz kierownik projektu

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

Zgadzam się z Piotrem, trochę za dużo w ramach jednego TFI tj Idea. Zamiast Idea Stablnego Wzrostu może Noble Fund Mieszany? Płynnie dostosowuje się do sytuacji, inwestuje w akcje od 20-80%.
Link do wypowiedziLink
Michał Szklarzewski

Michał Szklarzewski IT Project Manager |
Przedsiębiorca

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

Niestety Noble Fund Mieszany nie jest dostępny z platformy SFI mBanku. Być może zbyt mała dywersyfikacja portfela, jednakże różnice kilku procent rocznie nie są aż tak ważne dla mnie. Orientujecie się, czy gdzieś są dostępne kalkulatory pozwalające wyliczyć (plus/minus) wynik inwestycji, zakładając średnią stopę zwrotu, po powiedzmy 20 latach (włączając w to comiesięczne wpłaty) ?
Link do wypowiedziLink
Piotr R.

Piotr R. Selectum

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

http://www.open.pl/of/index.jsp?place=Menu2&news_cat_i...
Michał Szklarzewski:
jednakże różnice kilku procent rocznie nie są aż tak ważne dla mnie.
lepiej zwracać jednak na to uwagę bo w perspektywie kilkunastu lat jeden głupi procent powoduje duże różnice w poziomie kapitału końcowego, nie mówiąc już o kilku procentach ;)

ps. racja z Legg Masonem, nie zauważyłem go po prostu :)
Link do wypowiedziLink
Krzysztof Wąsowski

Krzysztof Wąsowski Dyrektor sprzedaży

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

Inwestując długoterminowo wybrałbym platformę na której mam do dyspozycji wiele funduszy akcyjnych (będą najpotrzebniejsze w pierwszych latach inwestowania) jak i funduszy na których będziemy mogli przeczekać „złe chwile” i odkładać zgromadzony kapitał w ostatnich latach oszczędzania. Ważny jest też dostęp do funduszy zagranicznych. (w różnym czasie zmienia się koniunktura na światowych rynkach). Ważne jest aby transfery między funduszami były bezpłatne i pozbawione „podatku Belki”. W takim czasie będzie trzeba przebudować portfel kilka razy.

Pozdrawiam
Link do wypowiedziLink
Marek Bogacki

Marek Bogacki COO Fans4Club.com;
członek zarządu B&M
Developer sp.z o.o.

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

Jeżeli faktycznie masz w perspektywie inwestycję przez ponad 15 lat, to lepiej postawić na fundusze akcyjne. Wiem, że może w tej chwili nie mają dobrych wyników, ale w dłuższej perspektywie zarobią najwięcej. A w SFI zbyt tanio nie będziesz przechodził między FI.
Pozdrawiam.
Link do wypowiedziLink
Michał Szklarzewski

Michał Szklarzewski IT Project Manager |
Przedsiębiorca

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

Marku,

Zgadza się - mam zamiar inwestować conajmniej przez 15 lat w FI (zakładając oczywiście stałe dochody, zdrowie, itd...). Również zgadzam się, iż zakładając taki okres czasu należy wybrać fudusz akcyjny, jednakże chciałbym w pewnym stopniu również uniezależnić się od akcji polskich firm notowanych na GPW. Stąd wybór funduszu globalnego oraz surowców. Stabilny wzrost ... to również w moim mniemaniu zabezpieczenie przed rynkiem akcji. Zastanawiam się tylko nad odpowiednim rozłożeniem comiesięcznych środków przekazywanych na j.u. Jak wspomniałe, pierwotnie miało być:

300 zł na I Stab.Wzr.
100 zł na LMA
100 zł na IG
100 zł na IS

Czy w zakładanym okresie czasu warto by np. przekfalifikować te 300 zł z ISW na LMA (a 100 zł wpłacać w zamian na ISW)?

Pozdrawiam
Link do wypowiedziLink
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

Myślę że tak. Twój horyzont jest na tyle długi, że można postawić na fundusze akcyjne. Teraz przy dołku, kupisz je taniej, a po 15 latach ich wartość na pewno będzie wyższa (wszyscy na to liczymy, prawda? :))
Link do wypowiedziLink
Dr Piotr Kunicki

Dr Piotr Kunicki Radca Prawny w
Wierzbowski
Eversheds

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

Rozwaz jeszcze kwestie czy nie warto wejsc inaczej niz przez mBank. W skandii, axa itp. masz wieksze mozliwosci, a oplata za zarzadzanie i wejscie nie jest tak drastyczna - w szczegolnosci jezeli horyzont inwestycji jest ponad 15 lat. W takim okresie wazne jest by miec jak najwiecej mozliwosci wyboru....i wtedy np. noble fund bedzie dostepny ale rowniez np. w skandii wiele innych np. surowcowych funduszy zagranicznych... jezeli te uwazasz za korzystne.
Link do wypowiedziLink
Joanna Sitek

Joanna Sitek Tender Specialist,
BD

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

Witam..ja właśnie należe do Skandii..czy ktoś mogłby mi podpowiedzieć, jaki skład portfela utworzyć na tą chwilę..
Link do wypowiedziLink
Paweł Żebrowski

Paweł Żebrowski Specjalista ds.
Transferu
Technologii

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

Joanna Sawicka:
Witam..ja właśnie należe do Skandii..czy ktoś mogłby mi podpowiedzieć, jaki skład portfela utworzyć na tą chwilę..

