Temat: Fundusz Stabilnego Wzrostu
Moim zdaniem nie ma przyjaznego, taniego i nieźle zarabiającego, funduszu tzw. Stabilnego Wzrostu. A już na pewno nie bezpiecznego.
Nazwa może być, jak już pisano, bardzo myląca.
Fundusz stabilnego wzrostu na pewno nie można określić jako fundusz, który spokojnie rośnie.
Kilka liczb
-------------------------
W ostatnich 3 latach fundusze takie potrfaiły zarobić nawet ponad 40% rocznie, ale też stracić ponad 15% w ciągu roku.
Inwestowanie w długim terminie w taki fundusz jest jak loteria. W ostatnich 10 latach taka inwestycja (trwająca 10 lat) mogła dać od 1,4% do 11,8% średniorocznie przed opodatkowaniem. Połowa inwestycji na 10 lat w fundusz mieszany dała wynik gorszy niż najgorszy wynik funduszu pieniężnego w okresie 10 lat.
Skąd tak słabe wyniki?
-----------------------------
Fundusz stabilnego wzrostu podczas wzrostów na giełdach zarabia wolniej niż fundusze akcji, podczas spadków traci (wolniej niż fundusze akcji, ale traci), a gdy dochodzi do odrabiania strat dzieje się to też powoli (gdyż tylko część funduszu ulokowana jest w akcje).
Czy warto samemu robić sobie fundusz "stabilnego wzrostu"
-----------------------------------------------------
Statystyka historycznych wyników pokazuje, że bezpieczniej byłoby wybrać po prostu fundusz pieniężny...
I bardzo ważne pytanie - na jak długo planowana jest inwestycja w taki fundusz?
----------------------------
Jeżeli na krótko, to może nie starczyć czasu na odrobienie strat.
Dla krótkiej inwestycji można zastosować np. Kroczący Stop Loss:
http://blog.opiekuninwestora.pl/index.php/kroczacy-sto...
http://blog.opiekuninwestora.pl/index.php/kroczacy-sto...