Temat: fundusz inwestycyjny+ubezpieczenie na zycie
Pisałaś o nowym Indywidualny Program Inwestycyjny „OmniProfit”,
Parę szczegół tego programu o których nie wspomniałaś, programy składają się z :
a. 4 własne Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe Generali:
- Fundusz Agresywny Plus (akcje stanowią od 60 do 90% portfela; pozostała część to bezpieczne instrumenty finansowe: obligacje skarbowe i papiery dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa),
- Fundusz Mieszany Plus (inwestycje – oprócz obligacji, bonów skarbowych i papierów dłużnych emitowanych przez przedsiębiorstwa – dokonywane są także w akcje spółek; udział akcji w portfelu funduszu waha się od 20 do ponad 50%),
- Fundusz Obligacji Plus (inwestycje dokonywane są w bezpieczne instrumenty finansowe, papiery dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa oraz obligacje skarbowe o terminie wykupu od 2 do 10 lat),
- Fundusz Gwarantowany Plus (zapewnia niemalejącą wartość jednostki przez okres trwania umowy, a inwestycje dokonywane są w bezpieczne instrumenty skarbowe oraz nieskarbowe papiery dłużne).
b. 3 portfele polskie, w których skład wchodzą fundusze inwestycyjne Arka, Legg Mason, ING, Skarbiec, DWS, SEB:
- Portfel polski akcyjny (ponad 90% środków lokuje w zewnętrzne TFI, zaś pozostałą część w papiery dłużne),
- Portfel polski zrównoważony (od 40 do 60% portfela stanowią TFI, pozostała część to papiery dłużne),
- Portfel polski specjalistyczny (25 - 75% inwestowane jest w TFI, pozostała część to papiery dłużne).
c. 3 portfele zagraniczne, w których skład wchodzą m.in. uznane międzynarodowe fundusze inwestycyjne FranklinTempleton Investments, Fortis Investments, BlackRock/Meryll Lynch Investment Managers, WIOF, Jeske Invest, OppenheimPramerica:
- Portfel zagraniczny „Cztery Strony Świata” akcyjny (środki lokowane w TFI lub certyfikaty inwestycyjne zagranicznych funduszy inwestycyjnych inwestujących w akcje spółek z całego świata),
- Portfel zagraniczny nieruchomości (środki lokowane w TFI lub certyfikaty inwestycyjne zagranicznych funduszy, inwestujących bezpośrednio w zagraniczne nieruchomości, akcje światowych spółek związanych z rynkiem nieruchomości oraz spółki budowlane),
- Portfel zagraniczny surowcowy (inwestujący za pośrednictwem zagranicznych funduszy inwestycyjnych bezpośrednio w surowce lub akcje spółek z rynku surowców i przemysłu wydobywczego).
Nowa linia produktów Generali łączy w sobie zalety inwestycji i ubezpieczenia, zapewniając klientom również funkcję ochronną. W przypadku śmierci ubezpieczonego Generali zapewnia wypłatę sumy ubezpieczenia stanowiącej 105% wartości polisy, powiększonej o wartość dodatkowo zainwestowanych środków (w przypadku gdy klient opłacał składki dodatkowe).
A najważniejsze jest to że jest to najtańszy program tego typu z zaletami programów AEGON i SKANDI.
A okres inwestycyjny min 10 letni ( Tylko 5 lat trzeba opłacać cześć regularną i czekać 5 lat ) to bardzo krótki okres jak dla programów inwestycyjnych ( często trfają on nawet 20 lat ).
пропозиції роботи
