GoldenLine
Zaloguj się
Krzysztof Kajetanowicz

Krzysztof Kajetanowicz CFA. Wyceny i
modelowanie
finansowe

Temat: Aegon vs. Skandia + wnioski ze spotkania w Expandzerze i...

Bartosz Robaszewski:
Jest dokładnie tak jak napisałeś Piotrek.
W czystym funduszu jest tak, że od benchmarku funduszu należy odjąć opłatę za zarządzanie, natomiast jest ona ujęta w wycenie JU.
Czyli jeżeli bencharkiem jest w 100% WIG 20, a on wzrósł o 2% to wycena sprzedaży JU wygląda tak:
2% -1/365opłaty za zarządzanie = wycena sprzedaży JU.

Mylą Ci się pojęcia. Kasa, którą dostajesz przy umorzeniu jednostek, nie zależy od benczmarku, tylko od wartości aktywów netto funduszu na jednostkę (minus oczywiście ułamek opłaty za zarządzanie).
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Aegon vs. Skandia + wnioski ze spotkania w Expandzerze i...

Oczywiście, że tak. Dokonałem uproszczenia.
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Aegon vs. Skandia + wnioski ze spotkania w Expandzerze i...

Widzę, ze sprzeczacie się od dwóch lat o to, która forma inwestowania ma wyższe koszty.. w jednym około 2%, w innym około 5% koszty w FI i w UFK. Zastanówcie się co tak naprawdę jest ważne w inwestowaniu swoich środków. Czy elastyczność, którą daje inwestycja z dostępem do 50, czy też 70 jest istotna? Czy ważne jest, czy zapłacę 2% czy 5% za dostęp o funduszy, które dają mi zarobić na hossie i na bessie? gdzie macie dostęp do takiej ilości funduszy inwestycyjnych, które udostępniają m.in. takie UFK jak: UFK - HSBC Indian Equity - zysk od początku roku 112,54%UFK - Templeton Asian Growth - zysk od początku roku 82,99% UFK - Templeton Latin America - zysk od początku roku 76,54%

Jeżeli przeraża was taka ilość funduszy to znajdźcie doradce finansowego, który będzie wam podsyłał rekomendacje od doradcy inwestycyjnego
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Aegon vs. Skandia + wnioski ze spotkania w Expandzerze i...

Czytaj proszę ze zrozumieniem. Nie dyskutowalismy ostatnio o "korzyściach prawnych" i liczbie dostępnych funduszy ani nawet o wysokości opłat, ale o SPOSOBIE NALICZANIA opłaty za zarządzanie.

A co mi da rekomendacja od doradcy inwestycyjnego? Czy daje mi to jakieś gwarancje? Czy jeżeli oprę się o rekomendację a rynek zachowa się w przeciwnym kierunku to będą tego jakieś konsekwencje? ;)
Link do wypowiedziLink
Remigiusz Stanisławek

Remigiusz Stanisławek Fundusze to nie
lokata:
www.rodzinnefinanse.
pl

Temat: Aegon vs. Skandia + wnioski ze spotkania w Expandzerze i...

To tak na koniec - uzupełnieni/ alternatywa dla rekomendacji.

Z rekomendacjami jest jeden problem. Na podstawie dokładnie tych samych danych makroekonomicznych oraz innych zdarza się, że rekomendacje są czasem różne. No i w żaden sposób nie wiemy dlaczego akurat taka rekomendacja a nie inna. I rzeczywiście - raz się sprawdzają raz nie. Nikt też nie jest w stanie przewidzieć, czy np. za tydzień wydarzy się coś co całkowicie odmieni sytuację.

Dlatego ja proponuję jako uzupełnienie (lub jako alternatywę) stosowanie przy inwestowaniu w fundusze strategii oraz zasad, które w pierwszej kolejności zabezpieczają przed stratą. A w drugiej pozwalają podejmować decyzje np. o konwersjach w oparciu o konkretne dane liczbowe (to pozwala w prosty sposób sprawdzić jaka była skuteczność tych działań w historii - zarówno krótkiej jak i długiej).

Wtedy "zmiana kierunku na rynku" nas nie zaskoczy - gdyż jeżeli dokładnie określimy sobie, że np. jak moje pieniadze w funduszach stracą np. 15% lub wyrażone w pieniądzu: spadną poniżej np. wartości 35.000 zł to przenoszę się do funduszy bezpiecznych. Po prostu - monitorować, i gdy to się stanie - działać.

Po prostu mieć z góry przygotowane działania na określone sytuacje - ale sytuacje określone konkretnie, mierzalnie.

