Temat: Wypłata środków z Pracowniczego Programu Emerytalnego

Dobry wieczór,
Sprawa wygląda tak. 5 lat temu pracowałam w banku, w którym było PPE. Uzbierało się tam ileś pieniędzy. Planowałam przeniesienie tego do IKE.
Potem zapomniałam :)
Przypomniało mi się teraz i już wiem, że do IKE przenieść tego nie chcę.
Najchętniej bym to wypłaciła, ale dogrzebałam się do przepisów, które mówią

(art. 26 ust. 1 ustawy o pracowniczych programach emerytalnych):
na wniosek uczestnika po osiągnięciu przez niego wieku 60 lat albo wcześniejszym uzyskaniu uprawnień emerytalnych lub w razie orzeczenia właściwego organu o uzyskaniu uprawnień do świadczenia rentowego z tytułu niezdolności do pracy,
w razie niewystąpienia uczestnika z żądaniem wypłaty środków przed ukończeniem przez niego 70 lat, po osiągnięciu tego wieku,
w razie likwidacji pracowniczego towarzystwa lub funduszu emerytalnego, o ile nie nastąpi wypłata transferowa bądź przejęcie funduszu przez inne towarzystwo emerytalne,
w razie likwidacji funduszu inwestycyjnego, o ile nie nastąpi wypłata transferowa lub przeniesienie środków do innego funduszu zarządzanego przez to samo towarzystwo,
w razie likwidacji zakładu lub towarzystwa ubezpieczeń, o ile nie nastąpi wypłata transferowa lub przelew praw (cesja) z umowy pracodawcy z zakładem bądź towarzystwem ubezpieczeń na rzecz innego zakładu lub towarzystwa ubezpieczeniowego,
w wypadku śmierci uczestnika - na rzecz osoby uposażonej lub spadkobierców.

żadna z tych sytuacji nie ma miejsca w moim przypadku.

wykombinowałam więc, że przeniosę to jednak do IKE, a potem je zlikwiduję.
Takie coś znalazłam
(...) ograniczenia w sytuacji zwrotu środków z IKE, jeżeli oszczędzający dokonał wcześniej przeniesienia środków z pracowniczego programu emerytalnego. Kwota w wysokości 30% sumy składek podstawowych wpłaconych do PPE jest wówczas potrącana ze zgromadzonych środków i przekazywana na indywidualne konto ubezpieczonego w Funduszu Ubezpieczeń Społecznych zarządzanym przez ZUS, czyli na obowiązkowy I filar. Można powiedzieć, że cześć środków zostaje przeniesiona z III filara do filara I.

rozumiem to tak, że jeżeli mam np 3000 na PPE (dla ułatwienia równa kwota) to zostanie mi 1000zł potrącone, 2000zł wypłacone, a ten 1000 trafi do ZUS?
dobrze kombinuję?
w sensie, że 1000 przepadnie bezpowrotnie bo w ZUS nie wierzę ;)

czy 30% ze składek wpłaconych przez pracodawcę czyli nie z tego co jest teraz bo teraz jest kwota która sobie pracuje?

mówiąc jaśniej - mam teraz kwotę x
x= y + z
gdzie y to składki wpłacone
z to kwota którą wypracowały składki
więc zostanie mi potrącone 1/3 z "y"?

będę wdzięczna za poparcie mojego rozumowania bądź wyjaśnienie co źle kombinuję.

Temat: Wypłata środków z Pracowniczego Programu Emerytalnego

Przebrnęłam przez to i sama wszystko znalazłam, więc dla potomnych zostawiam info :)

Aby odzyskać pieniądze z PPE, należy założyć IKE (sugeruję pieniężny bo to i tak na chwilę). Nie jest pobierana opłata wstępna przy transferach (przynajmniej w Legg Mason) oraz nie ma limitu wpłat narzuconych ustawą. Limit dotyczy tylko wpłat własnych, nie dotyczy transferów z PPE.
Przesyłam kasę na IKE i zamykamy IKE. 30% składek odprowadzane jest do ZUS na nasze konto, a reszta wypłacana minus 19% podatku jeśli fundusze coś zarobiły.
Zamykamy IKE.
Nie ma możliwości częściowych wypłat z IKE.
Po zamknięciu IKE możemy i tak otworzyć nowe w przyszłości.