Temat: Inwestowanie w fundusze bez prowizji - gdzie i jak to...

Było kilka wątków poświęconych inwestowaniu bez prowizji.

Myślę, że warto przedstawić jakie są opłaty w funduszach i dlaczego czasem niektórych opłat nie ponosimy.

Fundusze pobierają z reguły dwie opłaty:

1) Opłata za zarządzanie - pobierana od wartości inwestycji, pobierana dziennie jako ułamek oprocentowania podanego w tabeli kosztów

2) Opłata dystrybucyjna.

Opłata za zarządzanie jak i dystrybucyjna jest różna dla różnych funduszy i wynosi najczęściej od 1-4% zależnie od typu funduszu.

Pojawienie się internetowych platform inwestycyjnych, które aby się wyróżnić oferują zakup, sprzedaż oraz konwersje bez opłat , wprowadziło pewną istotną zmianę.

Platformy takie nie działają charytatywnie.
Skoro nie ma opłaty dystrybucyjnej (manipulacyjnej) (którą pobiera się przy nabywaniu funduszy np. w placówkach banków) to na czym platformy te zarabiają? Właśnie na opłacie za zarządzanie - którą to opłatą TFI dzieli się z dystrybutorem.

Z tego też m.in. powodu niektóre TFI nie są dostępne w takich platformach.

W ten sposób rzeczywiście kupując jednostki funduszy w takich platformach za 1000 zł mamy zakupionych funduszy za rzeczywiście 1000 zł.

Czy opłata za zarządzanie może być niższa
Tak. Fundusze często posiadają kilka tzw. kategorii jednostek uczestnictwa. Fundusze różnicują wysokość opłaty za zarządzanie w różny sposób. Np. dla inwestorów, którzy posiadają w danym funduszu ponad 1.000.000 zł. Lub inwestują poprzez plany systematycznego oszczędzania (w ten sposób mogą zmniejszyć opłatę gdyż w PSO inwestor dłuższy czas inwestuje w fundusze danego TFi).

Gdzie nie zapłacimy opłat manipulacyjnych?

Zestawienie, które zrobiłem w styczniu tego roku wskazuje na 3 duże platformy udostępniające powyżej 100 funduszy. To:
- mBank
- MultiBank
- multifund.pl

Ale nie wszystkie platformy internetowe nie pobierają opłat
Często można spotkać np. ofertę e-fund.pl zarządzaną przez citigroup, która wyraźnie informuje o tym, że opłaty są: http://globaltransferagency.cmb.citigroup.com/efund/pr...Remigiusz S. edytował(a) ten post dnia 22.04.09 o godzinie 15:01

Temat: Inwestowanie w fundusze bez prowizji - gdzie i jak to...

W tym miejscu nie pozostaje mi nic innego jak zaprosić wszystkich do odwiedzenia
Multifund.pl

Temat: Inwestowanie w fundusze bez prowizji - gdzie i jak to...

A co powiecie na inwestycje w fundusze typu ETF, którymi handluje się na giełdzie (sprzedaje, kupuje obecnej cenie, a nie jak w przypadku FIO D+2), opłaty za zarządzanie wynoszą w zależnosci od funduszu ok 10% opłat pobieranych przez klasyczne FIO (np. 0.4% a nie 4%)? Jedyny problem to brak ich obecności na polskim rynku (co wynika z braku odpowiednich uregulowań prawnych) ale można się spodziewac, że pierwszy fundusz typu ETF pojawi się prawdopodobnie do końca roku na GPW

Temat: Inwestowanie w fundusze bez prowizji - gdzie i jak to...

A co powiecie o tym:

http://www.opera.pl/pl/aktualnosci/opera-sfio/art3,ope...

Pierwszy polski fundusz z sucess fee, zamiast management fee. Opłata dystrybucyjna co prawda jest, ale też nowatorsko rozwiązana.

Temat: Inwestowanie w fundusze bez prowizji - gdzie i jak to...

Piotr Kurto:
A co powiecie o tym:

http://www.opera.pl/pl/aktualnosci/opera-sfio/art3,ope...

Pierwszy polski fundusz z sucess fee, zamiast management fee. Opłata dystrybucyjna co prawda jest, ale też nowatorsko rozwiązana.

jak dla mnie świetna oferta...

to się chyba ewolucja nazywa...Kamil Wijatkowski edytował(a) ten post dnia 24.04.09 o godzinie 09:10

Temat: Inwestowanie w fundusze bez prowizji - gdzie i jak to...

wygląda to fajnie, tylko , że wymagana wplata dla os. fizycznych: minimum równowartość 40 000euro :/