fundusze inwestycyjne a waluta

konto usunięte

Temat: fundusze inwestycyjne a waluta

Witam serdecznie. Mam trochę oszczędności w walucie, konkretnie euro i chciałbym wreszcie skorzystać z czegoś bardziej opłacalnego dla mnie, bardziej niż nisko oprocentowane lokaty. Czy inwestowanie waluty w fundusze inwestycyjne jest możliwe, czy jest opłacalne?

Link do wypowiedzi

Mikołaj Kotowicz INDEPRO, KCT

Temat: fundusze inwestycyjne a waluta

Owszem. Należy jednak wziąć pod uwage ryzyko walutowe, które jest dodatkowym czynnikiem mogącym wpłynąć na wynik inwestycji. W tym roku np. inwestowanie w fundusze obligacyjne w EUR dało zysk mniejszy niż wyniósł spadem waluty.

Moim zdaniem warto inwestować w walucie, acz wyłącznie w fundusze akcyjne zagraniczne. Oczywiście w proporcji odpowiedającej Twojemu pofilowi ryzyka.

Funduszy do wyboru jest dużo. Obecnie na Polskim rynku można zainwestować bezpośrednio w fundusze zagraniczne (głównie luksemburskie) - Black Rock ML, Franklin Templeton, Robeco, Fortis, WOIF, wkrótce HSBC. Można też inwestować w fundusze polskich TFI denominowane w walutach - takie ma m.in. Millenium, AIG i ING.

Reasumując warto inwestować w walutach. Warto też dowiedzieć się więcej o sobie i o funduszu, który chce się zainwestować, aby sie nie rozczarować.

Link do wypowiedzi

konto usunięte

Temat: fundusze inwestycyjne a waluta

a przede wszystkim o sobie.

Co do funduszy to niestety wiele z Black Rock ML, Franklin Templeton, WOIF itp niestety nie bylo notowanych przed ostatnia hossa i klienci nie majacy doswiadczenia nie wiedza ile moga ew. stracic podczas zlych czasow, a mozna wiele, szczegolnie na tych najbardziej zyskownych.

Jesli masz te oszczednosci w walucie to pewnie masz je od dawna i pewnie po duzo wyzszych cenach, tak wiec wiekszosc z ryzyka walutowego juz Ci sie doswiadczylo.

Link do wypowiedzi

Bartłomiej J. Menadżer Sprzedaży

Temat: fundusze inwestycyjne a waluta

Mikołaju, moim zdaniem mozna stworzyć sobie duet typu fundusz + lokata - i tym samym uzyskac portfel o charakterze zrównowazonym lub stabilnym. Ważne jest pytanie ile to jest "troche oszczędności w walucie" i jaka jest to część oszczędności w ogóle.

Link do wypowiedzi

konto usunięte

Temat: fundusze inwestycyjne a waluta

Podobno - jest ryzyko, jest zabawa;)
Aczkolwiek nie chciałbym zbytnio ryzykować w kwestii moich oszczędności, dlatego też wolę fundusz stabilny, dający konkretny zysk po dłuższym okresie czasu. W związku z tym jestem gotów swój kapitał "zamrozić" na minimum 3 lata.
Aktualnie kurs euro jest na tyle niski, że wymiana na zł chyba nie jest opłacalna za bardzo.

Link do wypowiedzi

Mikołaj Kotowicz INDEPRO, KCT

Temat: fundusze inwestycyjne a waluta

Portfel stabilnego wzrostu oznacza, że instrumenty inwestujące w akcje powinny stanowić ok. 30% jego składu. Ponadto zaleca się, aby inwestycje walutowe stanowiły do 20% portfela. Co do szczegółowej alokacji w poszczególne fundusze nie wypowiadam się, bo mam za mało danych. Jeśli potrzebujesz więcej informacji, a nie chcesz publicznie podawać informacji o kwotach, zapraszam na priva.

Do Roberta Walickiego: owszem jeśli znamy skalę wzrostów znamy też skalę potencjalnych spadków (jest taka sama).

Link do wypowiedzi

konto usunięte

Temat: fundusze inwestycyjne a waluta

Mikołaj Kotowicz:

Do Roberta Walickiego: owszem jeśli znamy skalę wzrostów znamy też skalę potencjalnych spadków (jest taka sama).

ale to mowi czlowiek z doswiadczeniem, na to wlasnie zwrocilem uwage :)

Link do wypowiedzi