Temat: Aegon Bessa

zaglądam czasem na tę dyskusję i uśmiecham się, że gdy powstał ten wątek nikt chyba nie sądził, że WIG20 zejdzie poniżej 1900 pkt...

Temat: Aegon Bessa

Tez sie usmiecham , bo to 60% skladu mojego portfela.

Sadzic nie sadzilem - ale powiem w ten sposob - w tym roku nie bylo jak dla mnie (a daleko mi do "doswiadczonych inwestorow") lepszego subfunduszu. Na gieldzie sa eSki - tutaj takie cos - oczywiscie nie daje takich duzych szans ,ale na 8.10 jest +10% za ten rok , bedzie wyzej ok. +12% jak pojda dane z wczoraj.

Jednak to juz sie wydarzylo - i widze coraz mniejsza szanse wycisniecia zyskow z Bessy.

Bardziej mnie martwi co zrobic z tym fundem jesli index W20 utknie na jakims poziomie na dlugi czas. W co uciec przy takim scenariuszu - obligacyjny , pieniezny?

Temat: Aegon Bessa

obligacje. nizsze stopy - wyzszy zysk z obligacji. najlepiej skarbiec obligacji. duzy udzial obligacji skarbowych o dlugim czasie wykupu - dobrze reaguje na zmiany stop procentowych.

Marcin Jarosz:
Tez sie usmiecham , bo to 60% skladu mojego portfela.

Sadzic nie sadzilem - ale powiem w ten sposob - w tym roku nie bylo jak dla mnie (a daleko mi do "doswiadczonych inwestorow") lepszego subfunduszu. Na gieldzie sa eSki - tutaj takie cos - oczywiscie nie daje takich duzych szans ,ale na 8.10 jest +10% za ten rok , bedzie wyzej ok. +12% jak pojda dane z wczoraj.

Jednak to juz sie wydarzylo - i widze coraz mniejsza szanse wycisniecia zyskow z Bessy.

Bardziej mnie martwi co zrobic z tym fundem jesli index W20 utknie na jakims poziomie na dlugi czas. W co uciec przy takim scenariuszu - obligacyjny , pieniezny?

Temat: Aegon Bessa

Dzieki - mam obligacyjny Arki , ale widzie ze jakos ostygl ostatnio -i na przestrzeni 3 miesiecy wypada najgorzej z calej oferty obligacyjnych.

Temat: Aegon Bessa

Łukasz Marcin Miernik:
pokaz mi doradce ktory umiesci klienta w funduszach obligacji na caly rok... jest kilkadziesiat funduszy ktore zarabiaja znacznie wiecej, nawet na spadkach. zreszta jesli wezmiesz pod uwage inwestowanie bezposrednio w takie fundusze, to jesli "zarobisz" 5% to musisz odjac 19% z tego na podatek. wiec juz zostaje Ci 4% minus inflacja wychodzisz realnie na 0.
zreszta poznajcie produkty zanim zaczniecie sie wypowiadac...

Usunięte konto:

Bartłomiej Jezierski:

, odejmując inflację 4 %, odejmując 1,95 % za zarządzanie, jestesmy -2,7 % w plecy. To juz

Zdaje sie, że opłata za zarządzanie jest już uwzgledniona w publikowanej rentowności. nie ma sensu jej drugi raz odejmować.

oczywisie, ze NIE jest ta opłata uwzględniana w tym co widzisz na stronie z wynikami, bo jest pobierana od wysokosci zarzadzanych srodków, nazwijmy to kapitału- w rozliczeniu miesięcznym. Około 0,16 % miesiecznie jest potrącane od całosci srodków na rachunku, jesli nie są w funduszu gwarantowanym (jest jeszcze portfel aktywnej alokacji, ale tam opłata jest jeszcze większa niz 1,95 % rocznie, chyba 2,85 albo 2,5 % - nie pamietam dokladnie).