To zależy jaki cel i zysk chcesz osiągnąc. Czy z Ciebie hardkorowiec czy defensor :)
Link do wypowiedziLink
Michał Szklarzewski

Michał Szklarzewski IT Project Manager |
Przedsiębiorca

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

Paweł Żebrowski:

To zależy jaki cel i zysk chcesz osiągnąc. Czy z Ciebie hardkorowiec czy defensor :)

Jest jeszcze 'inteligentny inwestor' ;)
Link do wypowiedziLink
Joanna Sitek

Joanna Sitek Tender Specialist,
BD

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

Paweł Żebrowski:
Joanna Sawicka:
Witam..ja właśnie należe do Skandii..czy ktoś mogłby mi podpowiedzieć, jaki skład portfela utworzyć na tą chwilę..

To zależy jaki cel i zysk chcesz osiągnąc. Czy z Ciebie hardkorowiec czy defensor :)
umiarkowany hardkorowiec:)

a na forum taki pan z firmy Efect sie wypowiadał, mysle, ze o Skandii cos moze wiedziec:)
Link do wypowiedziLink
Joanna Sitek

Joanna Sitek Tender Specialist,
BD

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

Ale generalnie mało znam sie na inwestowaniu dlatego prosze o dobre rady:) pozdrawiam
Link do wypowiedziLink
Marek Bogacki

Marek Bogacki COO Fans4Club.com;
członek zarządu B&M
Developer sp.z o.o.

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

Michał Szklarzewski:
Marku,

Zgadza się - mam zamiar inwestować conajmniej przez 15 lat w FI (zakładając oczywiście stałe dochody, zdrowie, itd...). Również zgadzam się, iż zakładając taki okres czasu należy wybrać fudusz akcyjny, jednakże chciałbym w pewnym stopniu również uniezależnić się od akcji polskich firm notowanych na GPW. Stąd wybór funduszu globalnego oraz surowców. Stabilny wzrost ... to również w moim mniemaniu zabezpieczenie przed rynkiem akcji. Zastanawiam się tylko nad odpowiednim rozłożeniem comiesięcznych środków przekazywanych na j.u. Jak wspomniałe, pierwotnie miało być:

300 zł na I Stab.Wzr.
100 zł na LMA
100 zł na IG
100 zł na IS

Czy w zakładanym okresie czasu warto by np. przekfalifikować te 300 zł z ISW na LMA (a 100 zł wpłacać w zamian na ISW)?

Pozdrawiam
Witam! Ze względu na długofalowy charakter inwestycji, ja bym postawił na FA. Jeżeli przez SFI to LMA. A jeżeli chodzi o PSO typu Skandia, Aegon, Axa... to już zależy, czy faktycznie ktoś jest nastawiony na zyski w dłuższym okresie czy też broni obecnej wartości pieniądza. Dla ostrożnych - fundusze rynku pieniężnego. A dla odważniejszych FA - i tak powinny zyskać w tym roku najwięcej.
Pozdrawiam.
Link do wypowiedziLink
Joanna Sitek

Joanna Sitek Tender Specialist,
BD

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

no tak troche mam dylemat...bo kiedy widze ze moje pieniazki codziennie leca w dol, to stawianie na FA w tej chwili wydaje mi sie ryzykowne..nie chciałabym doczekac chwili, kiedy zostanne bankrutem:):)
Link do wypowiedziLink
Piotr C.

Piotr C. spekulant

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

Marek Bogacki:
Jeżeli faktycznie masz w perspektywie inwestycję przez ponad 15 lat, to lepiej postawić na fundusze akcyjne. Wiem, że może w tej chwili nie mają dobrych wyników, ale w dłuższej perspektywie zarobią najwięcej.

Kto kupił 15 lat temu japońskie akcje na pewno z Panem się nie zgodzi.
A w SFI zbyt tanio nie będziesz przechodził między FI.

Będzie przechodził tanio, gdyż nie zapłaci opłaty dystrybucyjnej. Zysków po 40% rocznie też nie ma co się spodziewać, więc podatek Belki nie będzie odczuwalny. Ewentualnie można zainwestować w ramach parasola.
Link do wypowiedziLink
Marek Bogacki

Marek Bogacki COO Fans4Club.com;
członek zarządu B&M
Developer sp.z o.o.

Temat: Inwestycja w fundusze na ponad 15 lat.

Joanna Sawicka:
no tak troche mam dylemat...bo kiedy widze ze moje pieniazki codziennie leca w dol, to stawianie na FA w tej chwili wydaje mi sie ryzykowne..nie chciałabym doczekac chwili, kiedy zostanne bankrutem:):)
Stawianie na FA zawsze bedzie ryzykowne:) Wcale nie twierdzę, że nie jest.
A z tym przechodzeniem między funduszami: jasne, możemy się spierać ile razy ktoś przejdzie w ciągu tych 15 lat itd. Ale generalnie przechodzenie między FI jest tańsze w PSO - nic nie kosztuje. W SFI kosztuje 19% zysku, który faktycznie nie będzie w tym roku 40%.
Link do wypowiedziLink
« Wróć do tematów
Odpowiedz

Podobne tematy


Następna dyskusja:

Raport: Fundusze inwestycyj...




Wyślij zaproszenie do
Anuluj