Ryzyko można minimalizować pod warunkiem, że potrafi się je zmierzyć. A jak je zmierzymy - możemy je monitorować. I to pozwala podejmować działania zgodnie z konkretną, jasną regułą.
Link do wypowiedziLink
Marcin Skóra

Marcin Skóra Dyrektor Regionu -
Departament Sieci
Partnerskiej w Idea
...

Temat: Aegon vs. Skandia + wnioski ze spotkania w Expandzerze i...

iiiiiTen post został edytowany przez Autora dnia 24.07.14 o godzinie 17:24
Link do wypowiedziLink

konto usunięte

Temat: Aegon vs. Skandia + wnioski ze spotkania w Expandzerze i...

Marcin S.:
Jeżeli macie jakieś polisy ze składką regularną oparte o fundusze inwestycyjne piszcie mogę jakoś pomóc w doborze portfela inwestycyjnego ewentualnie obsłudze. Zajmuję się na codzień właśnie zarządzaniem i doradztwem w tym temacie.
Może podam tel, jakbym nie odbierał piszcie sms że jesteście z goldenline i na bank oddzwonię w wolnej chwili
Marcin Skóra 510287478

Mam taką polisę. Jest Pan doradcą inwestycyjnym z uprawnieniami czy jedynie z doświadczeniem? ;-)
Link do wypowiedziLink

Adam K.

Wypowiedzi autora zostały ukryte. Pokaż autora

konto usunięte

Temat: Aegon vs. Skandia + wnioski ze spotkania w Expandzerze i...

Kuba Z.:
Marcin S.:
Jeżeli macie jakieś polisy ze składką regularną oparte o fundusze inwestycyjne piszcie mogę jakoś pomóc w doborze portfela inwestycyjnego ewentualnie obsłudze. Zajmuję się na codzień właśnie zarządzaniem i doradztwem w tym temacie.
Może podam tel, jakbym nie odbierał piszcie sms że jesteście z goldenline i na bank oddzwonię w wolnej chwili
Marcin Skóra 510287478

Mam taką polisę. Jest Pan doradcą inwestycyjnym z uprawnieniami czy jedynie z doświadczeniem? ;-)

Celne spostrzeżenie :-) A swoją drogą to może być ciekawy patent na bezpieczne oszczędzanie. Wystarczy skorzystać z usług "doradcy inwestycyjnego" (celowo piszę w nawiasie), potrzymać trochę polisę, powierzyć zarządzanie "doradcy", zadbać by mieć to udokumentowane i ... można nie przejmować się stratami :-)
Gdy już nam się znudzi "inwestycja", a straty są spore, występujemy o odszkodowanie, bo przecież agent ubezpieczeniowy nie ma prawa choćby słówkiem wejść w kompetencje doradcy inwestycyjnego (łamie prawo). Po pierwszym odrzuceniu naszego wezwania kierujemy roszczenie do ubezpieczyciela (mocodawca agenta wyłącznego lub wystawca polisy OC multiagenta). W razie problemów: prawnik i sąd, i ... trochę wysiłku i mamy zrekompensowane straty :-)
Link do wypowiedziLink
Grzegorz Pigłowski

Grzegorz Pigłowski dotacje unijne,
doradztwo biznesowe

Temat: Aegon vs. Skandia + wnioski ze spotkania w Expandzerze i...

Mam produkt inwestycyjnopodobny w Skandii.

Dotychczas wpłaciłem 15.000zł na rachunek główny, będący moją polisą na emeryturę – czymś w stylu trzeciego filaru oraz 5.000zł na rachunek dodatkowy (z którego wypłaciłem 3.900,30zł – czyli jego aktualna wartość na dzień wykupu). Dziś rachunek główny ma wartość 13.834,90zł, czyli o prawie 8% mniej niż kiedy zdecydowałem się na zakup tego produktu, a wtedy obiecywano mi złote góry. Do wyliczeń przyjmowano ok. 8-10% rocznie jako średnioroczne wzrosty wartości rachunku. Tymczasem jak dotąd pomimo wielokrotnych prób przekonwertowania rachunku i zmiany nie tylko samych funduszy inwestycyjnych w portfelu ale i strategii inwestycyjnych, tylko Skandia zarabia na mojej inwestycji.
Policzyłem, że przez blisko 8 lat mój rachunek stracił na wartości o 2.176,68zł, w tym samym czasie Skandia pobrała szereg opłat za obsługę rachunku – łącznie na 4.441,48zł.

Całą swoją historię opisałem szerzej tu http://mgpremium.pl/blog/moje-2870-dni-ze-skandia
Link do wypowiedziLink
« Wróć do tematów
Odpowiedz

Podobne tematy





Wyślij zaproszenie do
Anuluj