Jesli wezmiesz 10 000 złotych, wrzucisz to na obligacje, a przykładowo stopa zwrotu to 5 % rocznie - to na koniec roku masz 10 500 MINUS 1,95 % rocznie od całosci tej sumy tej sumy, ale opłata jest potrącana co miesiąc - w uproszczeniu wydaje się, ze jest to 10 500 minus 1,95 % srodków za zarządzanie. Nie do konca, albowiem:

W stycznie masz 10 000 + 1/12 z tych 5 % rocznie - czyli jakies 10041 złotych, ale co miesiąc potracane jest 1/12 z 1,95 % za zarządzanie. Czyli masz 10041 - 16,3 zł w tym wypadku. W następnym miesiącu dalej ci procentuje 1/12 z 5 % rocznie (zakładając teoretycznie ze to jest ciagłe 5 %, modelowo), i masz wówczas 10024,7 x kolejne 1/12 z 5 % itd itp. Co miesiac pobierana jest od całosci srodków opłata za zarzadzanie.

nie bede wyliczał szczegółowo ile to wyjdzie na końcu, kazdy moze sam policzyć.

Niemniej, jesli stopa zwrotu z obligów jest niższa niz jakies 6 % rocznie, to przy inflacji około 4 % jestesmy realnie (nie nominalnie!) na zero lub na minusie.

jesli się mylę, to proszę kogoś kto pracuje w Aegon o weryfikację, ale chyba się nie mylę.

Np fundusz timingowy radzi sobie ze spadkami .Paweł Rogalny edytował(a) ten post dnia 11.10.08 o godzinie 11:17

Temat: Aegon Bessa

Timingowy ... jak na akcyjny . +1% w 2 miesiace - gorzej niz pieniezne , ale LEPIEJ niz akcyjny :/. Do czego zmierzam - bede go obserwowal - moze jako fund z akcjami to nie jest zle - lecz kiedy mam do dyspozycji fundusze obligacji lub pieniezne to juz nie jestem przekonany ze timingowy to najlepsze wyjscie na teraz.

Narazie to spora niewiadoma - jak sie bedzie zachowywal przy trendzie bocznym , wzrostach lub juz osiagnie zakladany stan kapitalu( dla porownania zwrot na poziomie zrownowazonych , stabilnych czy akcyjnych ? )

I prosilbym o wyjasnienie ( z ulotki )
>UWAGA! Informujemy, że w razie zgromadzenia określonego poziomu >aktywów przez fundusz inwestycyjny Noble Fund Timingowy, do >którego jest lokowane 100% aktywów ubezpieczeniowego funduszu >kapitałowego Noble Fund Timingowy, Nobel Funds TFI może zawiesić >zbywanie jednostek uczestnictwa ww. funduszu inwestycyjnego. W >takim wypadku, transakcje obejmujące ubezpieczeniowy fundusz >kapitałowy Noble Fund Timingowy zostaną zawieszone.

Rozumiem ze zawiesza sprzedaz udzialo w tym fundzie , ale jesli bede juz mial go to bede mogl sie pozbyc/ jak ktos sie pozbedzie to bede mogl kupic ?

Plan mam taki - jak juz opadnie kurz ( lub dojdziemy do odpowiednio niskich poziomow W20 ) - przerzucam obecne srodki z Bessy na fund akcyjny (lub podobny) , zostawiam reszte w obligacyjnym - rodzi sie pytanie jaki? LM wyglada dobrze , ale KGHM mnie odstrasza.

Dziekuje i przepraszam ze tutaj - ale potraktujcie to jako - co dalej zrobic z aktywami ulokowanymi w Bessie.Marcin Jarosz edytował(a) ten post dnia 11.10.08 o godzinie 12:27

Temat: Aegon Bessa

Marcin Jarosz:
Rozumiem ze zawiesza sprzedaz udzialo w tym fundzie , ale jesli bede juz mial go to bede mogl sie pozbyc/ jak ktos sie pozbedzie to bede mogl kupic ?

Zgodnie ze Statutem tego Funduszu może on zawiesić zbywanie jednostek uczestnictwa jeżeli wartość aktywów netto przekroczy 200.000.000 (dwieście milionów) złotych.

Dotyczy to również zbywania JU w wyniku konwersji i zamiany w rozumieniu Statutu, jeżeli w ich wyniku miałoby nastąpić nabycie JU.

Więc po zamknięciu Funduszu może Pan sprzedawać JU, jednakże aż do momentu jego otwarcia, nie może Pan kupić JU.

Temat: Aegon Bessa

Mam do sprzedania 3-letnią polisę AEGON ,miesięczna składka 250zł.Polisa opłacana regularnie bez zaległości. Kontakt: sinecod2@wp.pl
Jacek